ВТБ: паевые инвестиционные фонды

Как приумножить капитал с ПИФ от ВТБ24

Что такое ПИФ? Аббревиатура расшифровывается как паевый инвестиционный фонд. Это коллективное инвестиционное объединение вкладчиков, которые приобрели долю организации – так называемый пай.

ПИФ – один из основных способов выгодного инвестирования капитала. Любой гражданин может стать вкладчиком, создав собственный инвестиционный пай в выбранном фонде. В будущем вклад начнет приносить гражданину стабильный дополнительный доход.

Пай в фонде – это один из самых простых и удобных способов вложения средств. ПИФы обладают следующими преимуществами перед другими способами работы на фондовом рынке:

• простая процедура входа даже для неопытных инвесторов;
• низкий порог входа – первый вклад от пяти тысяч, последующие инвестиции от одной тысячи рублей;
• гибкие условия покупки и продажи паев, обеспечивающие высокую ликвидность;
• стабильная доходность ПИФ, которую обеспечивают профессионалы фондового рынка;
• низкая степень риска;
• государственный контроль над деятельностью паевых инвестиционных фондов.

Информационная поддержка клиентов по телефону:

8 800 700-4404

Банки хранят документы своих ПИФов в специальных депозитариях, в которые не имеют доступа посторонние лица. К паям применимы процедуры дарения и завещания.

ПИФы банка ВТБ

>

Банк ВТБ предлагает клиентам паи в 19 различных фондах: 4 флагманских и 15 обычных.

Флагманские ПИФы ВТБ:

• 1. Фонд Казначейский – доходность +11,91%, риск низкий;
• 2. Фонд Акций – доходность +6,06%, риск высокий;
• 3. Фонд Еврооблигаций – доходность +2,23% в рублях и +7,65% в долларах США, риск низкий;
• 4. Фонд Еврооблигаций развивающихся рынков – доходность +6,04% в рублях и +11,67% в долларах США, риск низкий.

Другие фонды ВТБ:

1. Фонд Сбалансированный – доходность за 2017 год +7,69%, риск умеренный;
2. Фонд Компаний малой и средней капитализации – доходность +7,91%, риск высокий;
3. Индекс ММВБ – доходность -1,27%, риск высокий;
4. Фонд Глобальный дивидендов – доходность +13,52%, риск высокий;
5. Фонд Нефтегазового сектора – доходность -1,88%, риск высокий;
6. Фонд Потребительского сектора – доходность -5,85%, риск высокий;
7. Фонд Предприятий с государственным участием – доходность +6,55%, риск высокий;
8. Фонд Телекоммуникаций – доходность +13,19%, риск высокий;
9. Фонд Электроэнергетики – доходность +0,64%, риск высокий;
10. Фонд Металлургии – доходность +16,23%, риск высокий;
11. ВТБ – БРИК – доходность +27,51%, риск высокий;
12. Фонд Денежного рынка – доходность +7,12%, риск низкий;
13. Фонд Драгоценных металлов – доходность +11,37%, риск умеренный;
14. Фонд Акций инфраструктурных компаний – доходность +5,02%, риск высокий;
15. Фонд Смешанных инвестиций – доходность +23,28%, риск умеренный.

Паи всех 19 фондов можно обменивать между собой. ПИФы банка ВТБ выбрали уже 23 тысячи человек. Вклады обладают наивысшим рейтингом надежности и качества услуг А++ (по версии рейтингового агентства «Эксперт РА»). ВТБ управляет паевыми фондами уже 12 лет – с 2006 года.

Как приобрести пай в ВТБ

Чтобы стать инвестором паевого инвестиционного фонда ВТБ и купить достойный пай, первым делом необходимо выбрать один из 19 ПИФов. Для этого следует ознакомиться с интерактивным графиком фондов, который размещен на сайте «ВТБ Капитал Управление инвестициями». Информация о стоимости паев и доходности ПИФов обновляется в режиме реального времени.

Определившись с типом фонда, необходимо сформировать портфель инвестирования. На том же сайте vtbcapital-am.ru размещен калькулятор для определения оптимального портфеля ПИФов. Он учитывает следующие параметры:

• возраст инвестора (до 30, от 30 до 60, старше 60 лет);
• процент инвестируемых активов по отношению к общим сбережениям (больше или меньше половины);
• соотношение среднемесячных доходов и расходов;
• стабильность источника заработка;
• наличие кредитов на значительную сумму;
• знания и опыт в инвестировании;
• планируемые сроки, сумма и валюта инвестирования;
• прочие параметры.

Сформировав оптимальный портфель ПИФов, необходимо обратиться в любое отделение ВТБ или банка-партнера. Также оформить пай можно в управляющей компании АО ВТБ Капитал Управление активами. Кроме того, доступна услуга инвестирования онлайн – оплатить выбранный пай можно прямо на сайте в личном кабинете, зарегистрировавшись по ИНН и паспорту или через портал госуслуг.

В личном кабинете клиента ВТБ ПИФ можно отслеживать все проведенные операции с паями в онлайн режиме, динамике прибыльности, комиссии, составе и структуре инвест.портфеля.

Если вы настроились заняться инвестированием, дополнительно почитайте отзывы клиентов на форумах в сети.

Также рекомендуем почитать:

Втб капитал: паевые инвестиционные фонды и их доходность

Мы стараемся рассказывать об инвестиционной деятельности как можно чаще.

Данная сфера достаточно востребована и не только финансовые организации заинтересованы в начинающих инвесторах, но и сами граждане нашей страны ищут все новые способы для сохранения и приумножения собственных сбережений.

Некоторые выбирают классические банковские вклады, а кто-то обращает внимание на более рискованные, но высокодоходные методы пассивного заработка.

ВТБ Капитал — это подразделение мировой финансовой группы ВТБ, которая позволяет любому гражданину нашей страны стать полноценным инвестором, просто купив паи в одном из множества фондов.

ПИФы — это ваша возможность инвестировать средства и следить за их ростом.

Паевые фонды — это достаточно простой и эффективный инструмент как для розничных клиентов, так и для корпоративных.

Продуктовая линейка ВТБ представлена 19 фондами, каждый из которых предусматривает свои правила доверительного управления, инвестиционную стратегию и, конечно же, риски.

Политика фонда напрямую определяет активы, в которые инвестируются средства.

С точки зрения начинающего инвестора, деятельность выглядит следующим образом:

1. Вы выбираете наиболее подходящий под ваши требования фонд;
2. Приобретаете инвестиционный пай и становитесь пайщиком;
3. Пай имеет свою стоимость, которая изменяется с течением времени при различных условиях;
4. Ваш финансовый интерес — разница между начальной и текущей стоимостью пая.

Почему стоит обратить внимание на ВТБ Капитал:

• Специалисты ВТБ управляют финансовыми активами ПИФов более 12 лет;
• исключительной надежности «A++»;
• На текущий момент более 23000 клиентов по всей России активно инвестируют с ВТБ;
• Более 700 офисов и отделений готовы ежедневно принять вас;
• Максимальная сумма инвестиционного налогового вычета — 3 миллиона рублей;
• Вы можете обменивать паи между любыми фондами в составе ВТБ.

ВТБ — крупнейшая финансовая организация, которая успела зарекомендовать себя только с лучшей стороны.

Инвестиции в ПИФы — это надежно:

• Деятельность регулируется на Законодательном уровне и непосредственно Центральным Банком РФ;
• Все операции с ПИФами доступны в режиме онлайн: приобретение, погашение, обмен;
• Минимальный порог вступления (первоначальные инвестиции) — от 5000 рублей. Последующие вложения — от 1000 рублей;
• Специалисты и аналитики ВТБ ежедневно раскрывают информацию о текущей стоимости пая. Все максимально прозрачно и доступно;
• Прибыль полученная от ПИФов не облагается налогом на прибыль;
• Гашение паев возможно в любое время (согласно режиму работы);
• ВТБ обеспечивает круглосуточную поддержку как по телефону горячей линии, так и в приложении.

Если вы только начинаете свой путь инвестора — обратите внимание на данное предложение.

ПИФы не требуют от вас определенных знаний и аналитических способностей. Вам достаточно лишь приобрести паи и ожидать изменение их стоимости.

ВТБ управление активами пифы доходность

Как мы уже озвучили ранее, ВТБ предлагает вам полную прозрачность и доступность информации.

Данные о каждом из 19 ПИФов находятся в открытом доступе и ежедневно обновляются, что позволяет вам знакомиться со статистикой и динамикой роста.

Сделать это можно как по каждому фонду в отдельности, так и в сравнительной таблице:

Сравнительная таблица актуальных ПИФов от ВТБ.

Для каждого отдельного фонда предусмотрен интерактивный график, позволяющий выбрать любой интересующий вас период:

• С момента основания;
• За последние 3 года;
• За прошедший год;
• За последние 6,3 или 1 месяц.

Открытость информации позволяет вам без проблем оценить возможную прибыль, а также провести сравнительный анализ между представленными фондами.

На текущий момент флагманскими фондами считаются:

Что необходимо начинающему инвестору, чтобы начать деятельность?

1. Провести анализ и выбрать паевый фонд/сформировать портфель ПИФов;
2. Инвестировать онлайн или обратиться в управляющую компанию/отделение или офис партнеров;
3. Оплатить интересующие паи.

Система доверительного управления позволяет начать инвестиционную деятельность без глубоких знаний и проведения постоянной аналитики.

Безусловно, данный способ размещения денежных средств несет немного более высокие риски чем классические вклады, но и доходность они предлагают более «вкусную».

ВТБ управление активами паевые инвестиционные фонды

Для тех, кто только начинают свою деятельность на этой стезе, официальный сайт группы ВТБ предусматривает сервис, который поможет определиться с оптимальным портфелем ПИФов.

Сервис позволяет подобрать максимально комфортный портфель под ваши требования и риски.

Для этого вам необходимо заполнить небольшую анкету и указать следующие данные:

1. Ваш возраст;
2. Часть сбережений, которые вы желаете инвестировать: более 50% от ваших средств или менее;
3. Соотношение ваших доходов к расходам: равны или доходы превышают расходы (или же наоборот);
4. Стабильность источника дохода: стабильный или нестабильный;
5. Имеете ли вы кредиты на существенную для вас сумму;
6. Ваши теоретические и практические знания в области инвестирования: отсутствуют полностью/имеете представление о классах активов/имеете практический опыт инвестирования и понимаете факторы, влияющие на результаты такой деятельности;
7. Опыт инвестирования: отсутствует/менее года/от 1 года до 3 лет/более длительный;
8. Допускаете ли вы снижение стоимости ваших инвестиций;
9. Планируемый срок размещения средств;
10. Валюта;
11. Сумма инвестиций.

По итогам заполнения анкеты вам будет предложен сформированный портфель ПИФов, который максимально отвечает вашим требованиям.

Нас отнесли к группе инвесторов с умеренным уровнем толерантности к риску.

Наше описание: мы планируем получить повышенный доход в рублях в будущем, но не готовы брать на себя значительные риски потерь. Мы умеренные инвесторы, которые адекватно воспринимают риск для получения более высокой доходности.

Предлагаемый нам портфель был сформирован из акций российских компаний и облигаций, номинированных в рублях.

Данный портфель нацелен на получение долгосрочного потенциального дохода от инвестиций в акции, но подвержен рискам обесценивания на краткосрочном горизонте.

Результаты автоматического подбора подходящего портфеля.

• 40% «ВТБ — Фонд Акций». Агрессивная стратегия. Нацелен на инвестирование в акции российских эмитентов, имеющих высокий потенциал роста;
• 60% «ВТБ — Фонд Казначейский». Консервативная стратегия. Инвестирование в облигации, основная цель которых — фиксированная доходность и фокус на обеспечение сохранности капитала.

Шаги, которые вы должны пройти для того, чтобы сформировать собственный доходный портфель:

1. Определите финансовые цели, временной горизонт и сумму инвестирования;
2. Проведите анализ и сформируйте инвестиционный портфель на основании своих выводов и целей;
3. Ознакомьтесь с правилами конкретных фондов и обязательно получите консультацию у специалистов Управляющей компании: 8(800)-700-44-04;
4. Оформите заявку на приобретение в офисах компании, у партнеров или через личный кабинет инвестора;
5. Отслеживайте динамику выбранных фондов.

Инвестиции в ПИФы — это достаточно не сложная система, позволяющая размещать собственные сбережения в те инструменты, которые предусматривают приемлемые для вас риски, сроки и порог вхождения.

Паевые фонды ВТБ

Проведем сравнительный анализ самых интересных паевых фондов, в которые нам предлагает инвестировать финансовая группа ВТБ:

Онлайн ВТБ капитал

Приобрести инвестиционные паи достаточно не сложно. Сделать это возможно через личный кабинет Инвестора в системе ВТБ, в уполномоченных отделениях или офисах партнеров.

Посетить управляющую компанию «ВТБ Управление Активами» вам придется в том случае, если ранее на ваше имя не был открыт специализированный счет.

Посетить управляющую компанию вам придется лишь один раз: для подписания бумаг и открытия счета.

Вам понадобится удостоверение личности, а также реквизиты рублевого счета. В офисе вам необходимо заполнить соответствующее заявление, а также анкету зарегистрированного лица.

После соблюдения формальностей и получения доступа к личному кабинету Инвестора, вам будет необходимо перечислить денежные средства с личного рублевого счета на транзитный счет управляющей компании ВТБ.

В течении 5 рабочих дней компания переводит денежные средства на счет паевого инвестиционного фонда, паи которого вы решили приобрести.

Полноправным владельцем инвестиционных паев вы становитесь в день зачисления средств, либо на следующий рабочий день. В качестве подтверждения ваших прав вам будет направлено уведомление об операции по лицевому счету в реестре владельцев.

Для оформления не забудьте подготовить:

• Паспорт гражданина РФ;
• Полные реквизиты вашего рублевого банковского счета.

Все дальнейшие операции по приобретению, обмену или гашению паев вы сможете совершать через удаленный канал. Личный кабинет будет доступен вам сразу после первоначального оформления документов в офисе Управляющей компании ВТБ.

Личный кабинет позволит совершать операции приобретения, обмена и гашения паев.

Личный кабинет будет максимально удобен в том случае, если ваша финансовая стратегия вдруг измениться. Обмен паев происходит без взимания дополнительных комиссий со стороны ВТБ. Вы можете совершать операцию обмена по любым активным фондам.

Погашение инвестиционных паев также происходит в режиме онлайн:

1. Вам достаточно подать соответствующую заявку на погашение;
2. Указать реквизиты банковского счета для перечисления денежных средств.

Минимальная сумма инвестирования:

• 5000 рублей для лиц, которые еще не являются владельцами паев;
• 1000 рублей для тех, кто уже приобретал паи.

Дополнительную информацию об ограничениях вы можете найти на официальном сайте ВТБ Капитал в соответствующем разделе каждого фонда.

Можно ли инвестировать собственные сбережения в ПИФы?

Можно, но лишь в том случае, если вы готовы к определенным рискам и не желаете самостоятельно разбираться во всех нюансах этого вопроса.

Для тех, кому интересен сам процесс, мы советуем обратить внимание на приложение «ВТБ Мои инвестиции». С ним вы сможете самостоятельно принимать решения и вкладывать средства туда, куда вы считаете нужным.

Всегда здраво оценивайте риски и не поддавайтесь на рекламные уловки. Инвестируйте только свободные денежные средства и уж тем более, ни в коем случае, не вкладывайте последнее!

Загрузка…

Как заработать на ПИФах ВТБ в 2019 году

Разнообразие финансовых продуктов вынуждает граждан внимательно изучать их характеристики и пробовать новые формы инвестирования. Многие уже оценили преимущества ПИФов, позволяющих вкладываться в ценные бумаги отечественных и зарубежных эмитентов, не обладая профессиональным знанием финансового рынка и крупным стартовым капиталом.

ПИФы в ВТБ банке: что это такое

Паевые инвест. фонды представляют собой вариант инвестирования, основанный на коллективном управлении имуществом пайщиков. Работает это следующим образом: клиент ВТБ, решивший вложиться в паевые инвестиционные фонды, приобретает пай (долю) выбранного ПИФа.

На полученные от него деньги управляющая компания приобретает на финансовом рынке ценные бумаги. Как только активы подорожают, менеджер продаёт их. На вырученные средства вновь покупаются акции или облигации.

Часть денег идёт на погашение паев клиентов, решивших отойти от дел.

Почему выгодно инвестировать в ПИФы ВТБ

Любое инвестирование предполагает получение дохода. Пассивным он будет или активным, зависит от выбранной стратегии и особенностей финансового продукта.

В случае с ПИФами ВТБ прибыль от вложений практически гарантирована, поскольку управляющая компании давно и успешно работает на финансовом рынке. По версии «Эксперт РА», УК ВТБ Капитал присвоен рейтинг А++, означающий наивысший уровень надёжности и высокое качество оказываемых услуг.

Среди преимуществ инвестиции в ПИФ ВТБ выделяют:

• доступность – покупка паев по силам инвесторам с небольшим доходом;
• прозрачность – отчеты о динамике стоимости паев есть на сайте управляющей компании и других ресурсах профильной тематики;
• эффективность – российское законодательство предусматривает возможность получения налогового вычета с инвестиционного дохода;
• гибкость – оперативное изменение структуры инвестиционного портфеля без потери средств и дополнительных комиссий;
• рентабельность вложений – фонды приносят стабильную прибыль на длительном временном интервале.

Условия инвестирования: минимальная сумма, комиссия, срок

Прежде чем нести в банк «свои кровные», стоит внимательно изучить, по каким правилам работают ПИФы ВТБ. У большинства открытых фондов приемлемый порог входа – от 1 тыс. руб.

Срок инвестирования – от одного года, однако эксперты рекомендуют вкладываться в ПИФы на 3-5 лет. На таком временном отрезке инвестиции принесут максимальную прибыль. Например, стоимость пая ПИФа ВТБ Смешанные инвестиции за три года выросла на 20%. Вложение средств на небольшой срок чревато переплатой комиссий и, как следствие, менее привлекательным результатом инвестирования.

Виды ПИФов

Традиционно управляющая компания ВТБ Капитал предпочитает умеренную и агрессивную стратегии, инвестируя в акции отечественных и зарубежных эмитентов. Облигации составляют небольшую часть портфеля. Поэтому фонды УК удобно делить на три группы по виду используемой стратегии.

Консервативная

Портфели фондов состоят из бумаг ведущих корпораций с низкой волатильностью:

• ПИФ ВТБ Казначейский, доходность которого за прошлый год составила 9,6%, инвестирует в отечественные облигации – федеральные, региональные и корпоративные. Этот вариант идеален для новичков и осторожных пайщиков.
• ПИФ ВТБ Еврооблигации извлекает прибыль путём приобретения и последующей продажи долговых бумаг крупнейших российских эмитентов. Стоимость паев растёт за счёт купонного дохода и роста курса ценных бумаг. За прошлый год фонд показал скромную доходность 6%.

Умеренная

В портфелях фондов присутствуют акции стартапов, а также компаний с высоким рейтингом надёжности:

• ПИФ ВТБ Фонд Сбалансированный нацелен на достижение компромисса между допустимым уровнем риска и желаемым приростом капитала. УК примерно в равных долях инвестирует в акции российских компаний и финансовые инструменты с фиксированной доходностью.
• Открытий ПИФ ВТБ Смешанные инвестиции – ¾ средств вкладывается в корпоративные акции для получения прибыли, ¼ — в долгосрочные облигации – для смягчения рисков. Такая стратегия оказалась вполне удачной: стоимость пая фонда за три года выросла на 20%.

Агрессивная

УК активно приобретает высоколиквидные корпоративные акции и долевые ценные бумаги эмитентов «второго эшелона», обладающие высоким потенциалом роста:

• Открытий ПИФ ВТБ Фонд нефтегазового сектора вкладывается в акции крупнейших российских корпораций. Доходность прошлого года – 19%.
• ПИФ ВТБ Фонд акций – управляющая компания приобретает акции предприятий металлургии, строительства, машиностроения, имеющие хорошие рыночные перспективы в ближайшие 2-3 года. Текущая годовая доходность – 8%.
• Открытий ПИФ ВТБ Фонд акций БРИК (развивающихся стран) – управляющая компания приобретает ценные бумаги фирм из Бразилии, Китая, Индии, а также перспективные акции отечественных эмитентов. Несмотря на значительную диверсификацию портфеля, в прошлом году ПИФ показал отрицательную динамику – 2%.
• ПИФ Индекс Мосбиржи УК ВТБ Капитал управление активами – один из самых прибыльных. За прошлый год он заработал для клиентов более 20%. Структура портфеля фонда в общих чертах повторяет состав одноименного индекса Мосбиржи и следует за его динамикой.

Доходность и стоимость ПИФов

Информация о том, столько денег удалось заработать управляющей компании для своих клиентов, доступна на официальном сайте. Также она есть на всех крупных ресурсах профильной тематики. Сравнивая доходность ПИФов ВТБ с фондами других управляющих компаний, можно увидеть, что результаты инвестирования практически всегда оказываются положительными.

За прошлый год динамика ПИФов ВТБ порадовала инвесторов:

• консервативные фонды принесли 6-9%;
• умеренные показали результат 14-21%;
• агрессивные фонды выглядели чуть лучше – 15-22%.

Особо дотошные инвесторы могут изучить доходность ПИФов ВТБ 24 в сравнении с прибыльностью фондов других управляющих компаний. Скрупулезный анализ показывает, что они находятся на сопоставимом уровне.

В частности, за прошлый код инвест. фонды РСХБ показали результат 10-15%.

Но, несмотря на высокий рейтинг ПИФов ВТБ, их доходность оказалась ниже, чем у аналогичных продуктов Сбербанка (до 40%) и Уралсиба (до 35%).

Как купить пай: подробная инструкция

Чтобы стать инвестором, необходимо действовать следующим образом:

1. Зайти на официальный сайт управляющей компании.
2. Перейти в раздел «Продукты и услуги».
3. Выбрать подходящий ПИФ или сформировать портфель из нескольких фондов.
4. Начать инвестирование в режиме онлайн.
5. Перевести деньги в оплату паев.
6. Получить выписку с брокерского счета, в которой указаны сведения о количестве и текущей стоимости паев.

Если вариант онлайн-покупки по каким-либо причинам вам не подходит, посетите отделение банка ВТБ в своём городе. Менеджер расскажет об особенностях работы каждого ПИфа, поможет заполнить документы и купить паи приглянувшегося фонда.

Отзывы клиентов

Поскольку фонды ВТБ популярны у пайщиков, в интернете можно найти немало историй об успешном инвестировании в них. Результате некоторых вкладчиков впечатляют – до 40% прибыли в год. Встречаются и негативные комментарии тех, кто не разобрался в особенностях работы того или иного ПИФа и потерял часть вложенных средств.

В любом случае, какими бы ни были отзывы вкладчиков ПИФа ВТБ, ваш результат инвестирования будет зависеть от других факторов. Среди них:

• правильно выбранная инвестиционная стратегия;
• длительность держания паев;
• сумма вклада;
• контроль динамики доходности ПИФа и своевременный выход из убыточных фондов;
• текущая экономическая и политическая ситуация.

Не купив ПИФы ВТБ, вы не узнаете, выгодно ли было их держать в 2019 году. Возможно, приобретение этих активов принесёт вам неплохую прибыль. А если диверсифицировать средства, вложившись не в один, а в несколько фондов, итог инвестирования наверняка будет положительным.

Как инвестировать в ПИФы ВТБ Капитал: условия и порядок действий

Инвестпривет, друзья! Сегодня я расскажу вам о том, какие есть ПИФы у ВТБ Управление Активами и как на них можно заработать. Эта тема очень интересная, так как ПИФы позволяют реализовать стратегию пассивного инвестирования в фондовые рынки и получать доход без личного участия вкладчика. Его задача – просто выбрать подходящий ПИФ (а лучше даже несколько) и купить паи.

Достоинства и преимущества ПИФов ВТБ

О том, что такое ПИФы и как в них вкладывать, я расписывать не буду, на эту тему есть отдельная статья – как правильно вкладывать в ПИФы. Расскажу об особенностях и преимуществах ПИФов ВТБ.

ВТБ – это не только банк. Это целая банковская группа, в которую входят банки ВТБ, Банк Москвы, Почта Банка, а также множество зарубежных банков, лизинговая компания, страховая и еще много чего. В том числе есть Управляющая компания ВТБ Капитал Управление инвестициями.

Спойлер: С компаниями «Солид» и «ТКБ Инвестмент» больше не сотрудничает, теперь УК предлагает паи только собственного производства.

Второй спойлер: Иногда управляющую компанию ВТБ ошибочно называют ПИФ ВТБ 24 или даже ВТБ Капитал Управление активами, видимо, путая со Сбербанк Управление активами. Так вот, это две разные конторы. Вы же, читатель, у нас образованный и ничего не путаете

Зароботок на ПИФах в ВТБ

Инвестирование в валюту, золото или в ценные бумаги-это отличный вариант, но не для новичков. А вот ПИФ в ВТБ будут в самый раз для начинающих инвесторов.

Поэтому, этот вид инвестиционной деятельности намного прибыльнее чем обычный банковский депозит, не требующий глубоких знаний в рынке ценных бумаг, и одновременно несущий в себе менее рисков. Инвестор просто вкладывает определенную сумму, а управляют и приумножают ее профессионалы своего дела. В ВТБ можно открыть Индивидуальный Инвестиционный Счет (ИИС), либо же купить ПИФы.

Что такое ПИФ в ВТБ

Паевой инвестиционный фонд собирает деньги инвесторов, выступая в качестве продавцов и покупателей  инструментов инвестирования (облигаций, акций, недвижимости, ценных бумаг), деля прибыль между пайщиками (вкладчиками).

Пай можно продать, заложить или же купить. Финансами руководит управляющая компания, которая имеет агентов фактически проводящих сделки купли-продажи. Детальная схема работы ПИФ в ВТБ для удобства детально описана на фото.

Фонды ВТБ

Банковская группа ВТБ имеет два типа инвестиционных фондов (ПИФов) :

1. 17 ПИФов открытого типа
2. 2 ПИФа интервального типа

Как говорилось выше в статье, финансами заведует «ВТБ Капитал Управление Активами» (главная управляющая компания (сокращенно УК) ), которая является одной из частей финансовой группы банка.  Пайщики могут инвестировать в любой из 19 ПИФов.

Поэтому важно выбрать наиболее подходящий тип ПИФ в ВТБ , для этого необходимо ознакомится с каждым из видов, ведь все они разные по доходности и стратегии заработка, соответственно и связанный с каждым отдельным его типом риск невозврата инвестиций не одинаков. Однако если нет желания вникать и разбираться, то можно также доверится мнению других-найти и почитать отзывы вложивших в тот или иной тип ПИФа, или же просто выбрать наугад.

Однако стоит помнить, что какой тип вы бы не выбрали-это все равно инвестиции, сопровождающиеся определенным уровнем риска.

Во-первых, это не банковский депозит, и в случае проседания рынка нет никакой гарантии что инвестор вытянет больше денег чем вложил.

Но, как говорится «кто не рискует, тот не пьет шампанского», а если конкретнее, то время все равно идет, поэтому важно посадить яблоню сегодня, чтобы завтра поесть яблок и отдохнуть в тени ее листьев от изнуряюще палящего солнца…

Разделим все 19 типов Паевых Инвестиционных фондов на 3 группы по уровню рисков:

• высокорискованные
• среднерискованные
• оптимальные

Высокорискованные ПИФы ВТБ – акции

Подходят только для опытных инвесторов. Потому, что имеют довольно таки высокий уровень риска, что компенсируется хорошей прибылью при росте стоимости инвесторского портфеля.

«Фонд Акций»

• Акцент на инвестирование в акции российских компаний 1-го разряда + до 30% ценных бумаг компаний 2-го эшелона (ГАЗПРОМ,  ЛУКОЙЛ, Сбербанк, АЛРОСА)
• Комиссия УП–до 3%

«Фонд нефтегазового сектора»

• Вклады в Российские нефтегазовые гиганты (Роснефть, ГАЗПРОМ, Газпрнефть, ЛУКОЙЛ и др.)
• оптимальное время вклада — 2 года
• Порог входа–5 тыс. руб
• Комиссия УК – 3%

«Фонд потребительского сектора»

• Инвестиции в компании предоставляющие услуги населению, такие как Аэрофлот, X5 RETAIL GROUP и др.
• Стоимость паев – 20 рублей за шт.
• Комисия УК – 3%

Открытый ПИФ «Фонд перспективных инвестиций»

• Инвестиции в российские компании 2-го эшелона ( МТС, АЛРОСА,  X5 RETAIL GROUP, Detsky Mir)
• Стоимость паев от 16 рублей
• Срок инвестирования – 24 месяца

«Фонд предприятий с государственным участием»

• Вклад в предприятия, владельцем контрольных пакетов акций которых является государство.
• Инвестиции не зависят от отрасли действия компании, главным критерием является лишь первый пункт.
• Сюда входят такие компании как Газпрнефть, АЛРОСА, Сбербанк и Мосэнерго.
• Оптимальный срок инвестирования – от 1,5 года.

Опиф «втб–брик»

• Инвестиционная стратегия– вклады в БРИК –  Бразилию, Россию, Индию+Китай, сокращенно -БРИК.
• Один из старейших фондов России, существует с 1997-го года
• Интересно что сюда также входит и  ALIBABA GROUP
• Рекомендованный срок инвестиций– 1,5 года
• Минимальная сумма– от 50 тыс. руб
• Комиссия УК ВТБ Капитал–2,5%

Фонд телекоммуникаций

Не вкладывайте все средства только в этот фонд, так как из-за типа инвестирования он является очень рискованным. Поэтому разумнее будет приобрести несколько паев только как часть общего портфеля для разделения рисков.

• Вклад только в предприятия телекоммуникационной отрасли
• акцент на рост цены активов в долгосрочной перспективе
• Стоимость пая–до 15 рублей
• Срок инвестирования–минимум 2 года
• Входят такие компании как Яндекс, МТС, Mail.ru

«Фонд электроэнергетики»

• Влад только в отечественные компании электроэнергетической отрасли: Мосэнерго, Интер РАО ЕЭС, ОГК-2, ФСК ЕЭС, РусГидро и др.
• Оптимальный срок вложений–2 года

Фонд глобальных дивидентов («Лидер Инвест»)

• Инвестиции в российские и зарубежные компании в процентном соотношении 30% / 70%
• Такой способ инвестирования защищен от обвала Российского фондового рынка+ заработок даже при падении.
• Порог входа – 50 тыс. руб
• Комиссия за управление активами – 2,4%

«Фонд Металлургии»

• Узкоспециализированный паевой фонд ВТБ, специализирущийся на инвестициях в черную и цветную металлургию а также в производство труб и горную добычу.
• Сюда входят  ГМКНорНик, НЛМК, Северсталь и другие.

Пиф «площадь победы»

• Критерий отбора акций в портфель– высокий инвестиционный спрос+потенциал роста компании
• Данный тип ПИФа вкладывает в различные сферы, такие как электроэнергетика, сырье и материалы, производство, сфера обслуживания и финансы
• Рекомендованный срок держания паев– 1,5 года
• Порог входа–5 тыс. руб
• Комиссионные УК– 3,2% (депозитарий, аудит и регистрация– + 0,9%)

Индексный ОПИФ «ВТБ–Индекс ММВБ»

• Вклад только в акции 50 компаний, входящих в индекс ММВБ
• Рекомендуемый срок вклада–1,5 года
• Комиссия УК–1,2%

Опиф денежного рынка «втб–фонд денежного рынка»

• Довольно таки стабильный ПИФ для тех, кто не любит больших рисков
• 70% портфеля– инвестиции в федеральные бонды , отсюда и низкая доходность
• Комисия УК–1%+0,7% за аудит, спец. депозит и регистрацию

Ипиф смешанных инвестиций «кузнецкий мост»

• Относится к интервальной категории ПИФов (нельзя купить или продать паи в любое время), а только с 1-го по 14-е Марта, Июня, Сентября и Декабря каждого года.
• Через УК порог входа –  5 тыс. руб

«Фонд Сбалансированный»

• Сочетание качеств ПИФов акций и облигаций, средний по доходности и уровню риска.
• Равномерное распределение финансов фонда 50/50 между акциями и бондами
• ВТБ рекомендует срок вложений от 1 года
• Порог входа– от 5 тыс. руб
• Комиссия УК–2,5%+ аудит, депозитарий и регистрация– до 1%

«Фонд драгоценных металлов»

Этот тип ПИФа рассчитан больше на страхование от экономических кризисов, имеет низкую доходность, поэтому рекомендуется разделить инвестиционный портфель покупкой паев других фондов.

• Инвестирование в драгоценные металлы: золото, палладий, серебро и платину
• Интервальный ПИФ – возможность покупки и продажи с 14-го по 27-е января, апреля, июля и октября каждого года
• Порог входа –  5 тыс. руб
• Рекомендованный срок вклада–от 1 года
• Комиссия за аудит, специальный депозитарий и регистрацию– 0,8%

Оптимальные (бондовые) ПИФы ВТБ – облигации

Такие ПИФы имеют среднюю доходность, но благодаря тому что имеют минимальный уровень риска. Поэтому, они наиболее подходят начинающим инвесторам, не обладающим достаточным уровнем знаний и умений для более доходных но и одновременно рискованных типов инвестиций. Однако такой тип-выгодная и немного более доходная альтернатива банковским вкладам.

Пиф «фонд казначейский»

До 2007 года имел название «Лидер Финанс».

• задача- сохранить вклады инвесторов (пайщиков) при любых условиях от обесценивания инфляцией и других неблагоприятных экономических ситуаций.
• Вложение денег в ценные бумаги с фиксированным доходом в рублях.
•  Инвестирование в федеральные, субфедеральные и в корпоративные бонды
• Грамотное и равномерное распределение средств фонда между различными активами, что приводит к максимальному нивелированию рисков+повышают стоимость самих паев.
• Порог входа– 5 тыс. рублей в УК ВТБ (комиссия 1%), и от 150 тыс. руб. в отделениях ВТБ 24.

Фонд «Облигации Плюс»

• инвестирует валюту в еврооблигации, которая в отличии от «Фонда Еврооблигаций» этот же–принадлежит не только России, но и другим странам.
• Купить паи этого ПИФ можно от 20 рублей
• Комиссия УП-1,5%

Открытый ПИФ «Фонд Еврооблигаций»

Ранее имел название «ВТБ — Фонд Финансового сектора». Инвестиции в данный ПИФ особенно понравятся пассивным инвесторам, которые не хотят иметь связь финансов с падением курса рубля.

• Инвестиции в ценные бумаги с фиксированной ценой
• Вклад в российские евробонды в долларах, что дает доход по облигациям + доход от роста курса USD.
• Минимальный срок инвестирования от 12 месяцев.
• Возможность продать, купить и обменять паи в любом из других ПИФов ВТБ 24.
• Сумма первоначальных инвестиций через управляющую компанию – 50 тыс. руб.

Достоинства инвестиционных фондов ВТБ

Если говорить о рисках, то приобретая пай в фонде вы менее рискуете, чем если бы вы самостоятельно торговали бы на фондовом рынке. Поэтому, инвестиции в Форекс могут приносить даже до 100% годовых.

Но, к сожалению высокодоходное инвестирование практически всегда = высокорискованное инвестирование, требующее специальных знаний и опыта в подобного рода сделках, а также высокого уровня экономической грамотности. Инвесторам ПИФов же это не нужно – за них большую часть рисков берет на себя управляющая компания, итог–  хороший доход, который однозначно выше, чем процент по депозиту в банке.

ПИФ в ВТБ хороши именно тем, что гарантом сохранности финансов инвесторов выступает сам банк.

Однако обдуманные стратегии управляющей компании ВТБ–профессионалов своего дела, имеющие большой опыт в финансовых сделках, обеспечивают тем самым стабильную и высокую прибыль в соответствии с выбранный типом вышеописанных ПИФов. Для вкладчиков же в свою очередь это практически беспроигрышный вариант, приносящий прибыль+несущий минимально возможные риски.