Чем отличается мобильный банк от Сбербанк Онлайн

Мобильный банк Сбербанк

Возможности Мобильного банка Сбербанка:

1. 1. переводы и платежи,
   2. запрос баланса,
   3. блокиировка карты,
   4. оплата мобильной связи,
   5. оплата любых товаров, услуг.

Услуга Мобильный банк может быть двух разновидностей: экономный и полный пакет, которые отличаются перечнем предоставленных возможностей и оплатой.

Экономный пакет — бесплатный, но он не имеет функции запроса о проведенных операциях по Вашей карточке. Стоимость данной услуги для карточек Maestro, Visa Electron — 30 рублей, для Visa Classic, MasterCard Standart — 60 рублей на месяц.

Для тех клиентов, которые имеют пластиковые карты Gold полный пакет «Мобильного банка» бесплатный.

Подключить Мобильный банк можно в любом представительстве Сбербанка.

Мобильный банк от Сбербанка России – это возможность распоряжаться своими сбережениями, размещенными на счете в Сбербанке, при помощи мобильного телефона.

Теперь стало возможным не только получать от банка сообщения о размере остатка на счете и проводимых по нему операциях, но и давать распоряжения банку по оплате тех или иных счетов, погашению кредитов или временной блокировке карты. Для подключения услуги достаточно одного обращения в банк и оформления соответствующего запроса.

Как пользоваться мобильным банком Сбербанка?

Управление счетом осуществляется с мобильного телефона посредством отправки SMS на номер 900 в определенном формате со словами-кодами операций.

С использованием Мобильного банка можно вносить оплату за свой и чужой телефон, для чего отправляется сообщение, в котором пишется номер телефона, вносимая сумма и 4-7 последних цифр карты.

Если получателем будет организация, в SMS указывается буквенный код адресата, реквизит платежа и сумма в цифрах.

Для облегчения работы следует заранее создать шаблон через операторов банка или посредством банкомата.

Также с помощью SMS сообщений доступны к оплате кредиты, услуги ЖКХ и переводы денег на счета клиентов банка.

Очень удобными услугами для тех, у кого постоянно изменяется количество денег на карте, являются уведомления о балансе и совершаемых по карте операциях, которые приходят автоматически при подключенной опции.

При утрате или краже карты ее следует заблокировать обратившись по бесплатному контактному номеру в сервисный центр.

Номер 900: команды Мобильного Банка Сбербанка

Номер 900 – это номер Сбербанка для взаимодействия с клиентами Мобильного банка, Сбербанк Онлайн и Сбербанк Бизнес Онлайн. В ответ на команды, отправляемые на номер 900 по СМС, Сбербанк присылает различную информацию, выполняет те или иные операции.

Какие есть команды для номера 900 (важно — ХХХХ – последние 4 цифры номера карточки):

• БАЛАНС ХХХХ – узнать баланс на карте.
• ИСТОРИЯ ХХХХ – краткая выписка по карте.
• БЛОКИРОВКА ХХХХ Z– быстрая блокировка карточки. Z – это код, 0 если карта потерялась, 1 если ее украли, 2 если осталась в банкомате, 3 для остальных причин.
• СПРАВКА – информация о картах, подключённых к данному номеру.
• AAA – оплата своего мобильного телефона. AAA — сумма оплаты в рублях.
• XXXXXXXXXX AAA – оплата другого телефона. XXXXXXXXXX – номер, а AAA – сумма оплаты в рублях.

Перевод через Мобильный банк

Для перевода на карту Сбербанка отправьте SMS на номер 900 с текстом:
Перевод 9XX1234567500
где 9XX1234567 – это номер телефона получателя, 500 – сумма перевода.

В ответ вам придет SMS с именем получателя и кодом. Проверьте указанные данные и отправьте на номер 900 полученный код для подтверждения перевода.

Лимиты: не более 8 000 рублей в сутки, не более 10 операций в сутки.

Как отключить мобильный банк Сбербанка

Как показывает практика, с отключением мобильного банка Сбербанка у многих возникают трудности.

https://www.youtube.com/watch?v=Qtf4aUKtPSg

Вариантов это сделать два:

1. Обратиться в отделение, где вам предложат написать заявление.
2. Позвонить 8 (800) 555 55 50 или +7 (495) 500-55-50, выбрать в нужных пунктах ого меню связь с оператором. Попросить отключить мобильный банк. Приготовьте данные паспорта, номер карты и кодовое слово.

Полезно: отзывы о кредитных картах Сбербанка + много информации для пользователей.

История читателя: я почти три месяц отключал этот мобильный банк: по телефону звонил, попросил оператора отключить, как оказалось — не отключили, пришлось идти в банк, писать заявление. Очень они навязчивы с этой услугой.

Как отключить мобильный банк через Сбербанк онлайн личный кабинет

Подскажите как через личный кабинет Сбера отключить банк для мобильного.

Увы, пользователю не предоставляется возможность отключения услуги через интернет.

В личном кабинете — перейдите в настройки — шестерёнка в правом углу, далее в левом боковом меню выбираем Мобильный банк. Здесь можно узнать подключена ли услуга, некоторые детали по ней. Из управления — только возможность создавать шаблоны команд. Что тоже удобно, но не решает вашей задачи.

Отзывы и вопросы о мобильном банке Сбербанка

Дистанционные сервисы Сбербанка: различия Мобильного банка и Сбербанк Онлайн

Клиентам Сбербанка предлагается ряд технологий для управления пластиковыми картами, вкладами, инвестиционными счетами и другими банковскими продуктами без визита в отделение финансовой организации.

Сервис Мобильный банк рассчитан на владельцев кнопочных телефонов и клиентов, выполняющих стандартные операции по картам (например, перевод средств, платёж за ЖКХ).

Платформа Сбербанк Онлайн, представленная на официальном сайте и в виде бесплатного приложения для смартфонов, позволяет проводить платежи, открывать и закрывать продукты (вклады, кредиты), заказывать справки и выписки.

Подключение к Мобильному банку проводится бесплатно, затем клиент должен выбрать один из двух тарифов (экономный или полный). Активация платформы Сбербанк Онлайн проводится бесплатно, клиенту достаточно загрузить последнюю версию приложения, затем зарегистрировать устройство (смартфон или планшет).

На практике СМС-сервисом Мобильный банк пользуются пенсионеры и клиенты, выполняющие минимальный набор операций по карте Сбербанка. Для стабильной работы приложения достаточно находиться в зоне покрытия сотового оператора.

Например, с помощью Мобильного банка можно пополнить счёт сотового оператора, запросить баланс, перевести деньги на другую карту. Пользователи Сбербанк Онлайн — владельцы смартфонов последних моделей и планшетов, использующие дополнительные услуги банка.

Например, с помощью Сбербанк Онлайн можно запросить кредитный рейтинг, оплатить страховку путешественника. Для стабильной работы приложения нужен быстрый доступ к сети.

Как работают платформы Мобильный банк и Сбербанк Онлайн?

Активация Мобильного банка и Сбербанк Онлайн проводится при оформлении первого продукта (например, открытие зарплатной карты) в офисе финансового учреждения. Дистанционные сервисы для клиентов Сбербанка различаются функционалом и внешним оформлением.

Мобильный банк Сбербанка. СМС-сервис для клиентов, позволяющий управлять средствами на карте и совершать платежи, отправляя текстовые сообщения с командами на системный номер 900.

Полный список команд Мобильного банка публикуется на официальном сайте Сбербанка, с помощью платформы можно узнавать баланс на каждой карте, блокировать и активировать «пластик», переводить деньги по номеру карты и сотового оператора.

Бесплатный тариф (экономный пакет услуг) позволяет выполнять все команды Мобильного банка, а также регистрировать приложение Сбербанк Онлайн.

Платный пакет услуг (полный тариф) позволяет клиенту получать уведомления обо всех операциях по СМС, для владельцев смартфонов доступны Push-уведомления с подробной информацией о каждом списании и пополнении. Стоимость подключения составляет от 30 до 60 рублей в месяц, с учётом используемой пластиковой карты. Например, владельцы кредитных карт Сбербанка пользуются полным пакетом бесплатно.

Платформа Сбербанк Онлайн.

Бесплатное мобильное приложение и личный кабинет на официальном сайте Сбербанка обладают функциями полноценного интернет-банка, позволяют клиенту отслеживать операции по картам, подключать автоплатежи, запрашивать документы, оплачивать программы страхования, подключаться к брокерскому обслуживанию. Получив логин и пароль доступа к Сбербанк Онлайн, клиент один раз регистрирует устройство (смартфон, планшет, настольный компьютер), чтобы в дальнейшем иметь защищённый доступ к удалённому банку. В отличие от Мобильного банка, сервис Сбербанк Онлайн обладает графическим интерфейсом, сайт и приложение разделены по функциям. Например, в разделе Вклады клиент может открыть новый депозит, посмотреть или изменить порядок начисления процентов, продлить срок действия договора (подключить пролонгацию вклада) или изъять средства.

https://www.youtube.com/watch?v=SFd6_a4Juh0

Оба дистанционных сервиса Сбербанка «привязываются» к СИМ-карте клиента, для активации нужно использовать терминал или банкомат финансового учреждения.

Функционал Сбербанк Онлайн постоянно расширяется, банк добавляет возможность проверять и оплачивать штрафы ГИБДД, совершать налоговые платежи, также вводится интеграция платформы с сервисом Госуслуги.

Список команд Мобильного банка также дополняется новыми опциями, клиенту доступны короткие USSD-запросы, позволяющие переводить средства или запрашивать баланс одной командой.

Основные различия платформ Мобильный банк и Сбербанк Онлайн

Дистанционные сервисы созданы для удалённого управления средствами клиента, однако функционал и внешний вид платформ имеет ряд различий.

1. Стоимость подключения. Бесплатный доступ к Мобильному банку предоставляется только пользователям экономного пакета услуг (без уведомлений о совершённых операциях), остальные клиенты должны оплачивать от 30 до 60 рублей, в зависимости от типа карты. Доступ к Сбербанк Онлайн предоставляется бесплатно независимо от количества устройств, банковских карт и других продуктов. Клиент может устанавливать и регистрировать приложение любое количество раз.
2. Интерфейс системы. Мобильный банк представляет собой набор СМС-команд, поэтому работа с приложением проводится только в переписке с системой. Например, клиент может увидеть баланс, перевести средства, заказать выписку по счёту. Сбербанк Онлайн обладает графическим интерфейсом, все команды распределены по разделам, клиенту проще найти нужную операцию. Например, доступен поиск получается платежей по номеру ИНН, региону, названию.
3. Условия работы. Доступ к Мобильному банку возможен из любой точки мира, клиенту достаточно иметь стабильное покрытие сети и положительный баланс на счету мобильного оператора. Для работы с платформой Сбербанк Онлайн необходимо стабильное подключение к интернету.
4. Дополнительные выгоды для пользователя. Клиенты интернет-банка получают повышенную ставку по вкладам, скидки при оформлении страховых полисов, а также низкие процентные ставки при оформлении кредитов онлайн. Использование Мобильного банка не приносит дополнительных преимуществ.
5. Набор доступных клиенту функций. С помощью Мобильного банка пользователь может узнавать баланс, переводить деньги на счёт карты или совершать платежи. Функционал Сбербанк Онлайн даёт возможность открывать и закрывать вклады, инвестиционные программы, хранить средства в валюте или драгоценных металлах.

В целом, Мобильный банк предназначен для выполнения простых операций со средствами в условиях нестабильного подключения к сети. Например, клиент может находиться за границей и отслеживать поступления на банковскую карту. Сбербанк Онлайн позволяет выполнять все операции со средствами без визита в офисы банковского учреждения.

Правила безопасного использования дистанционных сервисов Сбербанка

Клиенты, регулярно использующие Мобильный банк и Сбербанк Онлайн, могут защитить платёжные данные и средства на счетах, соблюдая следующие правила.

1. Подключение сервисов только к личному мобильному телефону (смартфону). Клиентам не следует «привязывать» к карте Сбербанка мобильные номера родственников, друзей и третьих лиц. Если пользователь сменил мобильный номер или сотового оператора, следует сообщить об этом в клиентскую службу Сбербанка и пройти регистрацию заново. Если клиент обнаружил подозрительные операции или звонки от лиц, представляющихся сотрудниками банка, следует оперативно заблокировать карту. Например, клиент проводит автоплатёж через Мобильный банк, затем на смартфон поступает звонок с незнакомого номера, собеседник представляется сотрудником Сбербанка и просит указать платёжные данные для подтверждения транзакции. В этом случае нужно обратиться в клиентскую службу по номеру 8-800-555-55-50, попросить заблокировать доступ к сервису.
2. Сохранение контактных данных Сбербанка на смартфоне и ПК. Все сообщения от Сбербанка приходят от номера 900, контакт следует сохранить в памяти устройства. При работе с платформой Сбербанк Онлайн нужно сохранить адрес официального сайта в закладках браузера, чтобы избежать кражи платёжных данных мошенниками. Например, клиент регулярно пользуется платформой Сбербанк Онлайн с рабочего компьютера, доступного коллегам. Сохранив ссылку на сайт в закладках и регулярно вводя одноразовый код для подтверждения входа, пользователь защитится от несанкционированного доступа к системе.
3. Сохранение логинов, паролей и СМС в тайне. Пользователю дистанционных сервисов Сбербанка не следует сообщать данные для входа в личный кабинет кому-либо, при работе с Мобильным банком нужно проводить все операции лично. Логин и пароль доступа к системе нужно менять не реже раза в три календарных месяца. Например, клиент пользуется платформой Сбербанк Онлайн на домашнем планшете, доступном членам его семьи. Удаляя историю браузера, клиент сохранит логин и пароль доступа в тайне.
4. Установка антивирусных программ на все устройства. При работе с Мобильным банком и платформой Сбербанк Онлайн нужно регулярно обновлять антивирусную программу на компьютере и смартфоне. Обновления приложений нужно проводить через официальные сайты (Google Play для Android либо App Store для iPhone), последние версии публикуются на портале Сбербанка.
5. Проверка и обновление реквизитов платежей. Перед проведением любой операции через Мобильный банк или Сбербанк Онлайн система отправляет пользователю реквизиты платежа в Push-уведомлении или СМС. Сведения нужно проверять перед вводом одноразового кода подтверждения. Если реквизиты получателя платежей изменились, следует обновить данные автоплатежа или шаблона. Например, клиент подключил автоплатёж для пополнения баланса интернет-провайдера, затем сменил поставщика услуг. Используя приложение Сбербанк Онлайн следует внести новые платёжные реквизиты.

Сбербанк регулярно высылает клиентам рекомендации для безопасного использования дистанционных сервисов, также пользователям доступны программы страхования средств, хранящихся на счетах финансового учреждения. К сожалению, мошенники регулярно внедряют новые схемы выманивания средств, поэтому клиентам нужно менять ПИН-коды карт, пароли доступа к сайтам и приложениям, чтобы обеспечивать безопасность средств.

Итоги

Дистанционные сервисы Сбербанка включают СМС-платформу Мобильный банк и приложение для удалённой работы на смартфоне или ПК Сбербанк Онлайн. С помощью сервисов клиенты могут запрашивать баланс по каждой карте, проводить платежи, перечислять средства по номеру банковской карты или мобильного телефона.

СМС-сервис Мобильный банк подключается в терминалах и банкоматах Сбербанка в момент открытия первого продукта (например, выдачи заказанной дебетовой карты). Клиентам предлагается экономный тариф с бесплатным доступом к основным командам платформы.

Пользователи, желающие получать СМС-уведомления о каждой операции по банковской карте, подключают полный тариф стоимостью от 30 до 60 рублей в месяц.

Мобильный банк предназначен для управления средствами с помощью смартфона или кнопочного телефона, сервис стабильно работает при положительном балансе и подключении к сети сотового оператора.

Интернет-банк Сбербанк Онлайн активируется после подключения Мобильного банка, доступ к средствам возможен через приложение на смартфоне или личный кабинет пользователя.

Сбербанк Онлайн обладает графическим интерфейсом, позволяет подключать, редактировать и отключать все виды услуг по усмотрению клиента.

Доступ к платформе бесплатный, клиент может зарегистрировать несколько устройств (например, смартфон и настольный компьютер). Для работы с платформой Сбербанк Онлайн требуется стабильный доступ к интернету.

Чем отличается мобильный банк от Сбербанк Онлайн: освещаем все нюансы

/ Банковские услуги /  

У клиентов Сбербанка имеется довольно много инструментов для дистанционного управления своими финансами. Наиболее популярными из них можно назвать Сбербанк-Онлайн и Мобильный банк. В чем разница между этими сервисами, и какие возможности каждый из них предоставляет пользователю? Попробуем разобраться.

Мобильный банк и Сбербанк-Онлайн: суть предоставляемых услуг

Система Сбербанк Онлайн – это полноценный инструмент для управления личными финансами через интернет. С помощью личного кабинета этого сервиса клиент Сбера может осуществлять практически любые операции с имеющимися у него продуктами банка:

• открывать и закрывать счета;
• проводить переводы в адрес третьих лиц и других банков;
• оплачивать квитанции;
• погашать кредиты;
• отправлять заявки на оформление новых продуктов и т. д.

Кроме прочего, ЛК дает доступ к финансовой статистике пользователя. С его помощью в любой момент можно посмотреть отчеты по накоплениям и тратам, оценить объем расходов по категориям и просто получить выписку о движениях по счетам за любой период.

У Мобильного банка возможностей на порядок меньше. С его помощью можно:

• проводить оплату за сотовую связь;
• погашать кредиты, взятые в Сбере;
• переводить средства другим пользователям Сбербанка;
• узнавать баланс карты;
• получать данные о последних пяти операциях по карточке.

Важно! Одной из основных опций мобильного сервиса является доставка клиенту сообщений о проведенных по карте операциях, а также одноразовых паролей.

Особенности «Мобильного Банка»

После того, как вы оформите дебетовую или кредитную карточку, специалисты Сбербанка предложат вам бесплатное подключение «Мобильный Банк».

С помощью этого продукта вы сможете управлять деньгами на своих счетах, используя собственный планшетный компьютер или смартфон.

Если вы изначально отказались, однако впоследствии услуга заинтересовала вас, для ее активации используйте фирменный банкомат учреждения или обратитесь в ближайший офис государственной финансовой структуры.  

Как правило, Мобильный Банк используют для того, чтобы узнавать о состоянии счета. Но на этом его возможности не ограничиваются. За считанные секунды установив соответствующие файлы на свой телефон или планшет, вы сможете:

1. Контролировать баланс денег;
2. Получать свежую информацию обо всех операциях с «пластиком»;
3. Погашать действующие кредиты;
4. Оплачивать услуги жилищно-коммунальных служб и операторов. 

Основное достоинство приложения Мобильный Банк состоит в том, что оно позволяет экономить время. Установите его, и вы сможете выполнять нужные вам операции в Сбербанке круглосуточно – посещать офисы лично или искать терминал оплаты вам не придется.

Но учтите, что Мобильный Банк не бесплатный в использовании. В зависимости от выбранного тарифного плана, вам нужно будет ежемесячно вносить 60 рублей («Полный») или 30 рублей («Экономный»). В последнем случае тратить вам придется в два раза меньше, однако и число опций будет не столь велико.

Ограничения по тарифу «Экономный» следующие:

• Получить информацию о балансе можно только с помощью самостоятельного запроса в Сбербанк – стоимость его отправки составляет 3 рубля за каждый запрос;
• Автоматические сообщения о выполненных операциях с картой Сбербанка не высылаются. 

Если вы хотите быть уверены в том, что сможете целиком и полностью контролировать состояние своего счета, выбирайте тариф «Полный». Кстати, если вы оформите премиальную или кредитную карту Сбербанка, то опция будет для вас бесплатной.

Особенности Сбербанк Онлайн

Сбербанк Онлайн – более продвинутый сервис, вход в систему осуществляется с помощью идентификатора и пароля. Но практически любая операция должна подтверждаться защитным кодом, который направляется в коротком текстовом сообщении.

Сервис позволяет осуществлять переводы и платежи в адрес любых лиц. При этом лимиты в нем будут значительно больше. Например, в адрес компаний через систему удаленного обслуживания можно отправить до 1 млн руб., а переводы внутри банка на свои и чужие счета ограничены только общим количеством – не более 100 шт. в сутки.

Платить за возможность пользоваться системой дополнительно не надо. По желанию пользователь может также бесплатно загрузить приложение для смартфона из фирменного магазина iOS или Google.

Отличия и общие черты

Оба сервиса имеют немало общих черт. С их помощью вы сможете удаленно контролировать свое сотрудничество со Сбербанком, оплачивать займы и штрафы.   Но и отличия между продуктами также существенная. «Сбербанк Онлайн» не может использоваться без приложения для смартфонов. Тогда как Мобильный Банк имеет ограниченной количество опций для работы с деньгами на счете карты.   

Так какой ресурс в конечном итоге следует предпочесть Мобильный Банк или Сбербанк Онлайн? По мнению специалистов, отказываться не стоит ни от первого, ни от второго – они дополняют друг друга.

Мобильный банк и сбербанк онлайн в чем разница

Держатели карт Сбербанка Visa и MasterCard могут легко взаимодействовать с банком без банкоматов и визитов в отделения. С помощью Мобильного банка и Сбербанка Онлайн можно узнавать о балансе, расходах и поступлениях средств, выполнять финансовые операции в любом удобном месте – дома, на работе, в дороге.

Многие путают эти услуги, сомневаются, работает ли Сбербанк Онлайн без Мобильного банка. Сервисы действительно взаимосвязаны, предоставляют схожие возможности, но все же разница между ними есть.

Чем выгоднее пользоваться

«Сбербанк онлайн» дает намного больше возможностей для клиента. По сути, это удобный «банк в кармане», с помощью которого можно делать всевозможные операции в любом месте, где есть доступ в Интернет. Однако «Мобильный банк» дополняет этот сервис, поскольку обеспечивает поступление СМС для подтверждения любого действия.

«Мобильный банк» – это ваша дополнительная мера безопасности. Если по карте совершает операции посторонний человек, вы узнаете об этом незамедлительно благодаря СМС-уведомлению.

Поэтому, оплачивая в месяц всего 60 рублей за сервис «Мобильного банка», вы получаете полный спектр банковских услуг. И благодаря этому можно практически никогда не обращаться в сам банк, совершая все операции не выходя из дома. Это экономит не только ваше время, но и деньги.

В чем разница между «мобильным банком» и «сбербанк онлайн»

Существует 2 основных сервиса, которые позволяют обслуживать клиентов удаленно, без визита в банк – это «Сбербанк онлайн» (предоставляется бесплатно) и «Мобильный банк» (или бесплатно, или за 60 рублей в месяц).

Меня, как сотрудника Сбербанка, клиенты часто просят проконсультировать, какая из этих услуг выгоднее.

Можно ли вообще пользоваться только одним сервисом или обязательно подключить обе опции? Подробно отвечу на все эти вопросы прямо сейчас.

Если говорить кратко, то:

• «Мобильный банк» – это сервис СМС-уведомлений обо всех операциях по карте. Также эта опция дает возможность совершения некоторых транзакций (например, перевод или пополнение мобильного) с помощью SMS или USSD-команды.
• «Сбербанк онлайн» – это личный кабинет клиента, в который можно попасть через мобильное приложение или через любой браузер компьютера.

С помощью сервиса «Сбербанк онлайн» вы можете совершать самые разные операции – оплачивать телефон, ЖКХ, инвестировать средства, открывать сберегательные счета и многое другое. В этом плане «Мобильный банк» значительно уступает услуге личного кабинета. Но у него есть 2 незаменимых преимущества:

1. С помощью СМС вы подтверждаете все операции, в том числе проводимые через «Сбербанк онлайн». Т.е. пользоваться одной услугой без другой невозможно.
2. С помощью СМС вы сразу можете отследить каждую операцию по карте. И при подозрении на мошеннические действия незамедлительно заблокировать ее (также отправив SMS).

Оба сервиса можно сравнить с помощью такой таблицы.

*По социальным картам – 30 руб./мес., а кредитные и премиальные карты (уровня Gold и выше) обслуживаются бесплатно. В течение первых 2 месяцев после открытия счета «Мобильный банк» предоставляется бесплатно всем клиентам.

Возможности «Сбербанк онлайн»

Сервис «Сбербанк онлайн» действительно дает очень много возможностей. Фактически вы можете выполнить любое действие без посещения банка.

Что можно узнать

Зайдя в личный кабинет, вы сразу сможете получить информацию обо всех счетах, открытых вами в Сбербанке:

• зарплатные карты;
• пенсионные;
• кредитки;
• все открытые кредиты;
• вклады;
• инвестиционные счета;
• персональные приложения по кредитам и кредитным картам.

По каждой карте вы можете увидеть:

• название, например: Visa Classic;
• список операций минимум за последние 6 месяцев;
• место совершения транзакции, дату и точное время;
• суммы списания или зачисления;
• реквизиты банковского счета.

Если карта кредитная, можно также уточнить данные об общей задолженности, минимальном платеже и долге, который необходимо погасить для полного восстановления льготного периода.

По каждому кредиту вы узнаете:

• название;
• график погашения на все годы;
• остаток общей задолженности;
• минимальный ежемесячный платеж;
• какая часть из этого платежа идет на проценты, какая – на погашение основного долга.

Что можно настроить

В разделе «Настройки» можно:

• узнать о том, какой пакет «Мобильного банка» подключен – тариф «Экономный» или «Полный»;
• создать шаблон для перевода платежей в пользу организаций с помощью СМС;
• установить мобильное приложение Сбербанка для любых систем – «Андроид», устройства Apple или Windows Phone;
• самостоятельно установить лимиты на проведение операций (например, не более 10 тысяч рублей в день);
• сменить логин и пароль от «Сбербанк онлайн»;
• выбрать тип оповещения о входе в систему – СМС или е-мэйл;
• настроить собственный интерфейс, выбрав порядок расположения окон на странице;
• добавить промо-код (его можно получить, приняв участие в акции в социальных сетях).

Какие операции доступны

Каждому клиенту доступны такие операции:

• блокировка/разблокировка карты (например, в случае утери);
• переводы между своими счетами, иному клиенту Сбербанка, в другой банк, в пользу организации;
• подключение копилки для получения процента на остаток годовых;
• оплата мобильного телефона и коммунальных услуг;
• погашение штрафов, налогов и других задолженностей;
• покупка электронных товаров, онлайн игр, программного обеспечения;
• страхование и инвестиции;
• покупка билетов;
• переводы на благотворительные цели.

Любые операции в «Сбербанк онлайн» подтверждаются с помощью СМС, которое сразу поступает на телефон. Поэтому предварительно вам нужно подключить хотя бы бесплатный (экономный) пакет «Мобильного банка». Как правило, его автоматически устанавливают по карте в день ее выдачи.

Уточнить наличие или отсутствие сервиса можно также в личном кабинете или в колл-центре по бесплатному телефону 8-800-555-555-0.

Возможности «Мобильного банка»

Основное назначение «Мобильного банка» – постоянно уведомлять клиента обо всех операциях по его карте, а также о дате ближайшего платежа по кредитке или кредиту. Однако сервис дает возможность совершения и некоторых переводов.

Чем мобильный банк отличается от Сбербанк Онлайн

Каждый банк сегодня предлагает примерно одинаковый набор услуг для управления банковским счетом. Но различия в функционале могут быть довольно существенными. Сбербанк онлайн по своим возможностям намного опережает конкурентов, как и мобильный банк, который также пользуется большой популярностью. Это две разные услуги, позволяющие:

• получать информацию по банковским счетам;
• управлять услугами;
• управлять денежными средствами, находящимися на счетах;
• взаимодействовать с банком, например, для блокировки банковской карты.

Так в чем же разница между услугами мобильный банк и сбербанк онлайн, если они выполняют одинаковые функции?

Техническая сторона вопроса

Мобильный банк появился намного раньше сбербанк онлайн, так как для управления счетом достаточно было иметь мобильный телефон без интернета.

Сегодня возможности мобильного банка только расширяются, но по-прежнему для его успешной работы необходимо находиться в зоне покрытия сотового оператора, а также иметь положительный баланс для отправки исходящих СМС сообщений и USSD запросов.

Сбербанк онлайн, как и любой аналогичный интернет – банкинг вошел в нашу жизнь с появлением интернета. Для работы в системе требуется подключение к интернету, а также персональные логин и пароль, с помощью которых осуществляется вход в личный кабинет. Кроме интернета необходимы:

• мобильный телефон;
• подключенная услуга мобильный банк (любой пакет) для получения секретных разовых паролей.

Таким образом, услуги отличаются своим техническим функционалом – первая позволяет управлять банковским счетом через мобильный телефон посредством SMS и USSD, вторая через личный кабинет в сети интернет.

Возможности и удобство сервисов

Все возможности сервисов, в первую очередь, направлены на удобство работы с банковской картой. При этом они умеют управлять всеми банковскими счетами клиента, конвертировать валюты, подключать, отключать услуги. Рассмотрим подробнее сходства и различия.

Получение информации о поступлениях и списаниях с банковского счета

Мобильный банк – с помощью входящих СМС сообщений на мобильный телефон

Сбербанк онлайн – информация не поступает

Получение выписки о движении денежных средств

Мобильный банк – короткая выписка по запросу

Сбербанк онлайн – формирование короткой, либо полной выписки за любой временной интервал. Возможен просмотр в режиме он – лайн, либо запрос отправки на электронный ящик.

Оплата мобильной связи, других услуг

Мобильный банк – при помощи исходящих СМС, либо запросов USSD с мобильного телефона, содержащих определенные команды в тексте.

Сбербанк онлайн – оплата из личного кабинета путем заполнения определенной формы.

Автоматическое проведение платежей

Мобильный банк – информирование о сформированных платежах, о списаниях. Возможность оформления отказа для сформированного платежа.

Сбербанк онлайн – создание, редактирование, приостановка, удаление автоплатежей из личного кабинета.

Создание шаблонов, проведение быстрых платежей

Мобильный банк – быстрые платежи посредством отправки исходящих сообщений и запросов по уже сформированным ранее шаблонам.

Сбербанк онлайн – создание, редактирование, приостановка, удаление шаблонов для быстрых платежей из личного кабинета.

Переводы денежных средств между своими счетами, на другие банковские счета

Мобильный банк – с помощью СМС и USSD запросов. Между своими счетами – с указанием номеров и сумм, на карты других клиентов Сбербанка – по номеру карты, либо номеру мобильного телефона с указанием сумм.

Сбербанк онлайн – из личного кабинета путем заполнения специальной формы.

Произвольные платежи на счета физических и юридических лиц в других банках

Мобильный банк – только в пользу получателей, имеющих договорные отношения со Сбербанком по ранее сформированному шаблону.

Сбербанк онлайн – из личного кабинета после заполнения всех реквизитов формы

Оплата кредитов

Мобильный банк – только внутри Сбербанка

Сбербанк онлайн – из личного кабинета после заполнения всех реквизитов формы

Открытие и закрытие счетов

Мобильный банк – невозможно

Сбербанк онлайн – возможно

Подключение и отключение услуг

Мобильный банк – выборочно с помощью отправки команд

Сбербанк онлайн – выборочно

Блокировка банковской карты

Мобильный банк – возможно

Сбербанк онлайн – возможно

Заказ перевыпуска карты

Мобильный банк – невозможно

Сбербанк онлайн – возможно

Подача предварительной заявки на кредит

Мобильный банк – невозможно

Сбербанк онлайн – возможно

Информирование о предварительном одобрении заявки на кредит, акциях и предложениях банка

Мобильный банк – действует

Сбербанк онлайн – действует

Печать, сохранение квитанций о любых ранее проведенных операциях

Мобильный банк – невозможно

Сбербанк онлайн – возможно

Конверсионные операции между своими счетами

Мобильный банк – невозможно

Сбербанк онлайн – возможно

Запросы: кредитной истории, состоянии счета в ПФР

Мобильный банк – невозможно

Сбербанк онлайн – возможно

Из таблицы видно, чем отличается, одна услуга от другой в плане функциональных возможностей. Можно сделать вывод, что функции сбербанк онлайн гораздо шире, но мобильный банк позволяет оперативно получать информацию о поступлениях и списаниях по банковской карте на мобильный телефон (что очень важно в вопросах информационной безопасности).

Пользоваться мобильным банком можно везде, где есть сотовая связь. Управлять банковским счетом с помощью интернет банкинга можно не выходя из дома или офиса через ПК или мобильное приложение, где есть интернет.

Стоимость услуг

Подключение услуг осуществляется бесплатно. Но мобильный банк, в отличии от сбербанк онлайн, имеет абонентскую плату, если вы используете полный пакет. Она составляет от 0 до 60 рублей в месяц в зависимости от банковской карты. У премиальных и кредитных карт нет абонентской платы за услугу мобильный банк.

30 рублей в месяц списывается с базовых карт, 60 рублей – со всех остальных. Альтернативой может стать пакет “Экономный”, которого достаточно для использование услуги сбербанк онлайн.

Отличия от полного пакета заключаются в отсутствии информирования об операциях на телефон, а также платных запросах об остатке и выписке по счету.

Кроме абонентской платы, мобильный оператор взимает плату за исходящие сообщения и запросы согласно тарифному плану.

Сбербанк берет комиссию за переводы согласно своим тарифам. Это касается как мобильного банка, так и сбербанк онлайн.

Подключение и отключение услуг

Подключение, изменение данных, либо отключение услуг обязательно потребует идентификации.

При обращении в офис банка понадобится паспорт. Если вы подключаетесь в устройстве самообслуживания, идентификация происходит путем ввода персонального пин – кода. Для подключения к услуге через личный кабинет вводятся логин, пароль и разовый код из СМС.

При обращении в контактный центр оператор попросит вас озвучить кодовое слово, паспортные данные, историю последних операций по счету или другие персональные данные.

Мобильный банк и сбербанк онлайн в чем разница

Держатели карт Сбербанка Visa и MasterCard могут легко взаимодействовать с банком без банкоматов и визитов в отделения. С помощью Мобильного банка и Сбербанка Онлайн можно узнавать о балансе, расходах и поступлениях средств, выполнять финансовые операции в любом удобном месте – дома, на работе, в дороге.

Многие путают эти услуги, сомневаются, работает ли Сбербанк Онлайн без Мобильного банка. Сервисы действительно взаимосвязаны, предоставляют схожие возможности, но все же разница между ними есть.

Мобильный банк

Обеспечивает связь с банком посредством смс-оповещений и быстрых смс-команд и запросов. Действует на смартфонах или планшетах. Оператор связи значения не имеет.

Для подключения нужно обратиться в любое отделение Сбербанка или зарегистрироваться самостоятельно через банкомат. В отделении банка необходимо иметь с собой паспорт.

Подключить услугу через банкомат просто, и занимает времени эта процедура не более 5 минут. Нужная опция – подключить Сбербанк Онлайн и Мобильный банк, далее – подключить Мобильный банк. Выбрать тариф и указать номер, на который тут же придет смс-уведомление.

Можно оформить любой тарифный план:

Тариф Эконом бесплатный, но запросы о балансе карты и о последних операциях платные. Моментальные уведомления с номера 900 о проведенных операциях, пополнении, снятии средств в этом тарифном плане не приходят.

Полный тариф – это бесплатные запросы и смс-оповещения. За месяц нужно платить от 30 до 60 рублей (первые два месяца можно пользоваться бесплатно), зависит от типа карты (для Gold Mastercard или Visa Gold обслуживание бесплатное).

Услуга привязывается к номеру телефона и автоматически не переподключается, поэтому в случае смены номера нужно отключить смс-банкинг и переоформить на другой номер. Иначе новый владелец номера может получить доступ к счету.

Возможности Мобильного банка:

• переводы на карты по привязанному номеру телефона;
• переводы между личными картами;
• пополнение счета мобильного (своего и других);
• оплата услуг организаций;
• подключение автоплатежей;
• погашение кредитов;
• блокировка карты.

С помощью Мобильного банка можно подключить бонусную программу “Спасибо от Сбербанка” и копить бонусы с покупок у партнеров организации.

Как это работает:

Например, чтобы перевести деньги на карту по номеру телефона, нужно отправить на короткий номер 900 смс с текстом “ПЕРЕВОД номер телефона и сумма перевода”.

Сбербанк Онлайн

Это мобильное приложение и интернет-сервис. Цель та же – быстрое и удобное взаимодействие клиента с банком.

Если возникает вопрос, можно ли подключить Сбербанк Онлайн без подключения Мобильного банка – нет, сначала нужно оформить услугу смс-банкинга. Для работы Сбербанка Онлайн необходимо подключение к интернету.

Подключить сервис просто. Как и с Мобильным банком, доступны следующие варианты:

• через отделение банка;
• через банкомат.

Сначала нужно получить постоянный пароль и идентификатор. В банкомате для этого выбирается пункт “Подключить Мобильный банк и Сбербанк Онлайн”, после чего – Получить логин и пароль. Банкомат выдает листок с данными. Получить пароль можно через запрос на номер 900, а за идентификатором придется сходить в отделение.

Данные нужно ввести на сайте Сбербанка при входе. После придет смс-оповещение с кодом – он вводится на сайте. Личный кабинет готов.

Что можно делать с помощью программы Сбербанк Онлайн:

1. Пополнять счет мобильного;
2. Совершать платежи и переводы;
3. Оплачивать услуги, квитанции, штрафы;
4. Контролировать и планировать финансы, ставить финансовые цели;
5. Анализировать расходы;
6. Открывать счета и вклады;
7. Управлять кредитами;
8. Подключить автоплатежи;
9. И многое другое.

Приложение работает на платформе Windows Phone, Андроид, iOS.

Выводы

Мобильный банк – сервис смс-банкинга, а Сбербанк Онлайн – интернет-банкинг. Для подключения Сбербанка онлайн нужно сначала зарегистрировать Мобильный банк. Без него он не работает.

Возможности интернет-банкинга более широкие. Сервис бесплатный. У Мобильного банка два тарифа – Эконом и Полный. Ежемесячная оплата “Полного” зависит от типа карты. В “Экономе” платные запросы, обслуживание бесплатное. Подключить оба сервиса можно в отделении Сбербанка или через банкомат. Подключение Сбербанка Онлайн более долгое, ступенчатое, но сложностей вызвать не должно.