Как проводится взыскание долгов с юридических лиц: методы и сроки

Содержание
  1. Досудебное взыскание задолженности с физических и юридических лиц
  2. Что такое досудебное взыскание долгов
  3. Преимущества досудебного разрешения вопроса
  4. Основания для взыскания долга
  5. Досудебное взыскание задолженности с физических лиц
  6. Досудебное взыскание задолженности с юридических лиц
  7. Какие инструменты можно использовать в процессе взыскания
  8. Пошаговая инструкция по взысканию долга
  9. Процедура уведомления
  10. Формирование претензии
  11. Сбор материалов и документов
  12. Переговоры с должником
  13. Получение денежных средств
  14. Взыскание долга с ООО по исполнительному листу
  15. Обеспечение иска – как помощь во взыскании долга
  16. Способы взыскания долга с юридического лица
  17. Обращение взыскания на имущество
  18. Привлечение учредителей к субсидиарной ответственности
  19. Обращение взыскания на долю в уставном капитале
  20. Банкротство – заявление кредитора
  21. Помощь юриста
  22. Способы взыскания долгов – Стороженко и Партнеры
  23. Варианты востребования задолженности с неплательщика
  24. Каждому должнику – свой способ взыскания
  25. Внесудебное производство. Переговоры
  26. Самостоятельное взыскание задолженности
  27. Передача права требования о выплате задолженности (продажа долга)
  28. Исполнительное производство
  29. Возврат долга через процедуру банкротства
  30. Взыскание задолженности с юридических лиц: порядок, помощь адвоката
  31. Способы взыскания задолженности с юридических лиц
  32. Уголовное преследование должника-организацию
  33. Субсидиарная ответственность руководителя или учредителя должника-фирмы
  34. Судебные и досудебные способы взыскания задолженностей с юрлиц
  35. Что это такое
  36. Досудебный этап возврата долга с юридического лица
  37. Судебный этап погашения задолженности юрлицом
  38. Попытка мирного урегулирования
  39. Подготовка к иску
  40. Отправка заявления и судебный процесс
  41. Методы возврата задолженности с юридических лиц
  42. Инкассо
  43. Судебные приставы
  44. Банкротство
  45. Перепродажа долгового обязательства
  46. Роль адвоката
  47. Период взыскания долга
  48. Как взыскать долг с юридического лица, у которого ничего нет
  49. Взыскание долга с юридического лица
  50. Банкротство юридического лица
  51. Как переложить долг на гендиректора
  52. Пример из практики

Досудебное взыскание задолженности с физических и юридических лиц

Как проводится взыскание долгов с юридических лиц: методы и сроки

Долговые обязательства часто возникают в результате невыполнения обязательств по договорам между юридическими и физическими лицами.

Очень часто такие долги взыскивают через суд, но и досудебное взыскание задолженности часто помогает решить вопрос, потому что обращение в суд — это долго, хлопотно и не всегда действенно.

Тем более, что даже положительное решение суда еще не значит, что все удастся вернуть.

В любом случае суд — это расходы и время. Тем более закон дает значительные возможности по возвращению долгов без суда. Не стоит думать, что досудебное взыскание задолженности неэффективно — на самом деле больше половины должников все же предпочитают решить вопрос именно таким способом.

Что такое досудебное взыскание долгов

Обращаться в суд обычно не хочет как должник, так и вторая сторона. Хотя основной негатив получает первая сторона, но и истец тратит время, нервы, вынужден нести дополнительные траты. Должник может потерять не только деньги, но и имущество, к тому же на него могут быть возложены издержки по судебному возвращению долга.

Досудебное возвращение долга подразумевает ряд мероприятий по добровольному возврату денег. Данный этап рационален и выгоден для каждой из сторон и позволяет урегулировать разногласия, не доводя дело до судебного заседания.

Не стоит думать, что, если ответчик готов урегулировать спор, не доводя дело до суда, то можно будет сразу получить всю сумму. Досудебное разрешение спора означает, что потерпевшей стороне тоже нужно идти на определенный компромисс.

Чаще всего проводится реструктуризация долга, которая подразумевает, что невыплаченные средства вернутся в полном количестве, но на иных условиях, чем было предусмотрено старым договором. Обычно составляется новый документ, в котором прописывается шаги по возврату долга с учетом погашения какой-то суммы сразу, а остальных денег частями.

Преимущества досудебного разрешения вопроса

Если компания готова заключить досудебное соглашение о возврате долга, то она не собирается уклоняться от своих обязательств. Возможно, дело в сложных экономических обстоятельствах, и в настоящее время нет возможности расплатиться с долгом.

Иногда проще изменить договор, растянув платежи на больший отрезок времени, но с высокой степенью вероятности вернуть свои деньги. Суд означает потерянное время, однако даже получив исполнительный лист, не факт, что долг удастся вернуть.

У должника может не оказаться ничего. Пустые счета, отсутствие имущества. С последним все непросто — многие вещи закон запрещает изымать. В крайнем случае должник объявит себя банкротом.

К тому же в случае судебного разбирательства у него будет время распродать или спрятать имущество.

Но, даже если арестовать руководство или владельца компании-должника, то не факт, что он покроет долг хотя бы частично.

Если же возможны переговоры о возврате долга, то очень высока вероятность, что он будет полностью погашен в соответствии с обязательствами.

Основания для взыскания долга

Очень редко наличие долга нельзя проследить документально. Обычно два юридических лица составляют договор, в котором четко прописаны все обязательства по платежам. Этот документ — главная гарантия минимизировать сложности в случае проблем с платежами.

Подписанный обеими сторонами документ является основанием для обращения в суд. Но сейчас закон дает право сделать все проще — исполнительный лист имеет право подписать нотариус. Имеющегося документа и факта неплатежей будет достаточно. После этого можно будет заняться возвращением средств в досудебной стадии.

Тем не менее, если должник не уклоняется от общения, то сначала можно попробовать с ним договориться.

Досудебное взыскание задолженности с физических лиц

По отношению к гражданам чаще всего долги возникают при обычных займах. Чтобы понять, насколько успешно будет досудебное взыскание возникших долгов с физических лиц, прежде всего стоит оценить материальное положение должника. Нужно узнать, есть ли у него ценное имущество, например, недвижимость, транспортные средства и т. п.

Даже если должник обещает возвратить деньги, это не значит, что так и будет. Сейчас достаточно просто отследить, не распродает ли человек ценное имущество. Подобные действия должны, как минимум, насторожить.

Досудебное взыскание задолженности с юридических лиц

Для компаний судебные тяжбы невыгодны. Кроме лишних затрат суд грозит арестом счетов и имущества, что приведет к приостановлению деятельности. Поэтому юридические лица всегда предпочтут урегулировать спор в досудебном порядке.

Для успешности переговоров желательно предварительно выявить материальные активы юридического лица-должника. Также полезно узнать об имуществе физического лица, владеющего юрлицом или контролирующего его.

Если переговоры идут плохо, то желательно провести досудебные действия как можно быстрее и постараться получить исполнительный лист, чтобы иметь возможность обратить взыскание на счета и имущество юридического лица.

Какие инструменты можно использовать в процессе взыскания

Мер достаточно много. Некоторые из них более действенны по отношению к юридическим лицам, другие — к гражданам. Основные инструменты, которыми можно воспользоваться:

  • ведение переговоров, обычно они помогают в половине случаев, особенно, если дело в забывчивости должника или не зависящих от него препятствиях вовремя погасить платеж;
  • договор об отступном поможет в случае юридических лиц, когда компания платит часть долга деньгами, а остальное имуществом или материалами;
  • переуступка прав требований — это продажа долга другим лицам или специализированным компаниям, как правило, коллекторским агентствам;
  • удержание залога;
  • третейский суд или процедура медиации подразумевает обращение к третьим лицам, решение возможно только для юридических лиц.

Пошаговая инструкция по взысканию долга

Если должник не выплатил деньги вовремя или пропустил установленные сроки погашения части долга, ждать не имеет смысла. Запоздалые действия могут внушить уверенность, что второй стороне это неважно. Чем раньше будут предприняты ответные действия, тем более эффективны они окажутся. Но поступать стоит в рамках правовых норм, строго выдерживая порядок урегулирования долговых споров.

Процедура уведомления

Первым этапом требуется уведомить должника о возникших проблемах. Частое явление, когда вовремя сделать выплату просто забыли. Другой случай — нахождение человека или руководителя организации, бухгалтера, например, в лечебном учреждении, под арестом, за границей без возможности вылета. Не всегда клиент виновен в происходящем.

Лучше всего встретиться лично, но можно воспользоваться другими способами общения. Чаще всего это телефонный разговор. Желательно использовать запись, чтобы она послужила подтверждением обещаний должника. Если связаться не удалось, то пора переходить к следующему шагу.

Формирование претензии

Оформление претензии — это обязательный этап. Он важен, поскольку если придется подавать иск в суд, будет нужно предъявить все документы, которые докажут усилия по возврату долга.

Претензия — это документ, в котором указывается суть требования со ссылкой на долговое обязательство и оговариваются временные рамки для возврата средств.

Также в претензии стоит упомянуть, что при отсутствии ответных действий, будет предпринято обращение с исковым заявлением в суд. Это существующее право, даже если им не собираются воспользоваться. К тому же данная фраза важна, если действительно потом планируется подавать иск. Желательно упомянуть в претензии про дополнительные судебные затраты, которые могут быть переложены на ответчика.

Эмоции в документе не нужны и даже вредны. Основная задача — создать мотивацию для возврата средств, а не пугать должника. Плюс дополнительная цель — на всякий случай получить бумагу, которая пригодится в суде, если дело дойдет до него.

Сбор материалов и документов

Нужно сохранить копию претензии. Второй экземпляр высылается на адрес должника ценным письмом с описанием вложения. На почте получают заверенную опись, квитанцию об отправке письма, которые стоит сохранить, как и пришедшее уведомление о вручении отправления.

Суду, как и нотариусу, нужно представить убедительные доказательства, а это, прежде всего, письменные документы.

Главный аргумент — расписка или договор, но нужно еще доказать, что должник действительно не платит. Поэтому нужно представить доказательства по досудебным переговорам.

Могут помочь свидетели по делу. Также хорошие доказательства — аудио- и видеозаписи. Но при записи телефонных разговоров нужно обязательно предупреждать собеседника вначале о ведущейся аудиофиксации.

Чем больше убедительных доказательств — тем больше шансов победить в возможном судебном споре.

Переговоры с должником

В подавляющем большинстве случае после получения претензии должник старается сам наладить контакты. Это лучшее развитие ситуации. Если проблема небольшая и юрлицо готово отдать деньги в ближайшее время, бывает достаточно устной договоренности.

Юристы обычно рекомендуют даже в таком случае оформить новый договор, в котором будут четко обозначены нюансы и сроки оплаты долга или его частей. Лучше, чтобы договор составил опытный адвокат, в этом случае текст получится значимым юридически и не будет содержать возможностей его оспорить.

Получение денежных средств

Дальнейшие действия по возврату долга зависят от поведения должника. Если деньги выплачиваются в нужном объеме и в положенное время, то ничего делать не нужно.

Другое дело, если несмотря на новые договоренности, должник опять осуществил просрочку. Это значит, что принятые меры не помогли.

Тогда остается подавать в суд, получать исполнительный лист и идти в службу судебных приставов. Если известно, в каком банке находится расчетный счет должника, то исполнительный лист можно подать непосредственно в финансовое учреждение.

Взыскание долга с ООО по исполнительному листу

Как проводится взыскание долгов с юридических лиц: методы и сроки

Иногда в хозяйственной деятельности встречаются недобросовестные контрагенты, которых заставить вернуть долг сложно даже через суд.

Само по себе обращение в судебную инстанцию уже символизирует о нежелании должника расплачиваться с кредиторами и  необязательно отказ гасить долг может быть вызван злым умыслом. У ООО может действительно не хватать средств на возвращение долгов, но не исключены и случаи функционирования на рынке аферистов, которые, взяв крупную сумму, не планируют ее отдавать, приводя разные отговорки.

Что делать в указанных ситуациях?

  1. Вам необходимо попробовать договориться с должником без суда.
  2. Если это не помогло, обратитесь в Арбитражный суд.
  3. Если дело удалось выиграть, дождитесь вступления решения в законную силу и возьмите исполнительный лист. С помощью этого документа можно самостоятельно или через приставов воздействовать на должника.

Обеспечение иска – как помощь во взыскании долга

Обеспечение иска – это принятие судом определенных мер, которые направлены на исполнение решения судьи.

Обеспечительными мерами могут выступать (ст. 91 АПК РФ):

  • арест счетов и имущества ООО;
  • запрет обществу-должнику совершать определенные действия в отношении спорного объекта;
  • возложение на ООО обязанности по совершению действий, направленных на предотвращение утери или порчи спорного объекта;
  • передача оспариваемого объекта на хранение заявителю или третьим лицам;
  • приостановление продажи арестованного имущества;
  • иные меры, допускаемые по закону.

Цели обеспечения иска:

  1. Гарантирование взыскания долга.
  2. Деятельное воздействие на ООО – предполагается, что после принятых мер ответчик выйдет на контакт и начнет выплачивать долг.
  3. Минимизация риска утери спорного имущества.

Чтобы судья рассмотрел вопрос об обеспечении иска, нужно подать исковое заявление вместе с ходатайством об обеспечении иска или же просто направить заявление об обеспечении на любом этапе производства. Заявление рассматривается сразу же или на следующий день и может быть подано в любой момент рассмотрения дела, а также перед вынесением решения судом.

Условия, при которых судья согласится избрать меру обеспечения (должно присутствовать одно из них):

  • непринятие этой меры затруднит либо сделает невозможным возвращение долга;
  • непринятие мер нанесет ущерб истцу.

Избирая меру обеспечения, судья руководствуется такими правилами:

  1. Избранная мера соответствует размеру требований кредитора.
  2. Обеспечительная мера связана с исполнением решения.
  3. Не ущемляются интересы третьих лиц и сторон.

Определение судьи о применении избранной меры подлежит немедленному исполнению. Для этого судья выписывает исполнительный лист, который сразу же направляется в службу приставов.

Способы взыскания долга с юридического лица

Даже если обеспечительные меры не были приняты, имея на руках исполнительный лист, вы можете воздействовать на должника следующими способами.

Наличие исполнительного документа позволяет взыскать долг с юридического лица как распространенным способом передачи его для исполнения в ФССП, так и некоторыми другими, менее популярными вариантами.

Предъявление листа на расчётный счет

В соответствии с ч. 8 ст. 69 Закона № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» вы как взыскатель имеете право обратиться в налоговый орган и запросить информацию о финансовом состоянии вашего должника. Сведения предоставляются при предъявлении исполнительного листа.

ИФНС может вам сообщить, сколько денег на счетах должника, номера этих счетов и данные, где они размещены.

Согласно ч. 6 ст. 70 Закона № 229-ФЗ вы самостоятельно имеете право обратиться в банк и потребовать обращения взыскания на средства, хранящиеся на расчетном счете общества-должника. Это самый простой и быстрый способ взыскать долг по исполнительному листу с должника.

Обращение взыскания на имущество

Обратить взыскание на имущество сложнее, так как вам потребуется обратиться за помощью в суд или к приставу.

Процедура состоит из двух этапов:

  1. Изъятие имущества или арест. Осуществляется на основании постановления пристава, решения суда или исполнительной надписи нотариуса. Процедуру проводит представитель ФССП. Указать имущество, которое будет арестовано или изъято может и сам должник в пределах суммы долга. Цель данного этапа – ограничить право распоряжения собственностью.
  2. Реализация. Продажа имущества осуществляется с целью погашения долгов с вырученных денег. Реализация осуществляется через торги. Недорогостоящее имущество (до 30 000 рублей) разрешается продать должнику самостоятельно.

Привлечение учредителей к субсидиарной ответственности

Если ООО не имеет средств для выплаты долга, из-за чего начат процесс по признанию общества банкротом, привлечь к ответственности разрешено учредителей или контролирующих лиц должника (Глава III.2 Закона № 127-ФЗ).

Основаниями для привлечения виновных к ответственности могут быть:

  • причинение кредиторам ущерба действиями учредителей или руководства должника;
  • неподача заявления о несостоятельности в установленный срок;
  • нарушение ведения хозяйственной деятельности, что повлекло неплатежеспособность ООО;
  • сокрытие или искажение данных при внесении сведений о банкроте в государственный реестр;
  • бездействие руководства, повлекшее банкротство.

Рассмотрение заявления кредитора о привлечении руководства ООО или учредителей к ответственности происходит в суде, где рассматривается дело о банкротстве.

Обращение взыскания на долю в уставном капитале

Если иного имущества у должника нет, кредитор вправе обратить взыскание на долю участника в уставном капитале ООО.

Обычно обращение взыскания осуществляется на основании судебного решения. Но есть и исключение – если условие о взыскании включено в договор о залоге, обращаться в суд не нужно.

ВАЖНО: При этом номинальная стоимость доли в капитале ООО в расчет не принимается. Если учредителю принадлежит доля в уставном капитале, скажем, в размере 5000 рублей, а компания имеет многомиллионные активы и имущество, то потребуется проведение оценки рыночной стоимости доли.

Банкротство – заявление кредитора

Если общество задолжало вам более трехсот тысяч, вы самостоятельно можете инициировать процедуру банкротства в отношении должника. За 15 дней перед обращением в Арбитражный суд, необходимо опубликовать уведомление о своем намерении в ЕФРСДЮЛ – реестр сведений о деятельности юрлиц, где отражается информация обо всех предъявленных к компании требованиях о банкротстве.

Далее подавайте заявление в Арбитражный суд о признании недобросовестного контрагента банкротом. Будьте готовы к тому, что процесс может затянуться на длительное время, а в ряде случаев и вовсе не получится вернуть долг назад.

ВАЖНО: При банкротстве есть возможность обратить внимание суда и финансового управляющего на выведенное должником имущество, сделки по продаже или иной передаче которого можно оспорить, вернув имущество или его стоимость.

Помощь юриста

Квалифицированный юрист поможет проанализировать сложившуюся ситуацию с невозвратом долга и даст рекомендации по дальнейшим шагам. С нами вы сможете эффективно взыскать долг с ООО как в судебном порядке, так и уже имея на руках исполнительный лист.

Способы взыскания долгов – Стороженко и Партнеры

Как проводится взыскание долгов с юридических лиц: методы и сроки

Если бизнес-партнер, задолжавший Вам энную сумму, вовсе не спешит с выплатой долга, то распространенная тактика пассивного ожидания может не только не стать полезной, но и серьезно навредить.

Ведь правда в том, что бизнес не терпит излишнего «гуманизма», и рассчитывая на то, что должник одумается, Вы можете вообще не получить назад свои деньги. Поэтому вести работу с существующими долгами следует систематически, решительно и юридически грамотно.

А в наиболее сложных ситуациях на помощь кредитору придут квалифицированные специалисты компании «СВ-банкротство».

Варианты востребования задолженности с неплательщика

Посмотрите, что предлагают вам арбитражные управляющие «СВ Банкротство»: Взыскание долга через банкротство

Практика взыскания просроченных задолженностей предусматривает несколько распространенных способов вернуть свои денежные средства:

  1. Внесудебное производство. Переговоры.
  2. Самостоятельное взыскание задолженности.
  3. Передача права требования о взыскании задолженности (продажа долга).
  4. Взыскание долга через судебный орган.
  5. Исполнительное производство.
  6. Взыскание долга через процедуру банкротства.

Каждому должнику – свой способ взыскания

При этом максимально быстрого и безболезненного результата процедуры взыскания задолженности для обоих сторон финансового конфликта можно достигнуть, если грамотно выбрать и применить тот или иной способ взыскания в зависимости от следующих условных типов должников:

  • платежеспособные и признающие наличие задолженности, но не спешащие погашать долг
  • признающие существующую задолженность, но при этом неплатежеспособные
  • не признающие имеющуюся задолженность

Так, если Ваш контрагент-должник относится к первому условному типу, то наилучшим методом воздействия для взыскания долга могут стать переговоры.

Должникам подобного типа следует как можно более настойчиво и твердо разъяснять, что чем скорее они исполнят свои финансовые обязательства в отношении данного кредитора, тем большую выгоду они получат.

В случае с неплатежеспособным должником следует акцентировать внимание на выявлении его имущественных активов, которые можно использовать для погашения долговых обязательств, а также искать другие способы самостоятельного взыскания задолженности, вплоть до подачи искового заявления о признании финансовой несостоятельности должника.

В отношении юридических лиц, не признающих задолженность, чаще всего требуются радикальные меры – обращение в суд и следующее за этим исполнительное производство согласно вынесенному решению.

Рассмотрим каждый из способов востребования истекшей задолженности более подробно.

Внесудебное производство. Переговоры

Если просрочка долга не превышает трех месяцев, то наиболее популярной мерой для его взыскания является построение конструктивного диалога с контрагентом.

Безусловный лидер в рамках этого способа – телефонные переговоры.

Если их интенсивность и убедительность достаточно высока, то, как правило, должник идет на восстановление графика платежей или даже прибегает к досрочному погашению существующего долга.

Поскольку стоимость телефонных переговоров не является слишком высокой, обзвон оператором всех контрагентов даже весьма крупных организаций является отличным способом напомнить им о необходимости своевременных расчетов по текущим платежам.

Также популярными методами внесудебного взыскания долгов, дополняющими телефонные переговоры, являются рассылки электронных почтовых и sms сообщений и личные встречи.

Вместе с тем на ранних стадиях просрочки долга и в случае, если у кредитора имеются официальные документы, которые подтверждают наличие задолженности, необходимо направить в адрес неплательщика претензию. Если стороны не пришли к досудебному соглашению, то именно грамотно сформулированная претензия продемонстрирует Вашему контрагенту всю серьезность Ваших намерений как кредитора.

Самостоятельное взыскание задолженности

Распространенный способ самостоятельно вернуть денежные средства – это удержание имущества неплательщика.

Это возможно в случае, если у кредитора находится та или иная материальная ценность, подлежащая передаче должнику: кредитор вправе удерживать ее до момента исполнения денежных обязательствв полном объеме.

Впрочем, у этого метода есть недостаток – удерживать можно лишь вещи, но никак не денежные средства или, к примеру, недвижимость.

Залог можно подключить в случае предварительного оформления договора залога. Его смысл состоит в удержании суммы долга из стоимости залогового имущества.

Важным моментом является то, что осознание риска утраты имущества, оставленного в качестве залога, дисциплинирует залогодателя, а кредитор с договором залога на руках обладает преимуществом по отношению к остальным кредиторам при введении процедуры банкротства.

Кроме того, заложенное имущество возможно продать третьим лицам (разумеется, если в договоре купли-продажи будет упомянуто обременение).

Передача права требования о выплате задолженности (продажа долга)

К продаже долга прибегают при острой необходимости вернуть денежные средства в кратчайшие сроки. Однако недостатком этого метода является наиболее вероятная оплата долга с существенным дисконтом.

Приобрести долг могут постоянные бизнес-партнеры должника или, например, его конкуренты. Особенно легко продать долг, когда должник близок к тому, чтобы официально именоваться банкротом или же находится на одной из стадий признания финансовой несостоятельности. Продажа задолженности оформляется путем подписания сторонами договора уступки (цессии).

Исполнительное производство

Если задолженность просрочена более чем на 3 месяца, то, к сожалению, кредитору, уже исчерпавшему лимит терпения, не обойтись без традиционного метода взыскания задолженности – подачи искового заявления.

Правильно составленное, оно приведет к введению судом исполнительного производства – совокупности действий, направленных на принудительное исполнение должником своих обязательств перед кредитором.

Бесспорным плюсом этого способа является его относительная дешевизна (госпошлина в суд и расходы на составление заявления).

Однако, с другой стороны, практика показывает достаточно низкую эффективность исполнительного производства.

Ведь ситуация такова, что, во-первых, приставы, отвечающие за исполнение вынесенных судебных решений, сильно перегружены объемом работы, во-вторых, отсутствуют какие-либо побуждения чиновников к наиболее полному использованию законодательных возможностей для ускорения взыскания долгов и, в-третьих, неплательщики всеми возможными способами стараются скрыть реальные доходы и имущество. Таким образом, исполнительные листы по давно вынесенным судебным решениям не закрываются порой многие годы.

Также взыскать долг можно путем признания недействительности сделок. Сделку могут оспорить, если она заключена с подставным лицом, родственником и уже после подачи искового заявления о банкротстве, а также в случае, если доказано, что сделка повлечет за собой преднамеренные изменения в очередности кредиторов.

Взыщите долг с помощью процедуры банкротства! Взыскание долга через банкротство

Возврат долга через процедуру банкротства

Одним из крайних методов вернуть денежные средства является инициация банкротства.

Это достаточно действенная мера, при условии, что заявление в арбитражный суд на банкротство должника подано в кратчайшие сроки с момента появления задолженности.

В противном случае есть риск того, что должник успеет вывести основные активы и потребуется вводить дополнительные процедуры оспаривания сделок, привлечения руководителей должника к субсидиарной ответственности, введения конкурсного производства и др.

С другой стороны, поняв, что Ваши намерения взыскать долг серьезны, руководитель компании, не планирующий ее ликвидацию в ближайшем будущем, вероятнее всего предпочтет рассчитаться по задолженностям, нежели позволить юристам и приставам копаться в своем бизнесе.

В процедуре банкротства кредитор может заявить о своих финансовых правах на стадии формирования реестра требований кредиторов.

Но он также может подождать, пока производство по делу о финансовой несостоятельности будет окончено, после чего заявить о своих правах уже в рамках искового производства.

Тем не менее, риск здесь состоит в том, что на момент решения суда о признании банкротства должника все расчеты с кредиторами могут быть окончены и потребовать с должника будет уже просто нечего.

Так или иначе, кредитор вправе самостоятельно решить, какие способы и на каких этапах ему следует применять в целях скорейшего и полного возвращения задолженности, а специалисты нашей компании всегда готовы частично проконсультировать кредитора или же полностью сопроводить данный процесс.

Взыскание задолженности с юридических лиц: порядок, помощь адвоката

Как проводится взыскание долгов с юридических лиц: методы и сроки

   Взыскание задолженности с юридических лиц – это работа нашего адвоката по арбитражным вопросам и спорам. Деловое сотрудничество юридических лиц с коммерческими организациями или индивидуальными предпринимателями неизбежно сопряжено с риском возникновения долгов.

   Наш адвокат проведет взыскание задолженности с юр лиц и граждан в случае необходимости: профессионально и в срок.

Способы взыскания задолженности с юридических лиц

   Существует несколько способов, позволяющих взыскать задолженность с юридического лица. Давайте подробнее оценим каждый, для выбора, наиболее подходящего лучше проконсультироваться с нашим адвокатом, который имеет опыт по работе с должниками, знает, как применять на практике каждый из представленных в отдельности или совокупности.

Мирное урегулирование спора

   Самым быстрым способом возврата долга несомненно является мирное решение вопроса. Это вариант благоприятен для обеих сторон спора, поскольку существенно экономит время и снижает издержки на разрешение проблемы.

   Процент разрешения споров в досудебном порядке достаточно высок, поэтому прежде, чем обращаться в государственные структуры, эффективно будет испробовать названный метод. Тем более, что попытка разрешить вопрос путем переговоров является обязательным условием для осуществления судебной защиты.

   Примечательно, что к возникновению долга может привести не только недобросовестность контрагента, но и различного рода ошибки в документах или в работе сотрудников организации.

   В связи с этим, разрешение спора по долговым обязательствам представляет собой не только действенный способ получения долга, но и одно из ключевых моментов при обращении с исковым заявлением. Вариантами мирного урегулирования также могут стать:

  1. заключение дополнительного соглашения с должником о составлении графика платежей, об отсрочке или рассрочке долга с закреплением суммы долга без начисления штрафов и применения санкций.
  2. имеет смысл заключить договор об отступном, если должник оказывается неспособен погасить всю сумму долга единовременно или к определенному сроку, если не предвидится улучшения финансового состояния должника. Суть его заключается в том, что должник передает часть суммы долга, движимое или недвижимое имущество и другое в счет погашения своего долга. Этот путь подойдет для тех ситуаций, когда получить долг в полном объеме представляется более затратным и затруднительным.

Переуступка права требования

   Одним из наиболее быстрых способов взыскания также предстает передача прав по получению долгов другому лицу. Таким лицом может выступать специализирующаяся на взыскании долгов фирма либо всем известные коллекторские агентства.

   Если вы согласны расстаться с 30 %, 50 % от суммы долга для оплаты услуг таких фирм, то этот вид взыскания поможет получить вам часть задолженности и сохранить свое время.

Удержание имущества должника

   В случаях, когда в ведении кредитора находится имущество должника в силу наличия между ними договорных отношений, то такое имущество тоже может стать гарантией взыскания долга.

   Действия по удержанию имущества помогут мотивировать дебитора на погашение задолженности, ведь помимо риска потери самого имущества есть опасность задолжать еще за ответственное хранение, например, при отношениях по договору аренды, читайте про удержание имущества должника-арендатора по ссылке.

Исковое заявление в суд

   Классическим и наиболее часто применяемым способом взыскания долга является подача искового заявления в арбитражный суд.

   При обращении к этому виду защиты прав необходимо иметь подтверждающие документы возникновения долга, обладать знаниями материального и процессуального права, быть готовым оплачивать государственную пошлину, размер которой определяется в процентном соотношении от суммы иска.

   Помимо этого, нужно иметь достаточно времени как для подготовки документов, так и для принятия личного участия в самом судебном процессе и за его пределами на стадии исполнительного производства.

   Положительное решение суда не является гарантией возврата долга. Особенно проблематично будет вернуть задолженность, если должник не намерен расплачиваться с долгами и будет различными способами уклоняться от своих обязательств.

Третейский суд

   Альтернативой обращения в судебную систему России служит возможность подать заявление о взыскании задолженности в третейский суд.

   Преимуществом третейского разбирательства предстают сроки рассмотрения дел. При обращении к третейскому судье процесс может быть значительно сокращен с нескольких месяцев до нескольких недель.

   Акты этого судебного органа обладают такой же юридической силой и могут быть переданы на исполнение в федеральную службу судебных приставов.

Уголовное преследование должника-организацию

   Одним из самых сложных способов получения задолженности будет обращение в силовые структуры с заявлением о совершенных преступлениях, например, если в действиях должника присутствуют признаки мошенничества или хищения.

   Эта категория преступлений сложно доказуема и занимает очень длительное время.

   Привлечение к уголовной ответственности может дать положительный эффект в получении назад своих денежных средств.

Субсидиарная ответственность руководителя или учредителя должника-фирмы

   Чтобы не платить по долгам недобросовестные участники рынка зачастую прибегают к ликвидации организации, к выведению активов с баланса предприятия и другим хитростям во избежание расплаты. Иногда создание фирм является единственной целью для получения выгоды в ущерб законопослушным хозяйствующим субъектам экономики.

ВАЖНО: но у кредиторов тоже есть механизм для защиты от подобных действий должников.

   В случаях, когда юридическое лицо перестало существовать или близится к банкротству, есть возможность привлечь к субсидиарной ответственности руководителей, учредителей предприятия, контролируемого ими.

   Важным моментом в привлечении лица к субсидиарной ответственности являются, во-первых, наличие у него распорядительных полномочий, влияющих на деятельность юридического лица, и во-вторых, совершение субсидиарным ответчиком действий, которые повлекли не возврат долга кредитору.

   Для привлечения к участию в деле по погашению задолженности субответчика, необходимо присутствие обязательных условий, в числе которых его доказанное виновное поведение, наличие убытков и причинная связь между возникновением долга и действиями самого руководящего лица.

ВНИМАНИЕ: смотрите видео арбитражные споры и подписывайтесь на наш канал

Судебные и досудебные способы взыскания задолженностей с юрлиц

Как проводится взыскание долгов с юридических лиц: методы и сроки

Долговые обязательства бывают не только у физических, но и у юридических лиц, поэтому неудивительно, что возникают ситуации, когда приходится прибегать к принудительному возврату невыплаченных средств. Существует несколько способов и одним из самых распространенных является взыскание долгов с юридических лиц по исполнительному листу.

Что это такое

Есть два основных способа получить деньги, которые задолжало юрлицо:

Первый вариант направлен на получение задолженности на добровольной основе. Второй метод решается при помощи госорганов, в юрисдикции которых находятся подобные дела. Использовать его возможно только, если мирным путем не удалось ликвидировать недостачу.

Досудебный этап возврата долга с юридического лица

Порядок решения возникших проблем можно решить несколькими способами. Самыми распространенными и эффективными среди них являются:

  1. Телефонные переговоры.
  2. Беседа непосредственно с должником.
  3. Отправка формальных просьб, писем и предупреждений в реальном и электронном виде.
  4. Официальная претензия, которую необходимо посылать в обязательном порядке на неправовой стадии решения вопроса. Ее наличие будет нужно для подачи искового заявления в суд.
  5. Передача долга коллекторам.

На начальном этапе можно попробовать вернуть образовавшуюся задолженность у юрлица мирным путем

Такие способы актуальны для возврата долгов с юридических и физических лиц. Правовая основа для них находится в ФЗ №230 от 03.07.2016 «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

Для предприятий нормально наличие дебиторской и кредиторской задолженностей, которые являются обычным делом в реалиях современного предпринимательства. Поэтому все меры по решению проблем мирным путем могут вовсе не дождаться ответа. Следующим этапом будет уже обращение в соответствующие государственные органы, которые в принудительном порядке вернут заем или всю стоимость долга.

Судебный этап погашения задолженности юрлицом

Согласно 309 и 310 ГК РФ кредитор в виде предприятия имеет право взыскать долги с ООО по исполнительному листу через судебных приставов. Это один из самых действенных и эффективных способов возврата своего имущества или денежных средств.

По закону должник не имеет права отказаться от выполнения условий, описанных в договоре. Разорвать его без обоюдного согласия тоже нельзя. Поэтому ущемленная сторона может подать в суд и решить свою проблему с помощью ФССП.

Решением вопросов, возникших между коммерческими организациями, происходит в арбитражном либо третейском суде. Существует определенный алгоритм исполнительского процесса.

Попытка мирного урегулирования

Предсудебная работа заключается в процедурах, описанных выше. Минимальным условием для подачи иска является направление письма с претензией, где изложены все требования. Спустя 30 дней, если должник никак не отреагировал, можно переходить к следующему этапу.

Отказ возврата долга дает право начать судебное разбирательство

Важно заранее выяснить, есть ли у должника другие судебные процессы или не признана ли компания банкротом.

Подготовка к иску

Нет четкой формы для составления подобного заявления, но требования описаны в процессуальных нормах. Она должна состоять из нескольких частей:

  1. Вводная. В ней указываются реквизиты и данные сторон, а также сведения о судебном органе, в который направляется дело.
  2. Описание. В этом разделе содержится суть дела, информация о том, что привело истца подать заявление в госорганы. Здесь указываются события, даты, принятые меры, а также доказательства своей правоты.
  3. Заключение. Сюда вносят информацию о требованиях к ответчику, которые должны принять или отклонить судебные органы. Также прилагается список документов и лиц, которых рекомендуется вызвать для слушания по делу.

Если эти условия при составлении запроса соблюдены, то можно передавать его в соответствующую инстанцию. В противном случае документ написан неверно и его не примут.

Отправка заявления и судебный процесс

Прошение направляется в арбитраж, но по закону его альтернативой может служить третейский суд. В ходе рассмотрения дела от истца требуется только предоставить необходимые доказательства и документы. Когда решение принято, оно вступает в силу моментально, а на выполнение условий, оговоренных в нем, ответчику дается 10 суток.

Если в течение 30 дней проигравшая сторона так и не выполнила требования, производится принудительное взыскание судебными приставами.

Методы возврата задолженности с юридических лиц

Существует несколько вариантов получения средств с проигравшей стороны.

Для взыскания долга привлекается служба судебных приставов

Инкассо

Благодаря этому способу, кредитор может самостоятельно вернуть то, что ему причитается. Для этого необходимо знать действующий расчетный счет должника. Реквизиты, с которых будет произведено списание, направляются в банк. Сотрудники переводят требуемую сумму. Делается это только при наличии исполнительного листа.

Если сведений о счетах должника нет, можно узнать их, направив соответствующий запрос в налоговую инстанцию. К нему нужно приложить заверенную у нотариуса копию судебного решения. В ответе ФНС пришлет все зарегистрированные реквизиты ответчика.

Судебные приставы

Этот вариант является самым популярным, поскольку полномочия представителей госорганов гораздо шире. Кредитору необходимо написать заявление в ФССП о возбуждении работ по взысканию. Заявление нужно подкрепить исполнительным листом.

Как показывает практика, приставы не слишком торопятся решать ваши вопросы, поскольку работы у них и так много. Чтобы ускорить процесс, нужно постоянно контролировать ход дела.

Банкротство

Если у компании нет возможности вернуть долг, то приходится доказывать свою несостоятельность законным путем. Таким образом, можно освободиться от необходимости возвращать займы и кредиты.

Однако инициировать арбитражное разбирательство о банкротстве можно только, если сумма долга превышает 100 тысяч рублей. Причем штрафные санкции, пени и проценты туда не входят.

Займодавец вправе продать долг коллекторскому агентству

Перепродажа долгового обязательства

Согласно ст. 382 ГК РФ существующую невыплаченную сумму можно продать третьей стороне. Ею может быть юридическое или физическое лицо, к примеру, коллекторское агентство.

Есть и другие варианты для возврата коммунальных или кредитных платежей, например, описание имущества должника, но они менее популярны. Каждая ситуация индивидуальна, поэтому нужно подбирать подходящий вариант, учитывая все нюансы.

Роль адвоката

Роль юриста в данном вопросе является немаловажной. Конечно, можно попытаться решить все самостоятельно, но гораздо проще и эффективней поручить это профессионалам.

В функции специалиста входят:

  1. Анализ документации, оценка успешности дела.
  2. Составление позиций.
  3. Расчет исковых требований.
  4. Подготовка и направление заявлений.
  5. Представление клиентских интересов в суде.
  6. Апелляционный процесс, если необходимо.

К выбору адвоката нужно подходить с умом, чтобы не попасть на дилетанта или мошенника. Проанализируйте отзывы клиентов, узнайте о его опыте, оцените сайт, не стремитесь сэкономить и т. д. Если кредитуемому удастся дотянуть до окончания периода давности, то дело могут прекратить.

Хороший адвокат поможет в процессе возврата долга

Период взыскания долга

Весь процесс по возврату средств, которые не были отданы вовремя, занимает довольно много дней, месяцев, а то и лет. Поэтому есть риск не уложиться в сроки давности. Если это произойдет, то получить свое по праву будет очень непросто.

Существует два основных типа сроков:

  1. Общий. Его длительность 3 года.
  2. Специальный. Определяется в нормативных актах. Срок может быть увеличен или уменьшен.

Если делать все с умом, то в установленные временные рамки можно с легкостью уложиться и получить то, что положено по договору. Зачастую должники стремятся как можно дольше тянуть время, чтобы наступил срок давности, поэтому истцу нужно действовать решительно и быстро.

Зная, как приставы взыскивают с юридических лиц долги, что для этого нужно сделать, можно без лишних хлопот привлечь заемщика к ответственности. Главное, доказать свою правоту и подтвердить это документально.

Имея все необходимые бумаги, вы можете с уверенностью ожидать положительного решения по своему делу.

Если же не все так очевидно, то могут потребоваться услуги юриста по взысканию долгов с юридических лиц, а также дополнительные доказательства своей правоты.

В видео речь пойдет о взыскании долгов с юр. и физлиц:

Как взыскать долг с юридического лица, у которого ничего нет

Как проводится взыскание долгов с юридических лиц: методы и сроки

Взыскание долгов является наиболее распространенной категорией споров, рассматриваемых в суде, их взыскивают как с физ.лиц, так и с юридических.

Однако бывают ситуации, когда юридическое лицо целенаправленно набирает себе долги, а впоследствии не может их погасить, ссылаясь на различные обстоятельства.

А имущества, банковских счетов у юрлица уже нет и взыскание с него долга кажется невозможным. Многие и задаются как взыскать долг с юридического лица, у которого ничего нет?

Взыскание долга с юридического лица

Выход есть – нужно переложить долг на генерального директора юридического лица и взыскивать с него. Вопрос как это сделать? Сейчас постараемся разораться в этой ситуации.

К примеру, вы предоставили организации в долг денежные средства в размере 2 млн. рублей на 1 год, составили договор займа, все по закону. Когда настает время возвращать долг, то юрлицо отказывает и говорит о том, что денег в настоящее время нет и не факт, что будет.

  • Естественно, вы обращайтесь в суд, где взыскиваете долг, у вас на руках есть решение суда и исполнительный лист.
  • Если вы знаете расчетный счет юридического лица, то идете в банк, где он открыт и предъявляете исполнительный лист.
  • В течение 3 рабочих дней будет ответ, то что средств на счету нету и возвратят ваш исполнительный лист,
  • который вы понесете к приставу, который приняв все предусмотренные меры, сообщит вам о том, что имущества у организации нет, денег на счетах тоже. Поэтому ничем помочь вам не может.

Банкротство юридического лица

В таком случае последний способ взыскания долга – вы обращаетесь с заявлением о признании юридического лица банкротом в арбитражный суд. Основания для его признания есть, долг, подтвержденный договором займа и решением суда, и срок неисполнения.

  • Суд признает юрлицо несостоятельным
  • и вводит соответствующую процедуру при банкротстве, чаще всего это конкурсное производство, при котором суд назначит конкурсного управляющего, который займется финансово-хозяйственной деятельностью должника и проведет расследование и выявит причины банкротства.
  • В процессе могут подключиться и другие кредиторы, которым должны денег.
  • При анализе финансовой деятельности, конкурсный управляющий сделает вывод о том, что за определенный период никаких сделок не проводилось, деньги через кассу организации не проводились.
  • Соответственно, виновным лицом в данном случае выступает генеральный директор, который обладал на тот момент соответствующими полномочиями по ведению финансово-хозяйственной деятельности. Управляющий составляет отчет, в котором отражает все нарушения, повлекшие банкротство организации и неуплату долгов.

Как переложить долг на гендиректора

На основе отчета вы составляете заявление о привлечении к субсидиарной ответственности генерального директора юрлица, в нем вы описываете все ситуацию, береты выводы из отчета и просите арбитражный суд взыскать ваш долг с ген.директора. Соответственно, суд привлечет его к субсидиарной ответственности и взыщет долг. Вы получаете определение и исполнительный лист, сдаете их также приставу, который поможет вам вернуть долг.

Это единственный вариант взыскать долг с юридического лица, у которого ничего нет, процедура может занять продолжительное время, начиная от года.

Пример из практики

Клиент заключил договор на изготовление и поставку мебели с юрлицом, часть работ была выполнена, однако впоследствии работа была приостановлена.

Клиент обратился в суд за взысканием долга, выиграл в суд, однако в связи с отсутствием денег и имущества у юрлица, деньги так и не получил.

Обратился к юристу, ему посоветовали обанкротить компанию и привлечь к ответственности директора. В процессе банкротства выяснилось, что

  • в спорный период времени сменилось 3 генеральных директора,
  • один из которых существовал только на бумаге,
  • на основе ведения финансовой деятельности, управляющим был сделан вывод о том, что ответственность несут генеральные директора,
  • к тому же деньги не проводились через кассу, печати, бухотчетность и иные документы ему не были переданы.
  • Юрист составил заявление о привлечении их к субсидиарной ответственности, суд удовлетворил его, и клиент смог получить деньги с физ.лиц.
Юридические советы от экспертов
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: