Эквайринг в Райффайзенбанке: тарифы

Содержание
  1. Эквайринг в Райффайзенбанке: тарифы для ИП и ООО, ставки, условия и отзывы
  2. Терминалы для эквайринга в Райффайзенбанке: цена и условия аренды
  3. Как подключить эквайринг
  4. Необходимые документы
  5. Отзывы предпринимателей об эквайринге в Райффайзенбанке
  6. Эквайринг для юридических лиц в Райффайзенбанке: тарифы на торговый, мобильный и интернет-эквайринг
  7. Преимущества эквайринга от Райффайзенбанка
  8. Тарифы на торговый эквайринг от Райффайзенбанка
  9. Тарифы на интернет-эквайринг от Райффайзенбанка
  10. Мобильный эквайринг в Райффайзенбанке
  11. Подключение эквайринга в Райффайзенбанке для ИП и организаций
  12. Отзывы об эквайринге в Райффайзенбанке
  13. Выгодный эквайринг для физических лиц и самозанятых
  14. Можно ли подключить эквайринг физическому лицу без расчетного счета?
  15. Какой выход есть у физического лица?
  16. Какие предложения по эквайрингу есть на рынке?
  17. Какое оборудование для эквайринга выбирают предприниматели?
  18. Как сэкономить на эквайринге?
  19. Можно ли принимать оплату на счет или карту физлица?
  20. Правда ли, что эквайринг для ИП сегодня необходим?
  21. Есть ли выгодные предложения от МТС?
  22. Райффайзенбанк эквайринг: тарифы для ИП, отзывы клиентов
  23. Торговый эквайринг
  24. Интернет-эквайринг
  25. Тарифы и комиссии
  26. Онлайн-касса от банка
  27. Инструкция по подключению
  28. Заявка на подключение
  29. Необходимый пакет документов
  30. Особенности договора эквайринга
  31. Расчет стоимости эквайринга
  32. Отзывы клиентов

Эквайринг в Райффайзенбанке: тарифы для ИП и ООО, ставки, условия и отзывы

Эквайринг в Райффайзенбанке: тарифы
Коротко о главном:

В статье рассмотрим условия и тарифы на эквайринг в Райффайзенбанке для ИП и юридических лиц. Мы подготовили процентные ставки отдельно по торговому, мобильному и интернет-эквайрингу, а также вы узнаете стоимость POS-терминалов. И в конце статьи можно прочитать отзывы действующих клиентов об эквайринге в Райффайзенбанке или оставить свой отзыв.

подробные условия Расчетный счет в Райффайзенбанке В сравнении Сравнить

тарифы Показать тарифы

Тариф

“Старт”

“Оптимум”

“Максимум”

Абонентская плата

990 р./мес.

2900 р./мес.

7500 р./мес.

Лимит бесплатного перевода на карту физ. лица

до 100 тыс. р./мес.

до 500 тыс. р./мес.

до 700 тыс. р./мес.

Комиссия за перевод юр. лицам и ИП

25 р./шт.

25 р./шт.

25 р./шт.

Начисление % на остаток по счету

нет

нет

нет

% за внесение наличных

0,25%

0,25%

0,25%

% за снятие наличных

от 1,6 до 10%

от 1,6 до 10%

от 1,6 до 10%

В банке можно подключить торговый эквайринг на 4-х пакетах услуг. Тарифы для ИП и юридических лиц при наличии расчетного счета в Райффайзенбанке:

Пакет услуг по РКОСтавка
Старт2,1%
Базовый2%
Оптимум1,9%
Максимум1,8%

Перейти на сайт Райффайзенбанка

Для организаций, которые не обслуживаются по РКО, доступны специальные тарифы только на эквайринг:

  1. «Стандартный» – для компаний, которые впервые подключают эквайринг.
  2. «300+», «700+», «1500+» – для юр. лиц и ИП, которые переходят в Райффайзенбанк из другого банка.
ТарифСтандартный300+700+1500+
Ежемесячный оборот на 1 терминалдо 300 тыс. руб.до 700 тыс. руб.до 1,5 млн руб.от 1,5 млн руб.
Базовая ставка2,19%2,09%1,99%1,99%

Преимущества эквайринга в Райффайзенбанке:

  • Бесплатная установка, настройка оборудования, а также инструктаж для менеджеров и кассиров фирмы. При подключении вам выдадут расходные и рекламные материалы (стикеры и пр.)
  • POS-терминалы принимают к оплате банковские карты Мир, Visa, Mastercard и AmEx, а также поддерживают бесконтактные платежи (приложения для смартфонов Apple/Android/Samsung).
  • Деньги поступают на следующий день после оплаты картой (до 12:00 по МСК).
  • При подключении эквайринга вам будет бесплатно предоставлен доступ в личный кабинет, где вы сможете смотреть детализированные отчеты по операциям.
  • Круглосуточная информационная и техническая поддержка. В случае неисправности арендованных терминалов инженеры техподдержки устранят проблемы в кратчайшие сроки.

Рекомендуем прочитать: Валютный счет и валютный контроль в Райффайзенбанке: как открыть, тарифы, условия и отзывы.

Эквайринг для сайта подключается бесплатно, вы оплачиваете только фиксированную комиссию за онлайн-платежи – 2,7%. Платежный сервис принимает оплату картами Мир, Виза и Мастеркард. Срок поступления денег на расчетный счет – 1 рабочий день.

Преимущества интернет-эквайринга в Райффайзенбанке:

  • Простая интеграция с сайтом через API – банк предоставляет подробную инструкцию по внедрению сервиса в интернет-магазин.
  • Готовый модуль для одной из самых популярных CMS – системы 1С Битрикс.
  • Возможность установить форму оплаты в мобильном приложении – сервис работает на IOS/Android/Windows.
  • Адаптация платежной страницы под корпоративный дизайн компании.
  • Круглосуточная техподдержка.
  • Помощь в установке онлайн-кассы с соблюдением 54-ФЗ.
  • Многоступенчатая система мониторинга и защиты платежей.

Перейти на сайт Райффайзенбанка

Ставка по мобильному эквайрингу фиксированная — 2,7%. Банк выдает кардридер, который подключается к любому гаджету. Скачайте через Google Play или App Store мобильное приложение, подключите ридер к смартфону или планшету и принимайте платежи в любом месте. MPOS-терминалы принимают карты Мир, Виза и Мастеркард. Срок поступления денег на расчетный счет – 1 рабочий день.

Рекомендуем прочитать: Зарплатный проект Райффайзенбанка для юридических лиц и сотрудников: тарифы, условия и отзывы.

Терминалы для эквайринга в Райффайзенбанке: цена и условия аренды

Банк предлагает в аренду терминалы, которые работают от локального сетевого кабеля, Wi-Fi и SIM-карты. Они принимают к оплате банковские карты с чипом, магнитной полосой и опцией NFC для бесконтактных платежей (Mastercard PayPass/Visa PayWave).

МодельКанал связи
Отдельно стоящие POS-терминалы Verifone
VX 520Ethernet/GSM/GPRS
VX 675GSM/GPRS
VX 680Wi-Fi
ПИН-пады
Verifone VX 820Интегрируется с кассой
Verifone SE 1000Подключение к терминалу
WorldLine Yomani MLИнтегрируется с кассой

Райффайзен берет комиссию за подключение терминала к торговому эквайрингу и арендную плату:

Стоимость регистрации терминала
Канал связиСтандартный300+700+1500+
Интернет14 900 руб.490 руб.
Wi-Fi19 900 руб.490 руб.
GSM/GPRS29 900 руб.4 990 руб.
Аренда терминала990 руб.990 руб.190 руб.190 руб.

Стоимость подключения терминала для мобильного эквайринга – 5 000 руб. на всех тарифных планах.

Как подключить эквайринг

Для начала нужно открыть расчетный счет в Райффайзенбанке. Для этого заполните анкету на официальном сайте банка, указав имя, телефон и e-mail. Реквизиты счета будут отправлены на вашу почту сразу же после оформления онлайн-заявки. В течение 10 минут с вами свяжется менеджер и согласует дату встречи, после чего приедет к вам в офис для заключения договора.

Перейти на сайт Райффайзенбанка

Параллельно с этим банк составит коммерческое предложение с расчетом ставки по эквайрингу. После согласования деталей технический специалист привезет и установит оборудование, а также проведет инструктаж для персонала.

Необходимые документы

Список для общества с ограниченной ответственностью:

  • Устав и список участников ООО.
  • Приказ о назначении на должность и паспорт директора.
  • Выписка из ЕГРЮЛ.

От индивидуального предпринимателя потребуется только паспорт.

Отзывы предпринимателей об эквайринге в Райффайзенбанке

Александр Оленев:

Обслуживаюсь по эквайрингу в Райффайзенбанке. Выбрал его, поскольку банк известный, надежный. У меня малый бизнес, поэтому подключил Стартовый тариф. Даже на нем комиссия приемлемая — 2.1%. С рассмотрением заявки не затягивают — ответили мне в день обращения. Уже через неделю-полторы терминалы стояли в магазине.

Валентин Викторов:

Когда мне понадобился платежный модуль для интернет-магазина, я обратился в Райффайзен, с ним работаю не первый год и доверяю. Комиссия меня устроила, она не отличается от тарифов многих других банков. Сервис можно установить и на сайт, и в мобильное приложение (у меня стоит везде). Отдельно отмечу работу техподдержки. Любую проблему решают оперативно, ответят на любой вопрос.

Андрей Горохов:

Подключил эквайринг через Райффайзенбанк. В этом банке много разных пакетных предложений, есть из чего выбрать. У меня большие обороты, предложили тариф максимум и минимальную ставку — всего 1,8%.

Изначально планировал купить собственные терминалы, но мне выдали их в банке.

Сотрудничеством доволен, так как проблем с приемом платежей и зачислением денег на счет нет, да и оборудование работает без проблем, кассиры не жалуются.

Перейти на сайт Райффайзенбанка

Эквайринг для юридических лиц в Райффайзенбанке: тарифы на торговый, мобильный и интернет-эквайринг

Эквайринг в Райффайзенбанке: тарифы

Райффайзенбанк предоставляет современное высококачественное оборудование, позволяющее принимать к оплате пластиковые карты самых известных платёжных систем.

Подключив услугу эквайринга, вы сможете привлечь новых покупателей, увеличить оборот средств и повысить уровень обслуживания.

Преимущества эквайринга от Райффайзенбанка

Открыть расчетный счет в Райффайзенбанке

Банк гарантирует установку и настройку качественного POS-оборудования – мобильного и стационарного – для успешного приёма MasterCard Worldwide, Visa International, American Express и «МИР». Клиент может выбрать пакетные решения или заключить договор на индивидуальных условиях.

К преимуществам сотрудничества с Райффайзенбанком относят:

  • оперативное рассмотрение заявления;
  • бесплатную установку соответствующего оборудования;
  • круглосуточную помощь службы поддержки;
  • безопасность осуществляемых операций благодаря протоколу 3-D Secure;
  • сокращение расходов на инкассацию;
  • возможность принятия участия в дисконтной программе банка;
  • зачисление денег на р/с уже на следующий рабочий день;
  • гибкие настраиваемые тарифы на обслуживание;
  • бесплатную подготовку сотрудников к работе с терминалами.

Вы остановили выбор на пакетных условиях обслуживания? Установка POS-оборудования будет осуществлена в течение пяти рабочих дней с момента подписания договора. Контракт оформлен в персональном порядке? В таком случае процедура подключения и настройки терминалов занимает не менее 10 рабочих суток.

Тарифы на торговый эквайринг от Райффайзенбанка

У кассового программного обеспечения каждой организации имеется свой уникальный интерфейс осуществления безналичных платежей, поэтому банк предлагает индивидуальные решения по эквайрингу.

Райффайзенбанк предоставляет современные стационарные и мобильные POS-терминалы VeriFone с подключением через SIM-карты, Wi-Fi и GSM/GPRS.

Тарифы на эквайринг в Райффайзенбанке для юридических лиц и ИП устанавливаются в персональном порядке. Размеры ежемесячных платежей зависят от количества касс и могут колебаться в пределах 2 000–12 000 рублей. Стоимость регистрации оборудования начинается с 1 990 рублей и может достигать 29 900 рублей.

Наименование тарифного планаОбороты компании или ИПВеличина комиссии за платёжные операцииЕжемесячный сбор, взимаемый в связи с несоответствием указанных оборотов фактическим
«300+»в пределах 300 000,01–700 000 рублей2,09%1 000 рублей
«700+»в пределах 700 000,01–1 500 000 рублей1,99%
«1 500+»от 1 500 000,01 рублей1,89%
«Стандартный»не более 300 000 рублей2,19%

Банк не продаёт терминалы, поэтому ежемесячно клиенту потребуется оплачивать их аренду. Стоимость зависит от тарифного плана и колеблется от 190 до 990 рублей в месяц.

Вы можете ознакомиться с тарифами на РКО — смотрите здесь.

Тарифы на интернет-эквайринг от Райффайзенбанка

Открыть расчетный счет в Райффайзенбанке

Подключение «виртуальной кассы» на вашем сайте или онлайн-магазине занимает не меньше 14 календарных дней. Размеры комиссионного сбора за операцию устанавливаются банком в персональном порядке с учётом планируемого оборота клиента, сферы его деятельности и иных факторов.

После подключения интернет-эквайринга вы сможете принимать безналичные платежи через сеть по картам:

Управлять платёжными операциями и контролировать движение денег можно с помощью личного кабинета. Банк гарантирует безопасность и надёжность каждой транзакции благодаря использованию системы 3-D Secure.

Мобильный эквайринг в Райффайзенбанке

Вы предоставляете услуги дистанционно? Банк выдаст вам современную мобильную модель M-POS, позволяющую принимать безналичные платежи в любом месте. Данный вариант подходит для курьерских служб, организаций и ИП, предлагающих доставку и т. д.

Мобильный POS-терминал с GSM/GPRS-подключением позволяет принимать следующие способы оплаты:

  • Apple Pay;
  • Samsung Pay;
  • Google Pay.

Подключение терминала обойдётся вам в 5 000 рублей, замена старого оборудования в связи с его поломкой или утратой – в ту же сумму. Размеры комиссионного сбора за приём платежей с карты Visa или MasterCard составляют 2,7% от суммы операции.

Подключение эквайринга в Райффайзенбанке для ИП и организаций

Открыть расчетный счет в Райффайзенбанке

Заказать торговый эквайринг можно в любом офисе банка, позвонив по телефону 8-800-700-91-00 или написав письмо на электронную почту Cash_Management_Sales@raiffeisen.ru. Узнать местоположение ближайшего отделения возможно с помощью специальной онлайн-карты.

Если вы обратились в офис для подключения нужной услуги, менеджер предоставит некоторые бланки для заполнения, среди которых:

  • заявление по форме банка;
  • анкета клиента;
  • и т. д.

Среди документов для оформления эквайринга в Райффайзенбанке можно выделить паспорт заявителя. Как правило, иных бумаг предоставлять менеджеру не требуется. После рассмотрения оставленного запроса с клиентом заключается соответствующий договор.

Аналогичным образом возможно подключить интернет-эквайринг. После изучения анкеты и заявления от клиента менеджер банка озвучит условия сотрудничества и предложит подписать договор об обслуживании. Настройкой платёжных модулей занимаются специалисты.

Отзывы об эквайринге в Райффайзенбанке

Кира, г. Подольск

Мне нравятся в Райффайзенбанке условия по мобильному эквайрингу. Комиссия не выше, чем в других банках, а платежи осуществляются быстро. Деньги на счёт тоже поступают оперативно – уже на следующий день! За полгода сотрудничества ни разу не возникло никаких проблем – ни задержек поступления средств, ни выхода из строя терминала.

Богдан, г. Киров

Недавно подключил в Райффайзенбанке торговый эквайринг и уже вижу результат! Приток новых клиентов увеличился, сумма среднего чека выросла, бухгалтер тратит меньше времени на подсчёт наличных и их проверку. Жалею, что не заказал эту услугу раньше.

Тимур, г. Сочи

Отличный сервис! Установили и настроили два терминала, обучили персонал работе с оборудованием, предоставили все необходимые материалы – и всё это бесплатно! По любым вопросам можно получить консультацию у менеджера по телефону. Единственный недостаток – длительный срок подключения. У меня процесс занял дней 10 точно.

Собираетесь ли вы открыть расчетный счет? Ознакомьтесь с предложениями банков

РКО в Точка банке.Открыть счет

Подробнее о расчетном счете

  • Открытие счета – бесплатно за 10 минут;
  • Обслуживание – от 0 р./мес.;
  • Бесплатных платежек – до 20 шт./мес.
  • До 7% на остаток по счету;
  • Возможен овердрафт;
  • Интернет-банкинг – бесплатно;
  • Мобильный банк – бесплатно.
РКО в Райффайзенбанке.Открыть счет

Подробнее о расчетном счете

  • Открытие счета – бесплатно за 5 минут;
  • Обслуживание – от 490 р./мес.;
  • Минимальные комиссии.
  • Оформление зарплатных карт – бесплатно;
  • Возможен овердрафт;
  • Интернет-банкинг – бесплатно;
  • Мобильный банк – бесплатно.
РКО в Тинькофф банке.Открыть счет

Подробнее о расчетном счете

  • Бесплатное открытие Р/С за 10 мин.;
  • Первые 2 месяца бесплатное обслуживание;
  • После 2 месяцев от 490 р./мес.;
  • До 8% на остаток по счету;
  • Бесплатная бухгалтерия для ИП на Упрощенке;
  • Бесплатный интернет-банкинг;
  • Бесплатный мобильный банк.
РКО в Сбербанке.Открыть счет

Подробнее о расчетном счете

  • Открытие р/с – 0 р.;
  • Обслуживание – от 0 р./мес;
  • Бесплатный «Сбербанк Бизнес Онлайн»;
  • Много дополнительных услуг.
РКО в ВТБ.Открыть счет

Подробнее о расчетном счете

  • Открытие счета – бесплатно за 5 мин.;
  • 3 месяца обслуживания 0 рублей;
  • Переводы и операции с наличными – 0 рублей;
РКО в Альфа-банке.Открыть счет

Подробнее о расчетном счете

  • 0 руб. открытие счета;
  • 0 руб. интернет-банк и мобильный банк для управления счетом;
  • 0 руб. выпуск бизнес-карты для внесения и снятия наличных в любом банкомате;
  • 0 руб. первое внесение наличных на счет;
  • 0 руб. налоговые и бюджетные платежи, переводы юрлицам и ИП в Альфа-Банке;
  • 0 руб. обслуживание счете если нет оборотов.
РКО в Восточном банке.Открыть счет

Подробнее о расчетном счете

  • Открытие счета бесплатно;
  • Резервирование за 1 минуту;
  • Интернет-банк и мобильное приложение бесплатно;
  • 3 месяца обслуживания бесплатно;
  • после 3 месяцев от 490 р./мес.
РКО в ЛОКО Банке.Открыть счет

Подробнее о расчетном счете

  • Открытие счета – бесплатно;
  • Резервирование за 1 минуту;
  • Обслуживание – от 0 р./мес.;
  • Снятие наличных от 0,6%;
  • Бесплатный терминал для эквайринга;
  • Интернет-банкинг и мобильное приложение – бесплатно.
РКО в УБРИР Банке.Открыть счет

Подробнее о расчетном счете

  • Обслуживание счета — от 0 руб./мес.
  • Подключение эквайринга — бесплатно
  • Бонусы от партнёров
  • Межбанковские платежи — от 0 руб./3 мес
РКО в Банке Открытие.Открыть счет

Подробнее о расчетном счете

  • Открытие счета — от 0 руб.
  • Обслуживаниеие счета — от 0 руб.
  • Интернет-банк — бесплатно
  • Внешние платежи – от 0 руб.
  • Онлайн экспресс овердрафт для бизнеса.
РКО в Совкомбанке.Открыть счет

Подробнее о расчетном счете

  • Открытие счета – бесплатно за 3 мин.;
  • Кредиты до 30 млн рублей;
  • Обслуживание – от 0 рублей;
  • Внутренние расчеты 24 часа в сутки.
РКО в Юникредит банке.Открыть счет

Подробнее о расчетном счете

  • Открытие счета – бесплатно за 5 минут;
  • Обслуживание – от 1990 р./мес.;
  • Минимальные комиссии.
  • Оформление зарплатных карт – бесплатно;
  • Возможен овердрафт;
  • Интернет-банкинг – бесплатно;
  • Мобильный банк – бесплатно.

Выгодный эквайринг для физических лиц и самозанятых

Эквайринг в Райффайзенбанке: тарифы

Для многих из нас понятие «эквайринг» подразумевает возможность оплаты товара или услуги при помощи банковской карты или бесконтактной платежной системы (Apple pay и пр.). Для этого достаточно приложить карту или мобильный телефон с соответствующим приложением к терминалу, получить чек и забрать покупку, а деньги банк спишет со счета, к которому привязана карта.

Однако эквайринг ─ это еще и интернет-платежи, оплата при помощи мобильных приложений. Для них не нужен торговый прилавок. Оплата проходит на специальных защищенных страницах в интернете. Чаще всего, для ее проведения требуется ввести данные карты, CVМ и код-пароль из смс-подтверждения, но никогда – пин-код.

Благодаря интернет-эквайрингу, предприниматели могут принимать оплату онлайн, а значит, они не ограничены определенной территорией при продаже своих товаров и услуг, например, изделий handmade, вебинаров, интернет-консультаций, онлайн-курсов и прочего.

Да и покупатели часто выбирают такой формат оплаты. Во-первых, не все носят с собой наличные деньги, а во-вторых, за расчет картой можно получить кэшбэк.

Важно помнить, что закон РФ запрещает ведение предпринимательской деятельности без государственной регистрации. Чтобы открывать торговые точки для реализации товаров, оказывать платные услуги, продавать свои товары и услуги через интернет, вам потребуется узаконить свою деятельность.

У вас есть три варианта оформления предпринимательской деятельности:

  • индивидуальное предпринимательство (ИП);
  • юридическое лицо, например, в форме ООО;
  • зарегистрироваться как самозанятый гражданин.

Обратите внимание, что ИП на НПД (налог на профессиональный доход) и самозанятым можно работать без онлайн-кассы. Остальным категориям предпринимателей, за редким исключением, торговать без онлайн-кассы запрещено.

Можно ли подключить эквайринг физическому лицу без расчетного счета?

Давайте сначала разберемся, что такое расчетный счет, в чём его отличие от личного счета физического лица.

Личный счет — это банковский счет, который открывается на физическое лицо. Он предназначен для личных, не связанных с предпринимательской деятельностью финансовых операций.

К нему может быть привязана банковская карта физического лица, чтобы расплачиваться за покупки в магазине, совершать частные денежные переводы, оплату услуг и т.д. Торговый эквайринг к личным счетам подключить нельзя.

Расчетные счета предназначены для ведения бизнеса и осуществления предпринимательской деятельности. Банки заключают договор на услуги эквайринга только при наличии расчетного счета.

К расчетному счету можно привязать карту: ИП будет принимать на нее плату за товары и услуги и оплачивать расходы, связанные с ведением бизнеса. А организации привязывают к расчетному счету корпоративные банковские карты, которые выдают своим работникам для подотчетных трат.

Физическому лицу банк может открыть только личный счет. Открывать расчетный счет физлицу банк не имеет права. А значит, договор эквайринга на физическое лицо оформить не получится.

А как же самозанятые? Самозанятость хоть и является законным способом оформления предпринимательства, но самозанятый ─ это физическое лицо.

Физическому лицу открыть расчетный счет нельзя, а значит, банк-эквайер попросту не имеет права заключать договоры с самозанятыми на предоставление услуг эквайринга.

Поэтому самозанятые могут использовать для приема оплаты только личные счета в банках.

Какой выход есть у физического лица?

  1. Самый простой вариант для самозанятых ─ зарегистрироваться как ИП с налоговым режимом НПД (налог на профессиональный доход).

    Плательщики НПД в статусе ИП сохраняют все льготы самозанятости, им не нужно устанавливать онлайн-кассу, а все доходы надо проводить через «Мой налог».

    При этом индивидуальному предпринимателю любой банк откроет расчетный счет, а после этого можно заключать договор на эквайринг.

    У ИП на других налоговых режимах и организаций деньги от реализации товаров или услуг должны зачисляться на расчетные счета.

  2. Зарегистрироваться как ИП, но не на НПД, а на любом другом налоговом режиме. Банк откроет расчетный счет и заключит договор на услуги эквайринга. Но ИП на СНО, отличных от НПД, должны все расчеты с физлицами проводить через онлайн-кассу. Список тех, кому не потребуется касса.

Нужна регистрация

Какие предложения по эквайрингу есть на рынке?

Чаще всего по эквайрингу банки предлагают такие условия:

  • открыть расчетный счет именно у них;
  • ставка за услуги может быть плавающая, зависит от оборота ─ в среднем 2,3% при сумме безналичных расчетов до 500 тыс.р, 2% ─ свыше 500 тыс.р., а также фиксированная ─ одинаковая при любом обороте;
  • бесплатный терминал эквайринга, но при условии стабильных оборотов, в среднем ─ 500 тыс. р. за месяц, если такая сумма через терминал не проходит, надо платить за оборудование определенную договором сумму.

Если у вас нестабильный или небольшой оборот, лучше выбирайте фиксированную ставку. При значительных суммах безналичных расчетов ─ считайте, какие предложения будут для вас наиболее выгодными.

Заказать

Какое оборудование для эквайринга выбирают предприниматели?

Прежде всего это универсальный беспроводной компактный эквайринговый терминал D200. Терминал можно купить или взять в аренду.

Условия по эквайрингу:

  • бесплатный договор;
  • фиксированная комиссия 1,99%
  • нет требований к обороту.

D200 удобен в использовании:

  • подключается к онлайн-кассе через Bluetooth;
  • принимает оплату любыми картами ─ магнитными, чиповыми, бесконтактными всех платежных систем;
  • позволяет принимать деньги через Pay-сервисы (Apple, Android, Samsung), установленные на гаджетах покупателей.

Еще один вариант ─ МТС Касса 5″ со встроенным эквайрингом. Это компактная модель, которая:

  • работает без подзарядки до 20 часов;
  • поддерживает мобильный интернет и Wi-Fi;
  • принимает оплату магнитными, бесконтактными картами и картами с чипом;
  • может считывать одномерные и 2D-коды ─ есть встроенный сканер.

Такая касса 2-в-1 удобна для выездных торговли и услуг, курьеров, а также других сфер деятельности.

МТС Кассу 5 со встроенным эквайрингом, кроме покупки, можно еще взять напрокат.

Как сэкономить на эквайринге?

Чтобы принимать оплату картами, кроме эквайринга, можно использовать СБП (систему быстрых платежей). Для СБП не нужен терминал эквайринга, достаточно онлайн-кассы, которая поддерживает такой способ приема оплаты.

Так, на любой МТС Кассе кассир в один клик выведет на экран QR-код или добавит его в чек. Покупатель через приложение своего банка, установленного на смартфоне, считает код и переведет деньги за покупку.

Использование СБП помогает экономить не только на терминале, но и на комиссиях. Так, за СБП банки в среднем берут 0,4 ─ 0,7%, а за эквайринг 1,9 ─ 2,5%.

Узнать больше про СБП

Можно ли принимать оплату на счет или карту физлица?

Если вы работаете, как самозанятое физлицо или ИП на НПД, вам никто не запрещает принимать платежи на личную банковскую карту или личный банковский счет. Главное — выдать чеки через приложение «Мой налог». Подробнее в статье «Закон о самозанятых».

Если вы индивидуальный предприниматель на любом налоговом режиме, кроме НПД, то тут все немного сложнее.

Федеральная налоговая служба в своем письме разрешает принимать деньги за товары и услуги на личную карту, но требует, чтобы позже вся эта сумма была снята наличными в банкомате и положена на расчетный счет. Это объясняется тем, что для ведения предпринимательской деятельности разрешается использовать только расчетный счет.

Конечно, предприниматель может сделать по-другому: принять оплату на расчетный счет, привязать к нему свою личную карточку и пользоваться ей, как обычно, оплачивая товары и услуги.

Так обычно и поступает большинство индивидуальных предпринимателей.

Юридическим лицам запрещено принимать платежи на карту физлица, например, директора или кого-то из сотрудников. Компания может открыть корпоративную банковскую карту, но использовать ее только для расходных операций.

Можно принимать платежи и на электронные кошельки (Яндекс.Деньги, webmoney, PayPal и другие). Самозанятые просто платят налог. А для юрлиц и ИП нужно регистрировать отдельный корпоративный кошелек, а при регистрации указать сведения о ИП или компании, привязать его к своему расчетному счету и сообщить об открытии в ФНС.

Бесплатная консультация

Правда ли, что эквайринг для ИП сегодня необходим?

Давайте разбираться. Итак, вы решили пополнить полк предпринимателей. Если ваш бизнес немного подрос и готов к коммуникации с клиентом лицом к лицу, то выгодный эквайринг позволит вам существенно увеличить прибыль.

Предположим, вы готовите отличный (самый лучший!) кофе и вкуснейшие закуски к нему. Вы формируете его стоимость, арендуете небольшой торговый корнер в бизнес-центре или устанавливаете торговую точку на прогулочной улице, а то и просто оборудуете багажник своего авто под мобильную кофе-станцию и получаете хороший поток потенциальных клиентов, физических лиц.

Все, кто проходит мимо вас, гипотетически готовы купить ваш кофе. Но отказываясь от эквайринга, вы сразу же сокращаете количество потенциальных покупателей на тех физлиц, у кого нет наличных денег, а есть только карта.

А таких людей достаточно много, так, по данным Центробанка, за первое полугодие 2020 года физлица оплатили банковскими картами товары и услуги на сумму 13,6 трлн р., в 2019 году за этот же период было израсходовано ─ 12 трлн р., а в 2018 ─ 9,6 трлн р.

Добавьте сюда необходимость искать сдачу и разменивать деньги (при условии, что вы работаете один, это может стать проблемой) и получите в сухом остатке единственно верное решение – эквайрингу быть.

Есть ли выгодные предложения от МТС?

Мы помогаем в решении таких вопросов:

  1. Бесплатная регистрация ИП или ООО.

  2. Выбор банка для открытия расчетного счета ─ среди наших партнеров есть надежные банки, которые предлагают выгодные условия на РКО, в том числе спецпредложения ─ бесплатные тарифы, кэшбэк до 5%, бонусы на развитие бизнеса до 300 тыс.р. Для открытия расчетного счета вам понадобится 20 минут и не нужно посещать офис банка.

  3. Подключение эквайринга.

На нашем сайте можете купить терминал эквайринга D200 или МТС Кассу 5″ + эквайринг по выгодной цене.

Узнать подробнее

Для начала работы на кассе еще понадобятся: фискальный накопитель, договор с ОФД, регистрация кассы в налоговой. Владельцы онлайн-касс, которые не хотят самостоятельно настраивать технику и регистрировать ее в налоговой, дополнительно получают эти услуги под ключ.

1. Если нет желания или возможности вкладываться в покупку онлайн-кассы, возьмите оборудование в аренду. Для начала работы нужно оплатить только первый месяц аренды.

У вас будут:

  • зарегистрированная в налоговой и готовая к работе касса с фискальным накопителем;
  • договор с ОФД;
  • гарантия замены техники в случае поломки;
  • сервисное обслуживание;
  • техподдержка;
  • доступ к товароучетному сервису.

Нужна аренда

2. При заключении договора на эквайринг не взимается плата, даже если ваш расчетный счет находится в другом банке.

3. Кроме этого, тариф на торговый эквайринг МТС один из наиболее выгодных по рынку – всего 1,99%. Пожалуй, это самый удобный способ включить эквайринг в свой торговый процесс.

Актуальные цены уточняйте в каталоге на нашем сайте.

4. Также для любого физического лица доступна рассрочка на оборудование.

5. Чтобы сэкономить на эквайринге, используйте СБП (систему быстрых платежей), которая есть у любой МТС Кассы: не придется покупать терминал и комиссия до 0,7% от оборота.

Покупатели все больше привыкают к банковским картам и предпринимателям нужно учитывать этот факт при проведении расчетов. Для приема безналичных платежей можно использовать терминалы эквайринга, онлайн-кассы со встроенным эквайрингом или СБП. Выбор за вами. Если у вас есть вопросы, оставьте заявку и наши специалисты свяжутся с вами.

Подобрать выгодное предложение

Райффайзенбанк эквайринг: тарифы для ИП, отзывы клиентов

Эквайринг в Райффайзенбанке: тарифы

Райффайзенбанк эквайринг – это банковская услуга для ООО и ИП, позволяющая принимать безналичные платежи на точках продаж и в интернете. Расскажем, как подключить эквайринг, и какие особенности у каждого вида услуги.

Банк предлагает услуги для малого и среднего бизнеса по установке терминалов на торговых точках. Не остались и без внимания интернет-предприниматели – для владельцев онлайн-магазинов и развлекательных сайтов есть интернет-эквайринг. Каждый из видов эквайринга имеет свои особенности.

Торговый эквайринг

Торговый эквайринг – самый распространенный вид услуги. Безналичные платежи принимаются с помощью терминалов, установленных на точках продаж. Клиенты оплачивают товар или услугу не наличными деньгами, а пластиковой картой.

Вид карты не имеет значения, устройство принимает платежи с дебетовой или кредитной карточки.

Сама процедура выглядит так:

  • покупатель выбирает товар или услугу, а продавец вводит на терминале его стоимость;
  • покупатель прикладывает или вставляет карту в терминал и вводит пин-код (если сумма покупки менее 1 000 рублей, то можно код не вводить);
  • данные с карты отправляются в процессинговый центр для проверки, если на счету клиента достаточная сумма для покупки, то деньги снимаются;
  • продавец получает информацию из банка о проведении платежа и возвращает карту клиенту.

Терминал выдает два чека: для покупателя и продавца. Первый выдается клиенту вместе с кассовым, а второй остается на торговой точке. Слипы нужно хранить в течение трех лет (или в течение срока, установленного финансовой организацией). В любой момент банк может запросить данные о платежах, и предприниматель должен предоставить их в течение 3 рабочих дней.

Торговый эквайринг от Райффазенбанка имеет несколько преимуществ:

  • процентная ставка от проведенных платежей, которую предприниматель должен отдать банку в качестве платы за услугу составляет 2,29%;
  • банк предлагает бесплатное подключение услуги и обучение сотрудников пользованию терминалом;
  • круглосуточная служба поддержки – клиенты могут звонить сотрудникам в любое время суток, что особенно актуально для круглосуточных магазинов и кафе.

После того как покупатель оплатит товар, деньги переходят в банк, а потом в организацию за вычетом процента. Деньги поступают на счет фирмы на следующий день. Также банк предлагает бесплатные ежедневные отчеты по платежам.

Эквайринг может привлечь держателей карт, за счет чего повысится выручка. Снизятся расходы на инкассацию и размен денег. Для подключения любого из видов услуги нужно иметь расчетный счет (РС) в банке. Самозанятые могут принимать оплату только на личный счет (без эквайринга), либо им нужно будет открыть ИП.

Интернет-эквайринг

Интернет-эквайринг подключают владельцы онлайн-бизнеса. Для подключения услуги им также нужно открыть счет в банке, но покупать терминал уже не надо. Однако информация о каждом платеже все равно должна поступать в налоговую, поэтому онлайн-касса все же пригодится.

Покупки с помощью интернет-эквайринга проходят так:

  • клиент заходит на сайт и выбирает товар или услугу;
  • нажимает кнопку «Оплатить» или «Купить»;
  • сайт предложит выбрать подходящую платежную систему, например, Visa;
  • клиент вводит реквизиты карты (номер с лицевой стороны), а также трехзначный номер с обратной стороны;
  • нужно подтвердить платеж, для этого надо ввести код, который пришел по СМС на номер, привязанный к карте;
  • после подтверждения платежа деньги списываются с карты, а покупателю остается только дождаться посылки.

Система защиты нужна для того, чтобы уберечь покупателей от мошенников. По ранее украденной карте легко можно оплатить практически любой товар в интернете, все, что нужно для покупки, у мошенников уже есть.

Система защиты добавляет в алгоритм оплаты еще один шаг – подтверждение платежа. Сделать это может только владелец карты, ведь ему на номер придет код, который он должен будет ввести на сайте. И только после этого платеж пройдет. Если с карты снимается крупная сумма, то банк звонит владельцу карты для подтверждения платежа.

Интернет-эквайринг от Райффайзенбанка имеет несколько преимуществ:

  • процентная ставка от каждого платежа равна 2,7%;
  • бесплатное подключение эквайринга к сайту;
  • зачисление денег на расчетный счет на следующий день после оплаты клиентом товара/услуги;
  • безопасность платежей – банк имеет собственную систему защиты транзакций.

Банк работает с известными системами CMS или через API. Например, есть готовое бесплатное решение для приема платежей на сайтах под управлением 1С-Битрикс.

Чтобы настроить интернет-эквайринг на торговой площадке, нужно чтобы сайт соответствовал требованиям банка. А именно, содержал на странице следующую информацию:

  • контакты;
  • логотипы и эмблемы платежных систем;
  • описания товаров или услуг;
  • описание процедуры возврата;
  • описание процедуры приема безналичных платежей;
  • условия доставки товаров.

Узнать подробнее о требованиях можно в официальном документе банка:

Требования к сайту
pdf, 512 КБЗапрещенные тематики
pdf, 102 КБ

Есть и технические требования:

  • на сайте не должно быть неработающих или некорректно работающих страниц;
  • на сайте не должно быть ссылок на несуществующие страницы;
  • сайт не должен иметь ссылок на страницы товаров или услуг, реализация которых противоречит закону РФ.

Узнать подробнее об интернет-эквайринге можно по номеру 8 (800) 700-91-00. Звонок по России бесплатный. Для жителей Москвы действует номер +7 (495) 775-55-75.

Этот вид эквайринга используется курьерскими службами, такси или ресторанами и магазинами, доставляющими еду и товары на дом. Оплата проходит через m-POS терминалы. Это мобильные устройства, которые легко возить с собой благодаря их компактному размеру. Подключаясь к мобильному телефону и планшету, они работают как терминал. Это позволяет принимать оплату на территории клиента.

От торгового вида услуги мобильный эквайринг отличается тем, что для него нужны мобильные терминалы. В торговом же эквайринге обычно используются стационарные аппараты, не предусмотренные для выездной торговли. Среди преимуществ это услуги выделяют:

  • компактность терминалов – устройства имеют небольшой вес, их легко класть в рюкзак или сумку);
  • безопасность – курьеру не нужно возить деньги с собой, также безналичная оплата исключает риск принятия фальшивой купюры;
  • снижение расходов на инкассацию – также не нужно тратиться на размен денег от банка.

Мобильный способ оплаты экономит время клиентов. Им не нужно искать терминал, чтобы снять наличные. Курьер сам приедет по указанному адресу с терминалом и произведет оплату на месте.

Тарифы и комиссии

На эквайринг от райффайзенбанка действуют тарифы по фиксированной процентной ставке. Для торгового вида услуги она составляет 2,29%. Для интернет-эквайринга – 2,7%. Ставка не зависит от оборота и вида платежных систем.

Если предприниматель хочет открыть счет, то на него будут действовать тарифы:

СтартБазаОптимумМаксимум
Абонентская плата – 790 рублей Абонентская плата – 1 490 рублейАбонентская плата –2 490 рублейАбонентская плата – 6 500 рублей
Каждый перевод на счета физических лиц – 25 рублейПервые 10 переводов – бесплатно, потом по 25 рублейПервые 60 переводов – бесплатно, потом по 25 рублейПервые 300 переводов – бесплатно, потом по 25 рублей
До 100 000 рублей – сумма перевода без комиссииДо 200 000 рублей – сумма перевода без комиссииДо 600 000 рублей – сумма перевода без комиссииДо 700 000 рублей – сумма перевода без комиссии

На тарифы «Оптимум» и «Максимум» действует предложение «Золотой пакет» для предпринимателей. В него входят:

  • приоритетное обслуживание;
  • страхование всей семьи во время путешествий;
  • 5% Кэшбек для АЗС;
  • бесплатные карты в рублях, долларах и евро.

Подключив тариф «Оптима», клиент получает: интернет-банк, мобильный банк, услугу СМС-уведомлений и бизнес-карту «24/7».

Онлайн-касса от банка

Райффайзен банк также предлагает купить онлайн-кассу с эквайрингом за 23 900 рублей. Это готовое решение для ведения бизнеса. Касса подходит для всех типов предпринимательской деятельности: рестораны общественного питания, торговые точки, супермаркеты, салоны красоты и курьерские службы.

Аппарат подходит не только для стационарного обслуживания, его легко переводить с собой и принимать оплату от клиентов везде, где есть доступ к интернету.

В комплект входят:

  • кассовый набор за 23 900 рублей;
  • настройка кассы за 6 900 рублей;
  • договор с ОФД Яндекс;
  • доставка по России – 490 рублей;
  • программное обеспечение.

Кассу можно интегрировать с внешними товароучетными системами по двум тарифам: за 790 рублей и за 1 090 рублей. Если тариф подключается сразу на полгода или год, то на него действует скидка 25% и 38%.

Инструкция по подключению

Подключить любой вид услуги можно двумя способами: на сайте банка или в банковском отделении. Если нужно сэкономить время, то лучше воспользоваться первым способом. Для этого нужно оставить заявку на подключение.

Заявка на подключение

На эту процедуру уходит всего 5 минут. Нужно:

  • Зайти на сайт банка и выбрать подходящий вид услуги: интернет-эквайринг или торговый эквайринг;
  • Выбрать команду «Оставить заявку»;
  • Система сначала предложит открыть счет, для этого нужно заполнить анкету, в ней следует указать: ФИО, контактный телефон и адрес электронной почты;
  • Внизу формы нужно поставить галочку, подтверждая согласие на обработку персональных данных, и нажать кнопку «Отправить».

Через время поступит обратный звонок от менеджера банка, который расскажет, как действовать дальше. С ним можно обсудить все условия открытия счета и узнать о процентных ставках.

Необходимый пакет документов

Второй шаг в подключении услуги – сбор необходимых документов. Индивидуальным предпринимателям нужно отправить в банк:

  • копию паспорта;
  • заявление на подключение услуги;
  • выписку ОГРНИП;
  • разрешение на предпринимательскую деятельность.

Для юридических лиц пакет документов будет выглядеть так:

  • копия паспорта генерального директора;
  • заявление на подключение услуги;
  • справка ОГРН;
  • разрешение на предпринимательскую деятельность;
  • полный список учредителей.

Дополнительно банк может запросить миграционную карту или разрешение на нахождение на территории РФ (для мигрантов). А также договор на аренду, если есть арендованное помещение.

Особенности договора эквайринга

После одобрения заявки предприниматель должен подписать договор. Только после этого на торговую точку подключат терминалы.

Договор Райффазенбанка
pdf, 360 КБ

Договор содержит несколько правил, на которые следует обратить внимание в первую очередь:

  • предприниматель должен в обязательном порядке открыть счет в банке;
  • банк имеет право отказать клиенту в услуге, не объясняя причин;
  • банк должен переводить деньги на счета предпринимателей не позднее, чем на следующий день (единственная причина, по которой это правило может быть нарушено – разница в часовых поясах);
  • предприниматели должны использовать терминалы, предложенные банком;
  • если терминалы работают неисправно, об этом нужно письменно уведомить банк;
  • чеки должны быть отправлены в банк не позднее 3 рабочих дней;
  • на торговых точках должны быть рекламные материалы банка (буклеты или наклейки);
  • возвращать деньги покупателю можно только на ту карту, с которой была произведена оплата.

Расчет стоимости эквайринга

В стоимость эквайринга входят: ежемесячное обслуживание счета, проценты от проведенных платежей и стоимость оборудования.

Если оборот в месяц подключения был равен 100 000 рублей, то с него высчитывается процент за пользование услугой эквайринга – 2,29%. В рублях это будет 2 290 рублей. Также было куплено оборудование: онлайн-касса за 23 900 рублей и терминал за 12 000 рублей.

В первый месяц подключения обслуживание счета обошлось 1 200 рублей. Суммируем расходы:

2 290+23 900+12 000+1 200=39 390 рублей.

Если предприниматель решил купить кассу у банка, то ему нужно будет заплатить 6 900 рублей за настройку и подключение к ОФД, и 790 рублей за интеграцию с товароучетными системами. Тогда:

39 390+6 900+790=47 080 рублей.

Отзывы клиентов

Подключили эквайринг, решила поделиться впечатлениями. Процедура подключения и одобрения заявки заняла 1,5 недели. Причем приезжала в банк только чтобы оставить заявку. Сервис очень понравился. Договор на торговую точку привез уже менеджер, подписали, он объяснил все непонятные моменты.

Оборудование установили бесплатно, онлайн-касса у них работает отлично. Дополнительно покупали терминал, тоже проблем нет. Все установили быстро, провели инструктаж с сотрудниками. Пользуемся эквайрингом, платежи пока проходят без проблем. Спасибо за услугу, будем пользоваться дальше.

Мария г. Астрахань

Эквайринг на сайт решил подключить по совету знакомых. Процентные ставки удовлетворили, лишних платежей не снимают. Плюс, что предоставляют кассу, не нужно искать оборудование и подключать его к ОФД и налоговой. Все это входит в пакет, правда за него нужно заплатить немаленькую сумму, но меня этот вариант устроил, поскольку не было времени самому все делать.

Настроили все быстро, подписали договор, стал принимать платежи. И тут случилась первая проблема. На сайте клиент оставил жалобу, что платеж не проходит. Позвонил в банк, разобрались быстро, в итоге клиента не потеряли. Потом ситуация повторилась. И в этот раз с потерями для нас. На вопросы, почему так происходит, сказали, что модуль слетел. Но обещали все настроить.

Пользуюсь эквайрингом год, за это время было только две подобных ситуаций, больше не повторялись. Решил, что любая система дает сбой, никто от этого не застрахован. Пока полет нормальный – платежи проходят. Так что сотрудничаем дальше. В остальном претензий нет.

Кирилл г. Москва

Юридические советы от экспертов
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: