Зарплатный проект сбербанк: инструкция для бухгалтера, какие тарифы для юридических лиц, что такое программа бизнес онлайн для ип без работников, какие есть виды зачисления, какая стоимость обслуживания?

Содержание
  1. Зарплатный проект сбербанк: инструкция для бухгалтера – Твои финансы
  2. Как работает Зарплатный проект?
  3. Выгода
  4. Нюансы подключения зарплатного проекта
  5. Кто может подключиться к проекту?
  6. Что нужно знать компании-клиенту перед подписанием договора?
  7. Виды зачислений на зарплатную карту
  8. Типы зарплатных карт в Сбербанке
  9. Как подавать сведения в рамках Зарплатного проекта?
  10. Инструкция по оформлению реестра
  11. Зарплатный проект в Сбербанк Бизнес Онлайн
  12. Особенности зарплатного проекта в Сбербанке
  13. Алгоритм создания, редактирования и отправки зарплатной ведомости
  14. Зарплатный проект Сбербанк Бизнес Онлайн: инструкция для бухгалтера
  15. Какую выгоду могут извлечь из проекта юридические лица
  16. Каким образом функционирует такой проект
  17. Каким образом осуществляется подача информации в рамках рассматриваемого проекта
  18. Последний этап – направление Реестра в банковскую организацию
  19. Зарплатный проект Сбербанка для ИП и ООО: условия, тарифы и отзывы
  20. Преимущества зарплатного проекта Сбербанка для сотрудников
  21. Как оформить зарплатный проект в Сбербанке
  22. Как подключить зарплатный проект в Сбербанк Бизнес Онлайн
  23. Какие документы нужны для открытия зарплатного проекта
  24. Можно ли оформить зарплатный проект без открытия расчетного счета в Сбербанке?
  25. Можно ли подключить карту другого банка к зарплатному проекту Сбербанка?
  26. Можно ли открыть индивидуальный зарплатный проект в Сбербанке?
  27. Отзывы о зарплатном проекте Сбербанка
  28. Зарплатный проект в Сбербанк Бизнес Онлайн
  29. Все преимущества зарплатного проекта
  30. Принципы работы
  31. Инструкция для бухгалтера
  32. Условия зарплатных карт в Сбербанке
  33. Скачать приложение Сбербанк бизнес:
  34. Зарплатный проект Сбербанка для ИП: плюсы и минусы
  35. Чем выгоден зарплатный проект
  36. Тарифы для ИП
  37. Условия для подключения к зарплатному проекту
  38. Возможные проблемы для ИП при подключении к зарплатному проекту
  39. Расторжение зарплатного договора

Зарплатный проект сбербанк: инструкция для бухгалтера – Твои финансы

Зарплатный проект сбербанк: инструкция для бухгалтера, какие тарифы для юридических лиц, что такое программа бизнес онлайн для ип без работников, какие есть виды зачисления, какая стоимость обслуживания?

Многие предприятия для сотрудничества в рамках зарплатного проекта выбирают крупнейший и старейший банк РФ – Сбербанк.

Сегодня услугами Сбербанка пользуется около 70% населения России, поскольку банк имеет самую разветвленную сеть в стране – 12 территориальных банков, подразделения в 83 субъектах федерации, которых насчитывается 17 493.

Современные технологии, удобный сервис, разветвленная система отделений и банкоматов способствуют тому, что на сегодня на зарплатном обслуживании в Сбербанке находится 22 миллиона человек.

Как работает Зарплатный проект?

Зарплатный проект работает следующим образом. Между юридическим лицом-работодателем и банком заключается договор, в рамках которого сотрудникам компании открываются карточные счета и зачисляется заработная плата, стипендия и прочие выплаты, предусмотренные трудовым законодательством.

Ежемесячно банк по поручению и за счет клиента производит зачисление на счета физических лиц причитающихся им сумм. Обмен информацией происходит в электронном виде. Зарплатное обслуживание имеется в каждом банке, поскольку сотрудничество выгодно всем без исключения участникам процесса.

Выгода

Для юридических лиц зарплатный проект – один из реальных способов оптимизации затрат. Перечисление зарплаты безналичным путем освобождает компанию от необходимости платить банку комиссии за снятие денег со счета в дни выплаты, исключает затраты на инкассацию и хранение денег в кассе предприятия, позволяет сократить единицу кассира, поскольку в ней исчезает необходимость.

Компания исключает потери рабочего времени в дни выплаты зарплаты, обеспечивает конфиденциальность сведений, чего сложно достичь в условиях, когда каждый работник должен расписаться о получении денег в бумажной ведомости.

Обмен информацией с банком осуществляется в электронном виде через сервис Сбербанк онлайн. В результате, сокращается документооборот, затраты времени на обработку информации, подготовку отчетов. Документы банка без труда интегрируются с основными бухгалтерскими программами.

Сбербанк предоставляет клиентам возможность предоставления консультаций в офисе компании, услуги персонального менеджера, который в любое время ответит на все вопросы, выпускает карты на основе электронных заявлений.

Корпорации могут изготовить для своих сотрудников карты с индивидуальным дизайном с изображением фирменных знаков и логотипа компании.

Для сотрудников компания может предложить удобный и многофункциональный платежный инструмент с множеством дополнительных возможностей:

  • возможность снимать деньги в банкоматах банка, расположенных в шаговой доступности. Сбербанк имеет самую большую сеть банкоматов и касс, поэтому искать, где снять деньги без комиссии не придется.
  • держатели зарплатных карт могут претендовать на получение кредитов, в том числе ипотеки, на льготных условиях
  • доступны карты международных платежных систем, которыми можно расплачиваться по всему миру, а также карта национальной ПС МИР
  • цивилизованный способ хранения денег на банковском счете с возможностью начисления процентов на остаток собственных средств
  • в случае потери (воровства) карты, деньги на счете не пропадут, если вовремя заблокироваться карту
  • участие в программе «Спасибо от Сбербанка», предполагающей возврат части средств на карту при совершении покупок
  • возможность дистанционного управления счетом через сервис «Сбербанк Онлай» или услуги «Мобильный банк»

Для бухгалтера переход на зарплатное обслуживание – это уменьшение количества бумажных документов, возможность интеграции между банковскими и бухгалтерскими программами, возможность управления счетами дистанционно.

Для банка зарплатный клиент – это регулярный и гарантированный доход в виде комиссионных при зачислении фонда оплаты труда, новые клиенты — пользователи банковских карт, потенциальные претенденты на услуги кредитования, источник пассивов.

Нюансы подключения зарплатного проекта

Предлагаем рассмотреть отдельные нюансы подключения зарплатного проекта.

Кто может подключиться к проекту?

К проекту может подключиться любое юридическое лицо (учреждение) или индивидуальный предприниматель, в том числе тот, что не имеет наемных сотрудников. Банк не устанавливает ограничения на количество карт, выпущенных в рамках зарплатного обслуживания, поэтому воспользоваться услугой могут как крупные корпорации с тысячей сотрудников, так и представители малого и среднего бизнеса.

Что нужно знать компании-клиенту перед подписанием договора?

Заключение договора на обслуживание происходит путем присоединения к условиям предоставления услуг в рамках «зарплатных» проектов. Условия размещены на сайте банка, своевременно обновляются в случае внесения изменений. Клиент подает в банк заявление, тем самым выражая согласие с предложенными условиями. Условия и заявление в совокупности представляют собой зарплатный договор.

Предприятие должно самостоятельно отслеживать изменения к условиям обслуживания, информировать сотрудников о том, где размещены «Условия банковского обслуживания физических лиц ПАО Сбербанк», о тарифах и их изменениях, о предоставлении/отмене специальных условий.

Информирование банка об увольнении сотрудников также относится к обязанностям предприятия.

На зарплатную карту можно зачислять только определенные виды выплат. Зачисление материальной помощи, разного рода компенсаций и прочих выплат, не предусмотренных трудовым законодательством, на эти карты не предусмотрено.

Виды зачислений на зарплатную карту

Что включает в себя договор? Договор состоит из условий предоставления услуг в рамках «зарплатных» проектов и заявления клиента.

Договор определяет правила предоставления и оплаты услуг, оговаривает права, обязанности и ответственность сторон, содержит требования о сохранении конфиденциальности информации и охране персональных данных, предусматривает действия партнеров в случае наступления форс-мажорных обстоятельств, определяет порядок разрешения споров.

Этапы перехода на зарплатный проект Сбербанка аналогичны для всех банков:

  1. На сайте банка необходимо заполнить онлайн заявку.
  2. С представителем предприятия свяжутся сотрудники банка, договорятся о встрече, на которой подписывается договор.
  3. Клиенту предоставляется доступ в личный кабинет системы Сбербанк Онлайн.
  4. Клиент предоставляет банку электронный реестр на выпуск банковских карт.
  5. Банк выпускает карты каждому работнику и зачисляет на них деньги по поручению и за счет предприятия.

Типы зарплатных карт в Сбербанке

Для сотрудников банк может выпустить карты международных платежных систем Visa и Master Card или национальной системы МИР. В рамках проекта Сбербанк предлагает карты разного уровня, от самых простых до премиальных:

  • Maestro / Visa Electron / MasterCard Standard / Visa Classic / МИР Классическая
  • MasterCard Gold / Visa Gold / МИР Золотая
  • World MasterCard «Золотой»
  • MasterCard Platinum / Visa Platinum / МИР Премиальная
  • Visa Infinite / МИР Премиальная Плюс

Как подавать сведения в рамках Зарплатного проекта?

Обмен информацией с банком при зарплатном обслуживании осуществляется путем предоставления электронных реестров на выпуск карт и на зачисление денежных средств.

Формируются реестры в системе дистанционного банковского обслуживания.

Подписывается файл электронной  цифровой  подписью, которая приравнивается к собственноручным подписям уполномоченных лиц, заверенных оттиском печати предприятия. Формат файлов реестров определяет банк.

Инструкция по оформлению реестра

Оформление реестра осуществляется в системе Сбербанк Онлайн, доступ к личному кабинету клиент получает во время заключения договора. Бухгалтеру необходимо скачать соответствующий файл, заполнить все поля согласно предоставленной банком инструкции, проверить документ, заверить ЭЦП и отправить в банк.

Сотрудники банка оказывают помощь клиентам при первичном заполнении реестра, производят обучение сотрудников.

В процессе дальнейшего сотрудничества проблем с созданием электронных документов у компаний не возникает, поскольку интерфейс ДБО простой и понятный.

Зарплатный проект в Сбербанк Бизнес Онлайн

Сбербанк занимает лидирующие позиции по зарплатным проектам. По данному направлению он сотрудничает с более 450 тысяч корпоративных клиентов. Среди основных достоинств этого продукта пользователи отмечают простоту формирования зарплатного реестра и минимальные сроки зачисления средств на карты сотрудников.

Особенности зарплатного проекта в Сбербанке

Зарплатный проект в СББОЛ представляет собой двухсторонний договор между юридическим лицом или ИП и банком, по которому одна сторона обязывается предоставить реестр для зачисления заработной платы и прочих выплат, а вторая — своевременно произвести перечисление средств на счета адресатов. Операция осуществляется в дистанционном режиме. Максимальное время на зачисление денег ― 90 минут, на практике эта процедура занимает около 10 минут.

Зарплатный проект может быть подключен только клиентам, работающим в системе «Сбербанк Бизнес Онлайн». После заключения договорных отношений в личном кабинете клиента формируется новый раздел. Для подтверждения работоспособности сервиса проводятся 2 пробных перечисления на минимальную сумму.

Банковский продукт предоставляется клиентам на платной основе. Тариф СББОЛ зависит от величины ежемесячного фонда оплаты труда, который планируется перечислять через онлайн-сервис. Так, если общая сумма перевода на карты сотрудников составляет до 400 тысяч рублей, то плата составляет 0,4% от суммы.

От 400 до 600 тысяч рублей — 0,3%, от 600 тысяч до 1 млн. рублей — 0,2%, свыше 1 млн. рублей — 0,1%. При расширении сотрудничества с банком (приобретении дополнительных продуктов) услуга может предоставляться бесплатно, независимо от объема перечисления.

На стандартных условиях снятие денег с расчетного счета на выплату заработной платы облагается комиссией 0,7% от суммы.

Алгоритм создания, редактирования и отправки зарплатной ведомости

Подробная инструкция по работе с зарплатным проектом в Сбербанк Бизнес Онлайн представлена на официальном сайте банка. Для создания реестра на выплату вознаграждения за труд сотрудникам нужно выполнить следующие действия:

Войти в личный кабинет СББОЛ, перейти в раздел «Платежи и переводы», выбрать подраздел «Зарплатная ведомость».

Произвести редактирование реестра (выбрать счет списания средств, вид зачисления (зарплата, аванс, отпускные, материальная помощь, прочие выплаты), номер договора (подкачивается автоматически), контактное лицо, производящее выплату, период).

Активировать опцию «Добавить», перейти в раздел «Новая позиция к выплате», ввести обязательные реквизиты (ФИО получателя, номер расчетного счета карты, сумму перевода), нажать «Сохранить».

Для перечисления выплат сотрудникам, которые ранее были заведены в реестр, необходимо перейти в раздел «Выбрать из справочника». В открывшемся окне «сбербанк биз онлайн» будут указаны все сотрудники, останется только выбрать получателя средств.

Зарплатный проект Сбербанк Бизнес Онлайн: инструкция для бухгалтера

Зарплатный проект сбербанк: инструкция для бухгалтера, какие тарифы для юридических лиц, что такое программа бизнес онлайн для ип без работников, какие есть виды зачисления, какая стоимость обслуживания?

Сбербанковский зарплатный проект – это комфортный инструмент, благодаря которому на счета работников зачисляется заработная плата.

Пользуясь таким инструментом, фирма-клиент уменьшает свои издержки и трудозатраты в ходе осуществления процедуры выплаты зарплаты своему рабочему персоналу. Еще компании доступны различные льготы.

Далее мы поговорим о том, что представляет собой зарплатный проект Сбербанка: инструкция для бухгалтера. Отметим все преимущества этой системы.

Зарплатный проект обладает многими преимуществами для организаций

Какую выгоду могут извлечь из проекта юридические лица

Преимущества для различных организаций и предприятий заключаются в следующем:

  1. Не нужно платить, если обналичивается общая сумма заработной платы учреждения.
  2. Банковской организацией предусмотрены лояльные тарифы – и речь идет не только об обслуживании счета, но и о других важных услугах. Все они входят в зарплатный проект фирмы. Цена устанавливается индивидуально для каждого случая.
  3. Соглашение оформляется по упрощенной схеме. Под эти цели специально используют договор-конструктор.
  4. Серьезные клиенты имеют право на подачу заявки на монтаж банкомата конкретно в самом здании учреждения. Таким образом, у рабочего персонала учреждения появится возможность забирать свои деньги, не покидая офисную территорию.

Каким образом функционирует такой проект

Фирма-клиент подписывает соглашение с банковской организацией. Документ оформляется с применением самой простой схемы. Заявка может быть оформлена и на удаленной основе – можно воспользоваться режимом онлайн.

Сразу после того, как документы подписаны, фирма и банковская организация выдают работникам пластиковые карты. Далее, каждому открывают отдельный счет. Проект работает таким образом:

  1. Бухгалтер компании осуществляет перевод общей суммы зарплаты на единый банковский счет. Последний открывается на имя фирмы, являющейся клиентом.
  2. В офис банковской организации направляют ведомость. В ней отражают информацию о заработной плате каждого из работников. Для ип без работников все еще гораздо проще.
  3. Кредитное учреждение во временной период, прописанный в соглашении, переводит финансы на зарплатные карточки работников (исходя из предоставленной организацией ведомости).

Важный момент: будет лучше, если компания-клиент пройдет регистрационный процесс в специально созданном для этого сервисе «Сбербанк бизнес онлайн». Он допускает возможность дистанционной подачи ведомостей, тотальный контроль расположения финансов на счете фирмы.

Чтобы сотрудничать с кредитной организацией, бухгалтер необязательно должен ехать в само отделение.

Каким образом осуществляется подача информации в рамках рассматриваемого проекта

Отправление информации о заработной плате может быть и удаленным. С этой целью на банковском сайте необходимо заполнить бланк с отражением всей информации об учреждении. Так, в бланке указывается:

  1. Полное наименование.
  2. Общее время функционирования учреждения.
  3. Количество работников.
  4. Суммы, входящие в месячный фонд оплаты труда.
  5. Контактные данные об учреждении.
  6. Представитель.

Как только выдают документы, учреждение получает персонального менеджера – конкретного сотрудника банка, который будет оформлять документы. Этот же человек будет решать все вопросы, возникающие в ходе действия договора обслуживания.

Подключение к проекту требует заполнения заявлений

Российским банком разработан комфортный инструмент, позволяющий выпускать зарплатные карты для граждан. Оформлять их теперь гораздо проще и удобнее.

Инструктаж по оформлению реестра:

  1. На компьютерное устройство загружается программа «Реестр, позволяющий открывать счета». Загрузить его можно, воспользовавшись официальным сайтом Сбербанка.
  2. Реестр должен быть заполнен полностью. Прописывается информация о рабочем персонале. Далее, осуществляется нажатие кнопки «Экспорт».
  3. Документ должен обладать соответствующей отметкой – электронной цифровой подписью (ЕЦП).

Последний этап – направление Реестра в банковскую организацию

Требования таковы:

  1. Карта выпускается бесплатно, платить за обслуживание банку ничего не нужно.
  2. Снимать финансы в банкоматах (не превышая суточный лимит) можно также бесплатно.
  3. Карта предполагает открытие овердрафтной линии. Ставка составляет 20% годовых.
  4. При установке лимита по суткам на обналичивание учитывается тип карты. Если она – классическая, лимит в сутки составляет 50 000 рублей. Если платиновая – 1 000 000 рублей.
  5. На финансы, обналиченные поверх пределов, начисляют комиссию.

Реестр сотрудников в рассматриваемом проекте имеет следующие строки:

  1. Анкетная информация о работнике.
  2. ФИО всех работников на латинском языке. Эти сведения прописываются в автоматическом режиме – сразу после того, как отражаются факты на русском языке.
  3. День рождения, место проживания, гражданство.
  4. Регистрационный адрес.
  5. Серия и номер удостоверения личности.
  6. Персональный код, с помощью которого гражданин будет идентифицирован.
  7. Контакты работника.
  8. Должность, занимаемая работником в организации.
  9. Личная электронная почта.
  10. Тип заказываемого банковского продукта.
  11. Информация о кредитном учреждении (как называется филиал, какой у него код).

Как только все сведения о рабочем персонале внесены, реестр экспортируют. Сайт банка имеет специальную кнопку под эту цель. Визирование документа осуществляется при помощи электронной цифровой подписи. Ее проставляют уполномоченные лица учреждения. Далее, происходит отправление в банк.

Если инструктаж будет чем-то дополнен, Сбербанком будет осуществлена разработка новых сервисов. Компанию-клиента подключат к ним в автоматическом порядке.

Запуск зарплатного проекта

Плюсы для работников организации:

  1. Возможно оформление дополнительных карточек для родных и членов семьи.
  2. У граждан-клиентов рассматриваемого проекта появится возможность брать кредиты, кредитки. Также они смогут оформлять ипотечное кредитование и пользоваться иными привилегиями.
  3. Работники участвуют в разных скидочных предложениях, поступающих от банковских партнеров.
  4. У любого из клиентов есть возможность стать участником бонусной программы «Спасибо» от банковской организации.
  5. Находясь за пределами российской территории, банковский клиент сможет оплатить любую услугу, пользуясь международной картой банка.
  6. При утрате либо хищении банковской карточки достаточно просто позвонить в техподдержку, и ее заблокируют. Своих денег клиент не лишится.
  7. Личные сбережения доступны в любое время дня и ночи. Банкоматы Сбербанка есть по всей стране.
  8. При накоплении денег на счету карты, у человека появляется возможность получать дополнительную прибыль – а именно процентные начисления от банковской организации.
  9. С помощью мобильного банка можно узнать, в каком состоянии находится счет, и какие операции были проведены по карте. Достаточно просто отправить смс-уведомление на мобильный пользователя.
  10. Благодаря интернет-банкингу возможно осуществление переводов в любое удобное время. Также возможна оплата услуг, штрафных санкций ГИБДД, закрытие долгов. Платить за эту услугу клиенту не придется.

Какие моменты обязан учитывать клиент – юридическое лицо, заключая соглашение:

  1. При оформлении такого договора клиент соглашается с тем, что присоединяется к публичным условиям, обозначенным на сервисе фирмы.
  2. Если осуществляется внесение изменений, подписание дополнительного соглашения с клиентом не производится.
  3. Если появились какие-то изменения и поправки на законодательном уровне, все клиенты, оформившие договор-конструктор, обязаны их придерживаться (без заключения дополнительного соглашения).

Подводя итоги, можно сказать о том, что российский Сбербанк регулярно улучшает продукты для граждан и юридических организаций. И зарплатный проект не является исключением. Кроме того, такой проект – это идеальный вариант и для ИП без сотрудников.

Пользование сбербанковской программой позволяет сделать проще процедуру выплаты зарплаты работникам. Кроме того, она способствует уменьшению расходов учреждения при проведении данной процедуры.

Зарплатный проект Сбербанка для ИП и ООО: условия, тарифы и отзывы

Зарплатный проект сбербанк: инструкция для бухгалтера, какие тарифы для юридических лиц, что такое программа бизнес онлайн для ип без работников, какие есть виды зачисления, какая стоимость обслуживания?
Коротко о главном:

В статье рассмотрим, как подключить зарплатный проект в Сбербанке онлайн. Разберем тарифы, виды карт для сотрудников и порядок выплаты зарплаты. Мы подготовили инструкцию по работе с электронными реестрами и собрали отзывы.

подробные условия Расчетный счет в Сбербанке В сравнении Сравнить

тарифы Показать тарифы

Тариф

“Легкий старт”

“Набирая обороты”

“Полным ходом”

“ВЭД без границ”

Абонентская плата

0 р./мес.

990 р./мес.

3490 р./мес.

3990 р./мес.

Лимит бесплатного перевода на карту физ. лица

до 150 тыс. р./мес.

до 150 тыс. р./мес.

до 450 тыс. р./мес.

до 150 тыс. р./мес.

Комиссия за перевод юр. лицам и ИП

199 р./шт.

100 р./шт.

100 р./шт.

35 р./шт.

Начисление % на остаток по счету

нет

нет

нет

нет

% за внесение наличных

0,15%

0,3%

от 0 до 0,3%

0,3%

% за снятие наличных

от 2 до 10%

от 2 до 10%

от 2 до 10%

от 2 до 10%

  • В рамках зарплатного проекта для ИП и ООО можно заказать карты с корпоративным дизайном.
  • Оформление карт и выплата зарплаты через онлайн-банк, который интегрируется с 1С.
  • Выпуск карт для работников, находящихся в других регионах России.
  • Поступление денег на карты в течение полутора часов после отправки реестра.
  • Можно отправлять на карты зарплату, отпускные, больничные и командировочные.
  • Можно установить банкомат на территории компании.
  • Персональный менеджер для фирмы и сотрудников.
  • Проект подходит как для крупных предприятий, так и для малого бизнеса.

Перейти на сайт Сбербанка

Зарплатный проект подключается для организации бесплатно. Стоимость перечисления денег на зарплатные карты – 0,15%.

Перейти на сайт Сбербанка

Преимущества зарплатного проекта Сбербанка для сотрудников

  • Отсутствие платы либо сниженная комиссия за обслуживание карты.
  • Карты МИР, Visa и Mastercard с интерфейсом для бесконтактной оплаты.
  • Совместимость карт с сервисами Apple/Android/Samsung для оплаты смартфоном.
  • Начисление бонусов по программе «Спасибо».
  • До 6,6% годовых по накопительному вкладу.
  • Скидки и бонусы от платежных систем – «Привет, МИР», Visa Bonus, «Бесценные города» от Mastercard.
  • Льготные условия по потребительским и ипотечным кредитам, бесплатное обслуживание кредитной карты.
  • Большая сеть банкоматов для снятия наличных без комиссии.
  • Бесплатный интернет-банк и мобильное приложение.
  • Получение консультации, оформление заявок на услуги банка на рабочем месте через корпоративного менеджера.

Сбербанк выпускает 14 зарплатных карт:

  • МИР классическая и золотая.
  • Виза Классик и Голд.
  • Мастеркард Стандарт и Голд.
  • Кобрендовые с Аэрофлотом карты МИР и Виза (классические и золотые).
  • Платиновые Виза и Мастеркард, МИР премиальная, Виза Инфинити.

По золотой зарплатной карте МИР Сбербанка для сотрудников доступны следующие преимущества при подключении пакета услуг «Зарплатный»:

  • кэшбэк в бонусах «Спасибо» 1% с любых покупок, 5%- в кафе и ресторанах, до 20% — от партнеров банка;
  • бесплатный СМС-сервис;
  • 3 дополнительные бесплатные карты Visa в 3 валютах.

По кобрендовой карте Аэрофлот начисляется кэшбэк в милях – 1 балл с 60 руб. по классической карте и 1,5 балла по премиальной. А также бонусы начисляются при оформлении карты – 500 и 1000 миль, соответственно.

Для руководителей компании оформляются премиальные карты с обслуживанием по тарифам «Первый» и «Премьер». По ним доступны такие привилегии, как:

  • консультации персонального менеджера, финансового и инвестиционного специалиста или юриста;
  • кэшбэк до 10%;
  • бесплатные программы страхования жизни и здоровья + для путешественников;
  • сервис телемедицины;
  • карта для премиум-обслуживания в аэропортах.
КартаГодовой тариф (в руб.)
МИР Классик, Виза Классик, Мастеркард Стандартбесплатно
МИР Золотая, Виза/Мастеркард Голд1500
МИР Классик, Виза Классик – Аэрофлот900 — в 1-й год, 600 — со второго
МИР Золотая, Виза Голд – Аэрофлот3500
МИР Премиум4900
МИР Премиум Плюс, Виза/Мастеркард Платинум10000
Виза Инфинити300000

По условиям зарплатного проекта комиссию за обслуживание оплачивает работник. А количество бесплатных премиальных карт устанавливается в соглашении между банком и компанией.

Перечислять заработную плату можно через онлайн-сервис. Войдите в личный кабинет. В разделе «Зарплатная ведомость» создайте новую ведомость. В верхней части будут указаны ее реквизиты (дата, счет, списания, вид начисления и пр.

), в нижней – форма для добавления сотрудников. Заполните электронный реестр через кнопку «Добавить». Перед отправкой ведомости на оплату введите код подтверждения из СМС и нажмите «Отправить в банк».

В течение полутора часов деньги зачислятся на карты.

Добавить нового сотрудника и привязать карту к зарплатному проекту можно через форму зарплатной ведомости. Нажмите «Добавить», затем «Создать нового сотрудника». На сайте Сбербанка есть подробная инструкция по работе с онлайн-сервисом для бухгалтера.

Перейти на сайт Сбербанка

Как оформить зарплатный проект в Сбербанке

Чтобы стать участником зарплатного проекта Сбербанка, заполните онлайн-заявку на официальном сайте — sberbank.ru. Укажите имя, телефон, город, название и ИНН юр. лица. С вами свяжется специалист отдела зарплатных проектов.

Для присоединения к зарплатному проекту необходимо подписать договор на РКО. Менеджер зарезервирует номер счета для компании и подключит к онлайн-банку. Затем нужно подписать договор на зарплатный проект, передать в банк реестр работников и дождаться готовности карт.

Перейти на сайт Сбербанка

А также вы можете подать заявление в отделении Сбербанка или подключить проект через личный кабинет, если уже обслуживаетесь в Сбербанке по РКО.

Как подключить зарплатный проект в Сбербанк Бизнес Онлайн

Если у вас уже есть счет и доступ в онлайн-сервис Сбербанка, зайдите в личный кабинет. В разделе «Обслуживание», выберите пункт «Зарплатный проект», нажмите «Подключить». Заполните анкету и подтвердите отправку кодом из СМС. Ответ из банка поступит в течение 1-2 дней.

Какие документы нужны для открытия зарплатного проекта

Пакет документов для Общества с ограниченной ответственностью: Устав (учредительный договор), приказ о назначении директора и его паспорт. От индивидуального предпринимателя потребуется оригинал паспорта и СНИЛС.

Можно ли оформить зарплатный проект без открытия расчетного счета в Сбербанке?

Юридические лица, не имеющие расчетного счета в Сбербанке, могут подключиться к зарплатному проекту, но только при наличии доступа в онлайн-банк. Для зачисления зарплаты к реестру нужно направить платежный документ из банка, в котором открыт счет.

Можно ли подключить карту другого банка к зарплатному проекту Сбербанка?

Для зарплатного проекта могут использоваться только карты Сбербанка. Перевод на карту стороннего банка будет проходить как отдельная операция – перечисление средств на карту физ. лица.

Можно ли открыть индивидуальный зарплатный проект в Сбербанке?

Зарплатный проект в Сбербанке может подключить только юр. лицо.

Отзывы о зарплатном проекте Сбербанка

Инна Сидоренко:

Обслуживаемся в Сбере много лет, з/п проект открыт там же. У банка самый удобный и понятный онлайн-банк. Принцип работы, как в 1С, все привычно. Зп действительно можно отправить за 5 минут. У нас свой менеджер, поэтому карты всегда привозит он и заявки на кредиты/ипотеки для работников оформляет прямо в офисе.

Алла Петрова:

Для зп проекта выбрали Сбер. Карты самые ходовые, банкоматов полно, поэтому другие банки даже рассматривать не стали. Заказали Визы Классик, они бесплатные. Удобно, что карточки оформляются без бумажной волокиты.

Михаил Ситкин:

Рекомендую Сбербанк для зарплатного проекта. Ни разу никаких задержек или сбоев не было. Стоимость обслуживания приемлемая. С интернет-банком даже ребенок разберется. И работники мои, и бухгалтер Сбером довольны.

Перейти на сайт Сбербанка

Зарплатный проект в Сбербанк Бизнес Онлайн

Зарплатный проект сбербанк: инструкция для бухгалтера, какие тарифы для юридических лиц, что такое программа бизнес онлайн для ип без работников, какие есть виды зачисления, какая стоимость обслуживания?

Сбербанк создал специальный зарплатный проект, с помощью которого можно выплачивать заработную плату, начислять деньги на счета работников. Все операции можно совершать в самые короткие сроки. С помощью этого проекта организации могут значительно уменьшить свои издержки.

Все преимущества зарплатного проекта

У зарплатного проекта в Сбербанке есть много преимуществ, о которых нужно знать юридическим лицам. Среди них:

  • зачисление заработной платы сотрудникам в течение 10 минут;
  • 78 тыс. банкоматов и 16 тыс. отделений в стране;
  • выгодные условия для сотрудников;
  • привлекательные условия обслуживания счета;
  • дополнительные возможности;
  • индивидуальная цена на услуги;
  • быстрое подписание договора;
  • организации могут оставить запрос на установку банкоматов, не выходя из офиса.

Принципы работы

В рамках зарплатного проекта клиенты подписывают договор с представителем этого банка. Документация оформляется быстро и просто.

Запрос на подключение можно оставить в режиме онлайн. Когда договор будет подписан, банк предоставит зарплатные карты для всех лиц фирмы клиента.

Также он открывает на них счета. В общих чертах суть работы можно описать так:

  • бухгалтерия переводит месячную зарплату на один счет в Сбербанке, который открыт на имя организации;
  • в офис банка нужно передать ведомость с размером зарплаты на каждого человека;
  • банк в указанный день переводит деньги на карту всех штатных работников, согласно имеющейся ведомости.

Корпоративные клиенты должны обязательно пройти регистрацию в системе «Сбербанк Бизнес Онлайн», чтобы передавать документацию через интернет.

В этом же приложении можно осуществлять контроль над деньгами, хранящимися на счетах компании.

Сегодня Сбербанк в полной мере автоматизировал работу со своими клиентами, следовательно, бухгалтер компании может все делать в удаленном режиме.

Инструкция для бухгалтера

Работая с зарплатным проектом через интернет, сотрудник бухгалтерии должен заполнить на сайте Сбербанка документ со следующей информацией:

  • название компании;
  • срок ее существования;
  • количество работников;
  • размер общего фонда зарплаты;
  • лицо для связи.

Когда Сбербанк получит все необходимые документы, он закрепит за корпоративным клиентом своего персонального менеджера. Именно он в будущем будет заниматься делами данной организации и решением ее вопросов.

В Сбербанке есть удобный инструмент, благодаря которому можно выпускать и обслуживать зарплатные карты клиентов с максимальным удобством.

Предлагаем вам ознакомиться с инструкцией для оформления реестра:

  • нужно скачать с официального сайта Сбербанка на ПК файл «Реестр на открытие счетов»;
  • в нем нужно заполнить все поля и указать данные о работниках;
  • следует нажать на кнопку «экспорт»;
  • будет проставлена электронная подпись, и реестр передастся в банк.

Условия зарплатных карт в Сбербанке

Предлагаем вам изучить условия зарплатных карт в Сбербанке:

  • выпуск карточек и годовое обслуживание бесплатно;
  • обналичивание в банкоматах Сбербанка в рамках лимита бесплатно;
  • по карте может быть открыта кредитная линия под 20% годовых;
  • в сутки с классической карты можно снимать до 50 тыс. рублей, с карты Платинум – до 1 млн. рублей;
  • на деньги, снятые сверх лимита, устанавливается комиссия.

Какие карты бывают:

Сотрудники компании, которая заключила зарплатный проект со Сбербанком, могут получить выгоду от использования карточек. Например, можно дополнительно выпустить карты для родственников.

Частные клиенты с зарплатными картами на руках смогут оформить в Сбербанке кредиты, кредитные карты и ипотеку на льготных условиях. Можно получать бонусы от покупок по карте по бонусной системе «Спасибо».

Обо всех остальных преимуществах для держателей зарплатных карт можно прочитать на официальном сайте Сбербанка.

Скачать приложение Сбербанк бизнес:

Для iPhone и Apple Watch

Приложение для iPad

Приложение для Android

Для Windows и Windows Phone

Зарплатный проект Сбербанка для ИП: плюсы и минусы

Зарплатный проект сбербанк: инструкция для бухгалтера, какие тарифы для юридических лиц, что такое программа бизнес онлайн для ип без работников, какие есть виды зачисления, какая стоимость обслуживания?

Сегодня неуклонно растет количество юридических лиц-работодателей, которые включаются в зарплатные проекты. Договора с банками подписывают не только крупные корпоративные клиенты, но и владельцы малого бизнеса. Многие из них склоняются к выбору услуги «Зарплатный проект Сбербанк для ИП без сотрудников». Она приобрела актуальность благодаря целому спектру преимущественных особенностей.

Чем выгоден зарплатный проект

С одной стороны, физическому лицу, работающему на себя без привлечения наемных специалистов, участвовать в зарплатных проектах ни к чему. ИП не заключает сам с собой трудовой договор, соответственно, и заработная плата как таковая отсутствует.

Однако исходя из практических соображений, индивидуальному предпринимателю такая банковская услуга тоже необходима. С точки зрения закона все в порядке.

Важно! Сберегательным банком не установлены ограничения по минимальному количеству сотрудников для присоединения к зарплатному проекту.

https://www.youtube.com/watch?v=VLm7Wrb6k1I

Если ИП, работающий сам на себя, известит о желании присоединиться к зарплатному проекту, банк откроет ему счет.

Предприниматель получит зарплатную карту, на которую будут перечисляться деньги исходя из поручения, оформленного им же.

В этом случае с него не будет взиматься комиссия за проводимые операции, а также он сможет воспользоваться привилегиями, которые предусмотрел банк для зарплатных клиентов.

Заключив договор о зарплатном проекте Сбербанка для ИП без сотрудников, предприниматель сможет:

Отзывы тех, кто уже воспользовался этим продуктом, только положительные. Банк тоже приветствует присоединение к зарплатным проектам представителей малого и среднего бизнеса. За счет этого он расширяет клиентскую базу.

Тарифы для ИП

Индивидуальные предприниматели без наемных работников в рамках этого продукта снижают комиссию по перечислениям до 0,3%. Это происходит благодаря тому, что при формировании реестра для зачисления, предприниматель обозначает цели перевода как «прочие выплаты».

Банковская карта будет выпущена бесплатно, не придется платить за первый год ее обслуживания. Правда, это не касается пластиковых карточек «Аэрофлот», их стоимость обслуживания – 450 рублей. Тарифные условия для представителей малого бизнеса в рамках зарплатного проекта могут быть различными.

Прямо сейчас вы можете бесплатно подать заявку на займ, кредит или карту сразу в несколько банков. Предварительно узнать условия и рассчитать переплату на калькуляторе. Хотите попробовать?Важно! Тарифы сильно зависят от того, к какому классу относится карта.

Самым экономичным в плане обслуживания является пластик Maestro/Visa Electron. Плата за обслуживание обойдется всего лишь в 300 рублей.

Класс повыше у Visa Classic/MasterCard Standard. Годовое обслуживание в рамках зарплатного проекта составляет 750 рублей.

Наличные, не выходящие за определенный суточный лимит, выдаются Сбербанком бесплатно. За сверхлимитное снятие придется доплатить. Комиссия составит 0,5% от полученной суммы. Если деньги сняты в кассах других банковских учреждений, ИП потеряет 0,75%.

Суточный лимит на получение наличных составляет 50 тыс. руб., а ежемесячный – 500 тысяч. Это относится к картам Maestro/Visa Electron. При пользовании пластиковыми карточками классом выше цифры иные – 150 тысяч рублей ежедневно и полтора миллиона в месяц.

Выводить наличные средства, пока не будет исчерпан суточный лимит, можно без выплаты комиссионных сборов. Каким будет обслуживание этих операций, зависит от типа карты. Пользование овердрафтной линией обойдется в 20%. В случае просрочки с внесением платежа эта сумма увеличивается до 40%.

Условия для подключения к зарплатному проекту

Чтобы подключиться к зарплатному проекту Сбербанка для ИП, требуется заключить двусторонний договор. Подробнее ознакомиться с условиями и заполнить заявление можно на официальном сайте финансово-кредитного учреждения. При личном визите в банк следует подготовить пакет документов. Обязательных – три:

  • паспорт гражданина РФ;
  • ИНН;
  • свидетельство установленной формы о том, что конкретное физическое лицо является индивидуальным предпринимателем.

Иногда специалисты банка могут дополнительно запросить некоторые документы. Получив зарплатную карту, ИП сможет быстро понять, что пользоваться ею более выгодно, чем обычной дебетовой, которая была выдана физическому лицу.

Порядок подключения к зарплатному проекту для индивидуальных предпринимателей аналогичен процедуре, которую проходят юридические лица. Все начинается с подачи заявки на сайте банка. Далее нужно следовать определенному алгоритму:

  1. Лично встретиться с сотрудником банка.
  2. Уточнить все нюансы, взвесить плюсы и минусы.
  3. Подписать двустороннее соглашение.
  4. Выбрать тип пластиковой карты.
  5. Подать заявление, в соответствии с которым требуется выпустить банковскую зарплатную карту ИП.
  6. Создать личный кабинет для управления карточкой через интернет-банк.
  7. После формирования зарплатной ведомости перечислить деньги.
  8. Зафиксировать перевод денег на зарплатную карту.

Подробная инструкция есть на официальном сайте Сбербанка. Если что-то останется непонятным, можно проконсультироваться с персоналом учреждения.

Банковская карта, предназначенная для оплаты труда, будет выдана в том отделении, где подавалось заявление, вместе с прилагаемым к ней договором на обслуживание.

В дальнейшем в соответствии с поданной ведомостью определенная сумма будет списана с расчетного счета и переведена на счет пластика.

В рамках зарплатного проекта индивидуальные предприниматели могут проводить операции, пользуясь сервисом Сбербанк Онлайн. Чтобы вывести денежные средства, ИП самостоятельно осуществляет формирование реестра. Для этого ему нужно выбрать категорию «Прочие выплаты».

Зарплатные карты принимаются во всех банкоматах Сбербанка. Не имеет значения, какой это регион. Платить комиссию не придется (в пределах установленных лимитов).

Если возникнет необходимость, можно снять любую сумму, доступную на счете. И делать это можно тогда, когда возникла острая необходимость и в наиболее удобное время.

С зарплатной картой на руках можно с помощью информационно-платежного терминала производить безналичные расчеты, оплачивая различные услуги – от мобильной связи, интернета, кабельного и спутникового телевидения до налогов и услуг ЖКХ, а также приобретать товары в магазинах.

Важно! Контролировать операции, которые проводятся со счетами, легко с подключенным «Мобильным банком».

Возможные проблемы для ИП при подключении к зарплатному проекту

Российское Министерство финансов несколько раз готовило свои разъяснения относительно того, что ИП не положено производить начисления и выплаты зарплаты самому себе.

Фактически происходит перевод со счетов ИП на карту физического лица, то есть самого себя. Предприниматели пользуются этой возможностью, чтобы удешевить процесс, уменьшить комиссионные сборы.

Сбербанк допускает такой вариант, если карта оформлена в рамках зарплатного проекта.

К возможным проблемам следует подготовиться заранее, чтобы знать, как и каким способом потребуется найти верное решение. Случиться может следующее:

  • суммы реестра и покрытия не будут соответствовать;
  • лимит расходных операций окажется превышенным, что грозит взиманием дополнительной комиссии;
  • в системе возникнет сбой.

Это нечастые явления и исправить их можно быстро и без проблем. Однако необходимо понимать, что хотя предприниматель без сотрудников и стал пользоваться услугой зарплатного проекта, это не окажет никакого влияния для формирования кредитной истории.

Банк будет по-прежнему воспринимать его как владельца бизнеса. Значит, получив заявку на кредит, финансовое учреждение будет просчитывать платежеспособность заявителя исходя из оборотов по счету.

Перечисления зарплаты самому себе не будут приняты во внимание.

Зато индивидуальный предприниматель с помощью сбербанковского зарплатного проекта может получить еще один способ для оптимизации расходов. Это происходит за счет льготных предложений, к которой данная категория получает беспрепятственный доступ.

Опрос: довольны ли Вы качеством услуг предоставляемых Сбербанком в целом?

Расторжение зарплатного договора

Услуга Сбербанка, предполагающая получение заработной платы (в случае с ИП – обозначенной в реестре суммы) обладает и достоинствами, и недостатками. Если клиент банка посчитал, что нашел оптимальное решение в другом кредитно-финансовом учреждении, он может расторгнуть договор.

Это можно сделать в одностороннем порядке, проблема решается вне судебного производства. Для расторжения заключенного ранее соглашения необходимо:

  • уведомить банк в письменном виде;
  • для отправки уведомления воспользоваться системой дистанционного обслуживания.

Не нужно забывать, что на процедуру завершения сотрудничества отводится как минимум 15 календарных дней. По прошествии этого времени и в случае оплаты всех услуг, предусмотренных договором, произойдет отключение зарплатного проекта.

Юридические советы от экспертов
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: