Карта Мастеркард Сбербанк

Содержание
  1. Условия по картам Мастеркард в Сбербанке
  2. Тарифы и условия по Mastercard
  3. Дебетовые карты
  4. Кредитные карты
  5. Как получить
  6. Уровни привилегий и возможности
  7. Преимущества и недостатки карт Мастеркард в Сбербанке
  8. Обзор дебетовой карты Мастеркард от Сбербанка
  9. Линейка MasterCard в Сбербанке
  10. Standard
  11. Mass
  12. Молодёжная
  13. Gold
  14. Platinum
  15. World Black Edition
  16. World Elite
  17. Условия
  18. Стоимость обслуживания
  19. Лимит снятия наличных
  20. Возможности
  21. Бонусы и скидки
  22. Плюсы и минусы карты
  23. Отзывы
  24. Имеющийся функционал
  25. Оплата одним касанием
  26. Участие в акционных программах
  27. Использование онлайн-сервисов
  28. Дебетовая
  29. Важные моменты
  30. Как оформить дебетовую карту МастерКард?
  31. СберКарта от Сбербанка: плюсы, минусы и условия дебетовой карты
  32. Условия и тарифы на обслуживание
  33. Индивидуальные условия для каждой социальной группы
  34. Снятие наличных и переводы: цена вопроса
  35. Стоит ли игра свеч?
  36. Какую карту оформить в Сбербанке: Visa или MasterCard. В чем отличия и сходства систем
  37. Чем карта Visa отличается от MasterCard
  38. Валюта по договору
  39. Охват стран
  40. Код безопасности
  41. Специальные предложения от платежной системы
  42. Сравнительная таблица

Условия по картам Мастеркард в Сбербанке

Карта Мастеркард Сбербанк

Пластиковые карты Мастеркард от Сбербанка — уже не просто средство расчета, это удобный инструмент для оплаты покупок и услуг, перевода денежных средств в любую точку земного шара, накопления и использования бонусов. Mastercard – распространенная платежная система международного уровня. Ее выбирают множество пользователей, поскольку находят в линейке продукта оптимальный вариант для удовлетворения финансовых потребностей.

Сбербанк предлагает карточки Мастеркард двух типов:

Тот и другой вид различается по классовой категории:

  • классические;
  • золотые;
  • премиальные.

Активное использование карт дает клиенту ряд привилегий (в зависимости от уровня): снижение стоимости обслуживания, увеличенные лимиты, выгодный кэшбек и бонусы, индивидуальный дизайн.

Тарифы и условия по Mastercard

Разновидности карточных продуктов Мастеркард, их особенности, лимиты и тарифы приведены в таблицах ниже.

Дебетовые карты

НазваниеСтоимость годового обслуживания (в рублях)Срок действия(в годах)Бонусы«Спасибо»Лимиты на снятие наличных(в рублях) в день/месяц
Золотая3 0003до 5% на покупки, до 20% у партнеров300 000 / 3 млн.
Классическая750 — 1-й год;450 — 2-й и последующие 3до 20% у партнеров150 000 / 1,5 млн.
Классическая с дизайном на выбор/дизайном League of Legends750 1-й год;450 — 2-й и последующие+ 500 стоимость дизайна3до 20% у партнеров150 000 / 1,5 млн.
Молодежная15030,5% на покупки, до 10% у партнеров150 000 / 1,5 млн.
Моментальная03до 20% у партнеров50 000 / 100 000

Каждая карточка MasterCard имеет не только стандартный набор опций, но и свои особенности.  Когда речь идет о дебетовых пластиковых продуктах, к стандартным действиям относятся оплата покупок/услуг, денежные переводы, снятие наличных, накопление и использование бонусов. Для разных видов карт характерны различия по таким параметрам, как стоимость обслуживания и лимиты, валюта, дизайн.

Многие клиенты признают оптимальной расчетной картой Моментальную. Она не требует платы за обслуживание, но дает практически те же возможности, что и другие виды. Единственный минус – самые строгие в линейке лимиты на снятие средств.

Кредитные карты

НазваниеСтоимость обслуживания(в рублях)Бонусы СпасибоКредитныйлимит, руб.Ставкастандартная/персональная
Золотая0до 0,5 на покупки, до 20% у партнеровдо 300 000 (с)до 600 000 (п)25,9% (с);23,9% (п)
Классическая0до 0,5 на покупки, до 20% у партнеровдо 300 000 (с)до 600 000 (п)25,9% (с);23,9% (п)
Премиальная4 900до 20%до 600 000 (с)до 3 000 000 (п)23,9% (с);21,9% (п)

У всех карт имеется льготный период — до 50 дней, перод их действия  — 3 года. К стандартным услугам по кредиткам относятся оплата покупок/услуг, снятие наличных, накопление и использование бонусов. Индивидуально определяются процентная ставка и кредитный лимит. Выгоднее всего получать карту по предодобренному предложению. В этом случае и лимит выше, и ставка ниже.

Как получить

Получить Мастеркард от Сбербанка можно двумя способами:

  1. В офисе банка. Для этого необходимо подойти в отделение с паспортом (при оформлении кредитных карт, возможно, понадобятся дополнительные документы) и заполнить анкету-заявление.
  2. В личном кабинете на сайте банка. Это наиболее удобный и быстрый способ оформления заявки на карту.

В сервисе Сбербанк Онлайн можно заказать Золотую, Классическую и Молодежную карты из линейки дебетовых продуктов и Золотую, Классическую, Премиальную из кредитной линейки.

https://www.youtube.com/watch?v=a_weWMhGSAU

Карта Моментум оформляется только в отделениях банка. Получить ее онлайн невозможно.

Стандартный срок изготовления– 10-14 дней. Для продуктов с индивидуальным дизайном отводится более продолжительный период – до полутора месяцев.

Уровни привилегий и возможности

Пластиковые карты Мастеркард имеют широкий спектр возможностей, их владельцы обретают финансовую свободу в любой точке мира.

Возможности дебетовой карточки Мастеркард Стандарт:

  • круглосуточное обслуживание;
  • комфортные приобретения и интернет-покупки в одно касание;
  • оплата кредитов онлайн без комиссии;
  • участие в бонусной программе «Спасибо»;
  • выпуск дополнительной карты;
  • открыть карту можно в 3-х видах валюты (рубли, доллары, евро);

Возможности дебетовой карты Голд — все вышеперечисленные пункты, плюс:

  • повышенный лимит на снятие наличных;
  • привилегии от Mastercard (скидки на услуги и покупки билетов в театр/кино);
  • доступна услуга «Индивидуальный особый режим», позволяющая снизить риск несанкционированных операций.

Возможности Молодежной карточки:

  • оформить можно при достижении 14 лет;
  • недорогое годовое обслуживание;
  • участие в бонусной программе «Спасибо»;
  • онлайн и реальные покупки одним касанием;
  • снятие наличных.

Вместе с этим есть ряд ограничений:

  • открыть счет предлагается только в рублях;
  • отсутствует возможность оформления дополнительной карты;
  • ограничение по возрасту (14-25 лет).

Возможности Моментальной карточки Мастеркард:

  • бесплатное годовое обслуживание;
  • моментальное получение;
  • открыть счет можно в 3-х видах валюты;
  • участие в системе накопления бонусов от Сбербанка.

Наряду с возможностями продукта существуют следующие ограничения:

  • самый низкий лимит на снятие наличных – 50 000 рублей;
  • оформляется карта только в офисе банка;
  • выпуск дополнительной карты невозможен.

Возможности кредиток Мастеркард:

  • быстрое оформление заявки и получение карты;
  • присутствие беспроцентного льготного периода;
  • многофункциональность;
  • оплата покупок онлайн;
  • бесплатное годовое обслуживание (за исключением Премиальной карты);
  • ограничение по сумме – до 600 000 рублей (Премиальная – 3 000 000 рублей);
  • участие в программе бонусов.

Ограничения:

  • счет только в рублях;
  • невозможно производить переводы с кредитных карточек на собственные или чужие карты и счета;
  • льготный период не действует на снятие наличных.

Еще недавно Сбербанк предоставлял клиентам дебетовую карту Маэстро для социальных выплат с моментальным выпуском и бесплатным годовым обслуживанием. В настоящее время ей на смену пришла карта МИР. Карточки Maestro больше не выпускаются.

Компания Mastercard также разработала систему лояльности клиентов, то есть разнообразные поощрения и бонусы постоянным и активным пользователям. Некоторые карты дарят обладателям ряд привилегий.

Держателям Mastercard Standart и Gold предоставляются скидки:

  • 10% на приобретение билетов Яндекс.Афиша;
  • 10% на прокат авто Яндекс.Драйв;
  • 10% на посещение «Синема парк», «Формула кино»;
  • бесплатных 2 месяца в интернет кинотеатре IVI;
  • 20% на покупки сети «Body Shop».

Бонусы для владельцев Премиальных продуктов (World Mastercard, Platinum Mastercard, World Mastercard Black Edition):

  • 10% на покупки в отдельных бутиках ГУМа;
  • 15% на билеты в кинозал ГУМ;
  • свободный доступ в бизнес-зал в Шереметьево, в Пулково, в бизнес-залы за границей;
  • 15% на Яндекс.Такси;
  • скидки в различных отелях;
  • 10% на меню в отдельных ресторанах;
  • 10% на билеты в кинотеатрах.

Держателям Mastercard Business можно рассчитывать на следующие скидки и бонусы:

  • 15% в сети METRO для новых клиентов;
  • 2 месяца бесплатно и номер в подарок от MTT Бизнес;
  • 30% на ряд товаров PHILIPS;
  • 3 месяца бесплатно на первую кампанию в Яндекс.Карты;
  • 50% на подбор персонала и рекламу на SuperJob;
  • 500 рублей скидка на поездку в Яндекс.Такси.

Полный список акций и бонусов, а также сроки акций держатели пластиковых носителей могут узнать на сайте банка, в котором оформлялась карточка, либо на сайте платежной системы.

Преимущества и недостатки карт Мастеркард в Сбербанке

Мастеркард – очень популярная платежная система, ее выбирают миллионы клиентов по всему миру. Если сравнивать Mastercard с картами других платежных систем, можно отметить как плюсы, так и минусы данного банковского продукта. Какая платежная система лучше, решает клиент, исходя из плюсов и минусов каждой.

К несомненным плюсам относятся следующие характеристики:

  • наибольший охват стран, в которых действует платежная система (Visa – порядка 200 стран; Mastercard – более 200);
  • наибольшее количество банков-партнеров на территории России;
  • наибольшее количество компаний в мире, принимающие платежи от Mastercard (Visa – около 20 млн.; Mastercard – около 30 млн.);

Mastercard больше подходит для поездок в Европу, поскольку конвертация валюты производится в долларах и евро (Visa – только в долларах).

Слабыми позициями рассматриваемой платежной системы принято считать:

  • уровень системы безопасности, отсутствие дополнительных функций защиты денежных средств;
  • меньшая популярность системы за границей;
  • меньшее количество банкоматов, работающих с Mastercard.

Стоит отметить, что с платежной системой Мастеркард работают множество банков. Каждая финансовая организация предлагает свои пластиковые продукты, отличающиеся условиями получения, стоимостью обслуживания, участием в системе бонусов.

Преимуществами Mastercard от Сбербанка считаются:

  • бесплатное годовое обслуживание (дебетовая Моментум; Золотая и Классическая — кредитные);
  • участие в бонусной программе от Сбербанка;
  • круглосуточное управление счетом онлайн значительно экономит время держателей карт Мастеркард от Сбербанка;
  • предоставляет возможность бесконтактной оплаты.

К недостаткам относятся:

  • высокая стоимость годового обслуживания отдельных продуктов;
  • недостаточная система безопасности;
  • Мастеркард не участвует в благотворительной программе «Подари жизнь», не подключена к бонусной программе «Аэрофлот».

Сбербанк предлагает целый ряд банковских продуктов платежной системы Мастеркард. Какую карту выбрать, решает клиент, ориентируясь на свои финансовые потребности, а также на возможности и предложения конкретных видов.

Обзор дебетовой карты Мастеркард от Сбербанка

Карта Мастеркард Сбербанк

Обратившись за оформлением дебетовой карты МастерКард Сбербанка, стоит внимательно изучить представленные варианты пластика. Статья поможет читателям выбрать подходящую дебетовую карту. Здесь можно будет узнать основные условия и требования к оформлению пластика МастерКард.

Линейка MasterCard в Сбербанке

Дебетовые карты МастерКард можно условно распределить по классам. Сегодня есть стандартный и премиальные пластики, «Молодежные», «золотые» и «платиновые». Рассмотрим каждый вариант дебетовой карточки немного подробнее дальше.

Standard

Карты этого типа очень популярны и востребованы у россиян. Сегодня можно открыть карточки в трех валютах (рубли, евро, доллары).

В свою очередь, такие карточки дифференцированы внутри класса с учетом возрастных особенностей клиентов, способа и времени изготовления. Здесь можно отметить, детские и молодежные, контактные и бесконтактные, моментальные и именные.

Mass

Необычное название дебетовая МастерКард получила за счет ранее использовавшегося логотипа карт МастерКард. Пластик рассчитан на массовое использование. Карта является именной и может быть использована для различных операций, включая совершение платежей за рубежом.

Дебетовую карту МастерКард можно подключить к программе кешбека «Спасибо». Пластик может выпускаться моментально, в день обращения, а может быть именной. Первый вариант предусмотрен только для использования внутри страны.

Молодёжная

Данная группа включает именные карты, которые выпускаются специально для молодых людей. Сегодня оформить карточку могут граждане в возрасте 14-25 лет, и в дальнейшем, использовать ее для проведения различных платежных операций. К карте можно подключить программу «Спасибо от Сбербанка» и держатель сможет копить бонусные баллы.

Gold

Возможности «золотых» дебетовых МастерКард расширены за счет дополнительных преимуществ – возможность получения юридической или медицинской консультации за рубежом или снятие наличных в другом государстве, в случае утери пластика.

Platinum

Пластик МастерКард премиум-класса, который гарантирует своему держателю защиту от самых непредвиденных проблем. Во время поездки за рубеж, клиент сможет срочно получить деньги, при утере карты или необходимую правовую, медицинскую помощь. У пластика имеется еще и другие особые возможности.

Стоимость обслуживания такой карты очень высока.

World Black Edition

Разновидность премиального пластика кредитно типа, который обслуживается по тарификации «Сбербанк-Премьер». Клиент обслуживается по категории VIP.

World Elite

Дебетовый МастерКард для элитного обслуживания, которые предусматривает работу консьерж-службы решения проблемных вопросов. Карточка позволяет выполнить страхование здоровья пользователя на 200 тыс. рублей, обеспечить обслуживание авиаперелетов по членской карте Международной ассоциации авиапассажиров.

Условия

Дебетовую карточку в Сбербанке можно открыть лишь при выполнении определенных условий. В качестве наиболее существенных требований можно указать следующие:

Возраста клиента для «Молодежной» – от 14-ти лет, для других типов карт – от 18-ти лет. Максимальный возраст для открытия дебетовой карточки – 65 лет.

От пользователя потребуется гражданский паспорт. Необходимо будет подтвердить факт наличия постоянной прописки или временной регистрации на территории РФ.

Карточка открывается как дополнительный финансовый инструмент к дебетовому счету.

Если пластик оформляется для несовершеннолетнего гражданина, то законному представителю необходимо подготовить письменное разрешение и свидетельство о рождении ребенка.

Стоимость обслуживания

Стоимость годового пользования дебетовым пластиком МастерКард зависит от того, какой у карты класс, и какая валюта используется. Сегодня, стоимость обслуживания разных видов дебетовых карт от Сбербанка исчисляется следующими суммами:

Тип картыСтоимость первого года обслуживания
ОсновнаяДополнительная
Standard750 ₽/25$/25€450₽/15$/15€
Моментум/ MaestroОтсутствуетНе оформляется
Молодежная150 ₽
Gold3000 ₽/100$/100€2500₽/75$/75€
Platinum4900 ₽/100$/100€

Смотрите на эту же тему:  Как получить дебетовую карту Paypal?

Дополнительно стоит сказать, что стоимость обслуживания некоторых видов пластика ежегодно уменьшая, а у других остается неизменной.

Зачислить средства на карту в системе Сбербанка можно без комиссии. Если такая операция выполняется через другие финансовые учреждения, то сбор

Лимит снятия наличных

Важным параметром дебетовой карты МастерКард является лимит на снятие наличных средств по дебетовой МастерКард. По разным типам карт, суммы могут меняться в большую или в меньшую сторону. Составим таблицу:

Тип картыСтоимость первого года обслуживания
суткимесяц
Standard150 тыс. рублей, либо эквивалентная сумма в валюте.1,5 млн ₽/50 тыс. $/37,5 тыс.€
Моментум/ Maestro50 тыс. рублей100 тыс. ₽/3 тыс. $/2,5 тыс.€
Молодежная150 тыс. рублей1,5 млн рублей
Gold300 тыс. ₽/12 тыс. $/9 тыс.€3 млн ₽/100 тыс. $/75 тыс.€
Platinum500 тыс. ₽/12,5 тыс. $/10 тыс.€5 млн ₽/170 тыс. $/125 тыс.€

За превышение установленных ограничений по МастерКард с клиентов будет взиматься комиссия, определенная банковским учреждением.

Возможности

Банк стремится выпускать дебетовые МастерКард, которые будут достойно конкурировать с пластиками других финансовых учреждений.

В этой связи, карточки MasterCard при изготовлении получают следующие возможности:

  • Оплата различных услуг и товаров разными способами (контактный, бесконтактный), включая использование пластика за границей;
  • Переводы денежных средств физ.лицам и компаниям;
  • Снятие денег в банкоматах и в кассах банка;
  • Возможность оформления карт с дополнительными транспортными приложениями, типа «Аэрофлот», «Тройка»;
  • Возможность осуществить «привязку» карточки к электронному кошельку любого типа;
  • Участие в акциях и получение бонусов;
  • Простое онлайн-управление счетом и картой;
  • Возможность в любое время связаться с службой поддержки банка.

Все эти опции и возможности делают карты МастерКард от Сбербанка достаточно эффективными в использовании и универсальными.

Бонусы и скидки

Держатели дебетовых карточек МастерКард могут воспользоваться предложением банка и подключить кешбек «Спасибо». Это позволит копить бонусные баллыи использовать их при оплате покупок. Помимо указанной, Сбербанка регулярно проводит и другие акции. Актуальную информацию по этому вопросу можно узнать на сайте банка.

Как получить

Существует насколько способов оформления и последующего получения дебетовой карты МастерКард от Сбербанка. Сделать это можно так:

  1. Обратиться в банк и заполнить бланк стандартного образца.
  2. Пройти регистрацию в Сбербанк Онлайн и подать электронную заявку. После одобрения карты, останется с паспортом явиться в отделение финансового учреждения и получить карточку.

Одобрение по дебетовой карте МастерКард выносится в течение 1-2 рабочих дней, а потом, соискателя приглашают подписать соответствующее соглашение. Выпуска карточки потребует до 10-14 суток. Если пользователю заказать индивидуальный дизайн, то можно к указанному периоду добавить еще 5 суток.

Плюсы и минусы карты

Уже несколько раз в статье упоминалось о том, что карточки МастерКард Сбербанка выступают в роли универсального продукта. Фактически, оно так и есть. Этот уровень был достигнут банком за счет многочисленных опций и возможностей, которыми наделен пластик этой группы.

Можно выделить следующие плюсы:

  • Повышенный кешбек и наличие бонусов.
  • Минимальная комиссия и возможность участия в акционных программах.
  • Держатель карты может быстро оплачивать любые покупки онлайн и оффлайн. Включая и платежи за границей.
  • Внутрибанковские переводы выполняются бесплатно.

Недостатки у карт тоже есть. Клиенты не могут использовать карту на территории Крыма.

Отзывы

По большей части, отзывы о дебетовой МастерКард весьма положительные. В них отражаются все те преимущества и плюсы карт, которые были описаны ранее.

Отрицательные комментарии тоже есть, и связаны они, в основном, с некомпетентной работой сотрудников, с невыгодным курсом обмена валюты или с различными техническими сбоями.

Некоторые держатели пластика отмечают, что обслуживание за последнее время подорожало.

Смотрите на эту же тему:  ТОП лучших дебетовых карт [y] года

Имеющийся функционал

Карточки МастерКард Сбербанка не ограничиваются в использовании и поэтому, пластик получил большое распространение и популярность. Универсальность МастерКард заключается в наличии разных опций.

Оплата одним касанием

В последнее время банки стараются полностью перейти на карточки бесконтактного типа. Такой пластик имеет функцию быстрой покупки. Чтобы оплатить приобретение не придется вставлять пластик в терминал и вводить ПИН-код. Достаточно провести карточкой перед кассовым устройством, как деньги будут списаны автоматически.

Максимальная сумма покупки для бесконтактно оплаты – 1000 рублей. Это обеспечивает полную безопасность. В остальных случаях ПИН-код вводить придется.

Участие в акционных программах

Кроме бонусных акций, банк проводит и различные мероприятия, непосредственно для ПС MasterCard. При помощи накопленных баллов, клиенты в дальнейшем могут оплачивать покупки и услуги. Сегодня доступна программа «Спасибо».

Использование онлайн-сервисов

Пользуясь онлайн-банкингом, клиент получает прекрасную возможность контролировать поступления денежных средств на карту. Пользователь может самостоятельно выполнять любые операции и проверять остаток.

Дебетовая

Фактически, дебетовая карточка предназначена для того, чтоб управлять счетом клиента банка, где размещены его сбережения. При помощи дебетового пластика можно выполнять простые операции:

  1. Перевод средств с карты на карту или на счет;
  2. Различные расчетные операции, включая оплату кредитов, услуг, покупок;
  3. Снятие и зачисление наличных средств.

Другие способы использования карты тоже доступны. Дебетовая карта МастерКард от Сбербанка зарекомендовала себя в качестве надежного и универсального инструмента.

Важные моменты

Из отзывов многочисленных пользователей можно заключить, что банковский пластик МастерКард от Сбербанка представляет собой очень постой и многофункциональный финансовый инструмент. Вместе с тем, есть некоторые особенности, которые стоит принимать во внимание, оформляя такую карту.

Каждый новый пластик выдается пользователю неактивным. Это позволяет обеспечить должный уровень защиты денежных средств клиента. Чтобы активировать карту потребуется использовать ПИН-код, запечатанный в бумажный конверт совместно с самой карточкой. После использования цифровой комбинации, ее желательно запомнить, а конверт уничтожить.

Активация проходит в стандартном порядке и достаточно будет вставить карточку в любой банкомат или терминал, а потом ввести предоставленный ПИН-код. Чтобы пластик стал активным, остается лишь сделать простую операцию – запросить баланс.

Как оформить дебетовую карту МастерКард?

Получить карту Сбербанка можно в любом отделении финансового учреждения. Для этого, гражданину потребуется иметь при себе только гражданский паспорт. Во время обращения за пластиком, клиенту придется составить еще и заявление на выдачу сберкарты. После оформления заявки, сотрудник банка обязан сообщить обратившемуся человеку о сроках изготовления именного пластика.

При обращении за моментальным пластиком ожидать не придется, поскольку карточка выдается в день посещения банка.

Информация о том, что дебетовая карточка готова и клиент может ее забрать, поступает на указанный телефон заявителя, в виде СМС. В назначенный день достаточно прийти в Сбербанк с российским паспортом и забрать изготовленную карточку.

На этом этапе лучше попросить сотрудника банка помочь в установке на смартфон и последующем подключении Сбербанк Онлайн. В дальнейшем, при каждой авторизации в системе, держателю карты необходимо будет указывать идентификатор, который выдается работником финансового учреждения или получается в банкомате.

Линейку карточек МастерКард Сбербанка пользуется у пользователей заслуженным признанием. Карта наделена всеми необходимыми возможностями и может быть использована для исполнения разных операций. Оформление такого пластика сделает жизнь намного проще и комфортнее.

Загрузка…

СберКарта от Сбербанка: плюсы, минусы и условия дебетовой карты

Карта Мастеркард Сбербанк

При выборе дебетовой карты чаще всего обращают внимание на стоимость обслуживания, переводов, снятия наличных и на наличие бонусной программы (кэшбэк, процент на остаток и др.). В своих продуктах банки стараются перещеголять друг друга, чтобы привлечь максимум клиентов, и предлагают много интересных вариантов.

Старается не отставать от конкурентов и первый банк России. Рассмотрим подробно его предложение – дебетовую карту «СберКарта». Чтобы ее оформить, достаточно подать онлайн-заявку на специальной странице официального сайта Сбербанка. Получить карточку вы можете в любом отделении банка при наличии паспорта.

Условия и тарифы на обслуживание

СберКарта выпускается в рублях только для физических лиц. На выбор предоставляется три варианта платежных систем:

У каждой платежной системы по СберКарте есть свои особенности:

  1. Visa и MasterCard – наличие бесконтактной оплаты, возможность оплаты телефоном, в том числе за границей, срок действия 3 года.
  2. МИР – наличие бесконтактной оплаты, срок действия 5 лет, остальные функции, как у других платежных систем, недоступны.

Выпуск дополнительных карт не предусмотрен, зато за дополнительную плату в 500 рублей можно заказать индивидуальный дизайн. За плановый перевыпуск банк комиссию не берет, а при утере или смене личных данных стоимость перевыпуска составит 150 рублей.

Бесплатное обслуживание банковской карты доступно только в первые тридцать дней с даты получения карты. Далее оно будет бесплатным в текущем месяце только при выполнении одного из условий в предыдущем календарном месяце. Это:

  • либо поддержание определенной суммы неснижаемого остатка на утро каждого дня месяца;
  • либо совершение расходных операций по карте на оплату товаров или услуг;
  • либо поступление на карточку заработной платы, пенсионных отчислений или социального пособия.

Для расчета выполняемости условий о неснижаемом остатке и расходных операциях учитываются данные по всем картам, выпущенным на одно физическое лицо по пакету СберКарта. Сюда входят СберКарты любой из возможных платежных систем, а также СберКарта Travel Visa и MasterCard.

Комиссия за обслуживание списывается ежемесячно в день выдачи карты. При этом:

  • если выдача карты случилась до пятого числа включительно, то списание произойдет через 5 дней от даты выдачи карты;
  • если она выдана после двадцать восьмого числа включительно, то плата за обслуживание спишется за 5 дней до даты выдачи карты.

Например, вы получили карту 29 ноября, соответственно списание комиссии будет происходить по 24 числам.

Если в нужную дату денежных средств на карте недостаточно для погашения комиссии, то ваш баланс будет минусовым до следующего поступления средств. Пока комиссия не списана, дальнейшее пользование картой невозможно.

Доступ и управление картой через Сбербанк Онлайн для всех владельцев карт без комиссии.

Индивидуальные условия для каждой социальной группы

Сбербанк разработал условия обслуживания карточки для нескольких социальных групп:

  • для молодежи;
  • для пенсионеров;
  • для всех остальных.

Для каждой группы доступны различные условия, в зависимости от активности совершения операций или суммы остатка на счете.

Основные параметры тарифа (по пунктам 1-3 лимит на снятие наличных указан при использовании только банкоматов банка):

  1. При базовых условиях обслуживание будет бесплатным, если на карту будет приходить зарплата, стипендия, пенсия или социальное пособие, если нет – то 150 руб. в месяц. Стоимость уведомлений 60 руб., 600 бонусов в год за совершение покупок по карте, бесплатное снятие наличных до 50000 руб. в день.
  2. При оплате покупок и услуг на сумму от 5000 руб. или поддержании ежедневного остатка от 20000 руб. обслуживание и снятие наличных до 150000 руб. в день будут бесплатными, уведомления стоят также 60 руб. в месяц, плюс начисление 1800 бонусов в год за покупки.
  3. При совершении покупок на сумму от 20000 руб. или хранении на карте от 40000 руб. – обслуживание и снятие наличных до 300000 руб. в день будут без комиссии, уведомления 60 руб. в месяц, 4200 бонусов в год за покупки плюс возврат в бонусах 5% за оплату услуг кафе и ресторанов.
  4. В случае оплаты покупок на сумму от 75000 руб. или ежедневном остатке на карте от 150000 руб. – обслуживание, уведомления и снятие наличных до 500000 руб. в день в любых банкоматах мира будут бесплатными. 15600 бонусов в год банк начислит вам за покупки, а также на карту будут возвращаться в бонусах 5% за оплату услуг кафе и ресторанов и 10% за платежи на автозаправочных станциях.
  5. При совершении покупок банк возвращает бонусами до 10% от суммы и 30% за покупки у их партнеров. Чем больше траты, тем больше возвращается. Бонусы можно будет обменять на скидки (до 99 процентов) у партнеров проекта, а при достижении максимального уровня – на рубли. Каждый новый клиент вступает в бонусную программу с уровня «Большое Спасибо» при соблюдении необходимых условий.

При начислении бонусов в процентах есть максимум, больше которого получить нельзя:

  • не больше 1000 бонусов в месяц при оплате на АЗС;
  • не больше 2000 бонусов в месяц при оплате в кафе и ресторанах.

Если данный предел достигнут, то дальнейшее начисление будет уже по ставке 0,5%.

Эти условия действуют для всех держателей карт, отличия состоят только в стоимости обслуживания и уведомлений.

Молодежь – это клиенты в возрасте до 22 лет. Для них стоимость ежемесячного обслуживания в случае невыполнения условий – 40 руб. в месяц.

Пенсионеры – принадлежность клиента к этой категории определяется в соответствии с полом и годом рождения заявителя на основании градации, определенной в действующем федеральном законе. Для этой социальной группы:

  • стоимость обслуживания будет бесплатной при достижении пенсионного возраста, либо зачислении пенсии;
  • стоимость уведомлений при несоблюдении заявленных условий составит 30 руб. в месяц;
  • при оформлении карты МИР и зачислении на нее военной пенсии, банк будет начислять 3,5 процента годовых на остаток.

Снятие наличных и переводы: цена вопроса

Если вы выполняете условия банка, то снятие наличных в определенном лимите будет бесплатным. Но какова цена, если нет необходимости тратить такие суммы с карты на оплату покупок, вышли за пределы лимита или нужно снять в банкомате другого банка? Рассмотрим подробнее:

  • при снятии наличных с карты в банкоматах Сбербанка (в любом территориальном подразделении или дочернем банке) комиссия не взимается;
  • при получении наличных в кассе Сбербанка (в любом территориальном подразделении или дочернем банке) в пределах суточного кассового лимита комиссия не берется, свыше лимита – комиссия составит 0,5% от суммы превышенного лимита;
  • при снятии денежных средств в банкоматах и кассах иных кредитных организаций, при превышении бесплатного лимита или несоблюдении условий бесплатности – комиссия составит 1% от суммы, минимум 150 рублей.

При осуществлении переводов с банковской карты по ряду операций банк взимает комиссионное вознаграждение, а именно:

  1. При переводах на рублевые счета юридических лиц (включая неналоговые платежи в бюджет и фонды, оплату за ЖКУ, мобильную связь и интернет) комиссия составит: через сотрудника операционного отдела банка – от 1 до 3 процентов от суммы платежа (максимум 1500 руб.); через устройство самообслуживания (банкомат, терминал) – 1,2 процента от суммы (максимум 500 руб.); через Сбербанк Онлайн или мобильный банк – 1 процент от суммы (максимум 500 руб.).
  2. Переводы на счета физических лиц по номеру карты или счета. Между своими картами и счетами, а также на кредитную карту Сбербанка всегда бесплатно. На карту или счет третьего лица внутри банка: через сотрудника банка комиссия 1,5% от суммы (минимум 30 руб, максимум 1000 руб.); через банкомат или терминал – 1% от суммы (максимум 1000 руб.); через интернет или мобильный банк – до 50000 руб. (включительно) в месяц без оплаты, свыше этой суммы в месяц 1% от суммы (максимум 1000 руб.). Перевод на счета в сторонние банки возможен только по номеру счета – через отделение банка комиссия составит 2% от суммы (минимум 50 руб, максимум 1500 руб.), через устройства самообслуживания или интернет/мобильный банк – 1% от суммы (максимум 1000 руб.).
  3. Переводы по системе быстрых платежей через интернет или мобильный банк на сумму до 100000 руб. (включительно) в месяц проходят бесплатно, свыше этой суммы – комиссия 0,5% от суммы (максимум 1500 руб.).

За безналичную оплату товаров и услуг торговым предприятиям комиссия не взимается.

Стоит ли игра свеч?

Кого может заинтересовать предложение Сбербанка:

  • того, кто везде рассчитывается картой;
  • того, кто тратит на покупки и услуги от 20000 рублей в месяц или хранит не менее 40000 рублей на карте ежемесячно;
  • того, кто хочет получать зарплату, пенсию, стипендию или пособие на карту именно этого банка.

В несомненные преимущества СберКарты можно отнести:

  • широкую банкоматную и терминальную систему и большое количество отделений банка по всей стране;
  • бонусная программа для клиентов с ежемесячными расходами от 20000 руб. или тех, кто держит хорошие остатки на карточном счете (не менее 40000 руб.);
  • возможность бесплатного обслуживания карты при выполнении одного из условий по тратам или ежедневному остатку, а также при ежемесячном зачислении на карту заработной платы, пенсии, стипендии.

Но на этом плюсы заканчиваются. Сбербанк, делая ставку на развитую филиальную и банкоматную сеть и огромную клиентскую базу, не предлагает «пряников» без выполнения каких-либо условий.

Если другие банки привлекают возможностью получения реального дохода в деньгах путем выпуска карточек с кэшбэком или начислением процентов на остаток, то первый банк страны кроме бонусов и программы «Спасибо» ничего не дает. При этом их нужно не только потрудиться заработать, но еще и тратить можно только на продукты партнеров банка, а не на любые цели.

Для выбора выгодного карточного продукта стоит в первую очередь определиться с целью ее использования. Если карта нужна только для зачисления поступлений от работодателя, государства или учебного заведения, то это в целом хороший бюджетный вариант.

Но если при совершении значительных ежемесячных трат или хранении остатков денежных средств на карте, вы хотите зарабатывать на этом, то стоит изучить информацию о предложениях банков-конкурентов.

Какую карту оформить в Сбербанке: Visa или MasterCard. В чем отличия и сходства систем

Карта Мастеркард Сбербанк

При обращении в Сбербанк для оформления банковской карты каждый клиент слышал вопрос: вам визу или мастеркард? Уверены, что большинство клиентов давали ответ наобум. Важно учитывать, что основное отличие – это валюта платежной системы. Валютой американской Visa выступает доллар, а европейской MasterCard – евро.

Какую карту выбрать? Конечно, выбор зависит от предпочтений каждого человека и того, где карта будет использоваться.

Если карта оформляется только для получения зарплаты в России, то разницы нет и можно брать любую. В США лучше пользоваться Visa, поскольку конвертация в доллары будет выгоднее.

Отправляясь в путешествие по Европе лучше оформить MasterCard. Любителям активного отдыха лучше оформить сразу обе карты.

Чем карта Visa отличается от MasterCard

Платежная система – это сервис для перевода денег в электронной форме, согласно утвержденным правилам. Правила бывают разные, но если рассматривать для Visa с MasterCard от Сбербанка, то эти системы – международные. Это означает, что с карты такой платежной системы можно снять наличные в любом банкомате, оплатить услуги, как в торговой точке, так и через интернет.

Валюта по договору

Visa – это американская платежная система, основной валютой которой выступает доллар. Именно поэтому карта этой операционной системы подходит тем, кто планирует поездку в США. Конвертация в таком случае будет выгоднее. В России можно оформить карту Visa в Сбербанке как для рублевого, так и для долларового счета.

MasterCard тоже расположена в США, но у этой системы базовой валютой выступает не только доллар, но еще и евро. Отправляясь в путешествие по Европе лучше оформить в Сбербанке карту именно этой платежной системы. Курс конвертации будет завесить от того, где совершается операция.

К примеру, в Америке конвертация будет происходит через доллар, в еврозоне с использованием евро.

Охват стран

По состоянию на ноябрь 2020 года на официальном сайте MasterCard представлена информация, что платежная система представлена более чем 210 странах и территориях.

Что касается Visa, то она, согласно данным официального сайта, по состоянию на ноябрь 2020 года представлена в 200 городах.

Получается, MasterCard выигрывает с небольшим перевесом. Актуальный он или нет, каждый решает самостоятельно.

Код безопасности

На оборотной стороне любой карты есть секретный код, который обычно следует ввести при покупке товаров или услуги через интернет. Вот это и есть код безопасности, который в отношении каждой карты поменять нельзя.

Название кода:

  • Visa – CVV2 (Card Verification Value) из 3 цифр;
  • MasterCard – CVC2 (Card Verification Code) из 3 цифр.

Что лучше? Правильный ответ один – они одинаково безопасны. Однако есть различные стереотипы, в результате которых полагают, что MasterCard надежнее.

Специальные предложения от платежной системы

Если говорить про Сбербанк, то акции, бонусы и специальные предложения не отличаются для типов платежной системы. Отличаться могут специальные предложения от самой платежной системы. Ознакомиться с актуальными предложениями можно на официальном сайте Visa или MasterCard.

К примеру, при оплате визой в период с 15 октября по 15 ноября 2020 года можно получить скидку. Ее размер определяет магазин партнер.

Сравнительная таблица

В завершение стоит отметить, что сходств у карт платежной системы Visa и MasterCard намного больше, чем отличий. Поэтому, делая выбор, стоит ориентироваться на валюту страны, в которой будет производиться оплата. Таким способом можно сэкономить на конвертации валюты.

Тип платежной системы / Параметр выбораVisaMasterCard
Валютадолларыевро + доллары
Охват стран200 городов и территорий210 городов и территорий
Код безопасностиCVV2 (Card Verification Value)CVC2 (Card Verification Code)
Специальные предложения от платежной системыОтличаются. Вся информация на официальном сайте выбраннойплатежной системы. Скидки и предложения ежемесячно

обновляются.

Что общего:

ОбслуживаниеНе отличается в рамках одной программы
Бонусная программаСпасибо, зависит от суммы операции и где производилась
оплата
Срок действия карты3 года
Получение наличных в банкомате СбербанкБез комиссии, лимиты не отличаются
СМС-оповещениеОдинаковая плата в месяц
Бесконтактная оплатаЕсть
Мобильный банк и интернет-банк
Консультация по номеру 900Круглосуточная, бесплатная
Перевод денегОдинаково по времени и комиссии
Требования к клиентамОдинаковые, как по дебетовым, так и по кредитным картам
Юридические советы от экспертов
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: